Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức là một cách chiến lược để thiết lập một nguồn thu nhập đáng tin cậy và xây dựng sự giàu có. Trong khi các nhà đầu tư đang chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn, thì cũng có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn.
Tìm kiếm thành công với các khoản đầu tư này không nhất thiết là khoa học tên lửa, nhưng nó đòi hỏi sự hiểu biết về một số nguyên tắc cơ bản. Dưới đây là sáu quy tắc thử và đúng mà mọi nhà đầu tư thông thái cần lưu ý khi đầu tư vào cổ tức.
Chọn chất lượng hơn số lượng
Một trong những cân nhắc quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư khi lựa chọn đầu tư là tỷ suất cổ tức. Sản lượng càng cao, lợi nhuận càng tốt, nhưng các con số có thể bị đánh lừa. Nếu mức thanh toán hiện tại của cổ phiếu không bền vững trong dài hạn, những khoản cổ tức đánh bại thị trường này có thể nhanh chóng cạn kiệt. REITs là một ví dụ tốt về cách biến động trên thị trường có thể ảnh hưởng trực tiếp đến việc chi trả cổ tức.
Chọn một khoản đầu tư mang lại sự ổn định hơn có thể có nghĩa là hy sinh một lượng lợi nhuận nhất định trong ngắn hạn, nhưng kết quả có thể thuận lợi hơn, đặc biệt đối với các nhà đầu tư thích cách tiếp cận mua và nắm giữ. Thu nhập được tạo ra bởi các cổ phiếu có cổ tức rủi ro thấp hơn có thể ít hơn, nhưng nó có thể đáng tin cậy hơn theo thời gian.
Gắn bó với các công ty được thành lập
Thị trường chứng khoán di chuyển theo chu kỳ và nó có xu hướng lặp lại ngay bây giờ và sau đó. Khi chọn đầu tư cổ tức, không có thước đo nào tốt hơn hiệu suất trong quá khứ của cổ phiếu. Cụ thể, các nhà đầu tư nên nhắm mục tiêu vào các công ty đã đạt được trạng thái "quý tộc cổ tức".
Đây là những công ty được thành lập đã tăng tỷ lệ chi trả cổ tức cho các nhà đầu tư một cách nhất quán trong 25 năm trước. Thương hiệu của họ rất dễ nhận biết và họ tạo ra một dòng tiền ổn định với khả năng cao sẽ tiếp tục làm như vậy trong tương lai.
Tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng
Trong khi các công ty mới hơn có thể trả một số cổ tức ấn tượng, các nhà đầu tư không nên nhảy vào nhóm mà không thực hiện nghiên cứu của họ. Ngoài việc xem xét lợi nhuận trong quá khứ và hiện tại, điều quan trọng là phải nhìn vào tiềm năng trong tương lai của công ty để tăng tỷ lệ chi trả cổ tức.
Đây là sự khác biệt chính giữa đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị. Với đầu tư tăng trưởng, thay vì tập trung vào những gì cổ phiếu đang giao dịch hiện tại, bạn sẽ nhìn vào triển vọng dài hạn để tăng trưởng để đánh giá mức độ lợi nhuận của nó từ quan điểm cổ tức.
Hãy chú ý đến tỷ lệ xuất chi
Tỷ lệ chi trả cổ tức của một công ty có thể tiết lộ mức độ an toàn của khoản đầu tư. Tỷ lệ này cho các nhà đầu tư không chỉ được trả cho các cổ đông, mà còn bao nhiêu thu nhập mà công ty có thể giữ lại.
Trộn nó lên
Có một lập luận mạnh mẽ được đưa ra để tập trung tài sản vào một số ít cổ phiếu hoặc nhắm mục tiêu vào một lĩnh vực cụ thể của thị trường. Nếu các công ty hoặc ngành mà bạn không tham gia có hồ sơ theo dõi đặc biệt, điều đó báo hiệu tốt cho thu nhập cổ tức trong tương lai của bạn. Mặt khác, điều đó có thể có vấn đề trong một khu chợ trung tâm thành phố.
Phân bổ tài sản ra nhiều khoản đầu tư trả cổ tức làm tăng thêm sự đa dạng cho cổ phần của bạn và nó cho phép bạn giảm thiểu rủi ro. Khi cổ tức giảm trong một lĩnh vực, khoản lỗ có thể không được cảm nhận sâu sắc khi phần còn lại của danh mục đầu tư của bạn tiếp tục thực hiện.
Biết khi nào nên giữ và khi nào nên gấp
Chuyên gia đầu tư Warren Buffett tin tưởng chắc chắn vào tầm nhìn dài hạn khi đầu tư, nhưng giống như bất kỳ nhà đầu tư thông minh nào, ông biết khi nào nên cắt lỗ. Với cổ phiếu cổ tức, có một ranh giới tốt giữa việc chờ đợi khoản đầu tư trả hết và treo quá lâu.
Đây là một sai lầm đặc biệt dễ mắc phải khi mua cổ phiếu trên bề mặt có vẻ là một giá trị tuyệt vời. Vấn đề xảy ra khi công ty không cung cấp liên quan đến tăng trưởng. Có thể nhận ra khi nào cổ phiếu bị chìm là rất quan trọng, nhưng bạn cũng phải biết khi nào nên hành động và khi nào nên ngồi chặt.
Điểm mấu chốt
Với cách tiếp cận đúng đắn, đầu tư cổ tức có thể thêm một lượng giá trị theo cấp số nhân vào danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Chìa khóa nằm ở việc biết cách đánh giá cổ phiếu để xác định chính xác những cổ phiếu mang lại lợi nhuận mạnh nhất trong khi giảm thiểu rủi ro và duy trì sự đa dạng.
Không có gì thiếu sót trong một hành động tung hứng, nhưng bằng cách tuân thủ các nguyên tắc được đưa ra ở đây, các nhà đầu tư có thể có khả năng định vị tốt hơn để thành công tối đa.
