Mục lục
- Xác định tăng trưởng
- Mua và giữ
- Thời kiểm Kinh doanh
- Đa dạng hóa
- Đầu tư vào lĩnh vực tăng trưởng
- Tính trung bình chi phí bằng đô la - DCA
- Chó của chỉ số
- CÓ THỂ SLIM
- Điểm mấu chốt
Mặc dù có một nhóm nhỏ các nhà đầu tư sẵn sàng tạo thu nhập từ danh mục đầu tư của họ mà không tăng trưởng, nhưng hầu hết các nhà đầu tư muốn thấy trứng yến của họ tăng theo thời gian. Có nhiều cách để phát triển danh mục đầu tư và cách tiếp cận tốt nhất cho một nhà đầu tư nhất định sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian và số tiền gốc có thể được đầu tư.
Có một số cách để làm cho một danh mục đầu tư tăng giá trị. Một số mất nhiều thời gian hơn hoặc có nhiều rủi ro hơn những người khác. Tuy nhiên, có những phương pháp thử và đúng mà các nhà đầu tư thuộc tất cả các sọc đã sử dụng để tăng tiền của họ.
Xác định tăng trưởng
Tăng trưởng có thể được định nghĩa theo nhiều cách khi nói đến đầu tư. Theo nghĩa chung nhất, bất kỳ sự gia tăng nào về giá trị tài khoản đều có thể được coi là tăng trưởng, chẳng hạn như khi chứng chỉ tiền gửi trả lãi cho khoản gốc của nó. Nhưng tăng trưởng thường được xác định cụ thể hơn trong lĩnh vực đầu tư là tăng giá vốn, trong đó giá hoặc giá trị của khoản đầu tư tăng theo thời gian. Tăng trưởng có thể diễn ra trong cả ngắn hạn và dài hạn, nhưng tăng trưởng đáng kể trong ngắn hạn thường mang đến mức độ rủi ro cao hơn nhiều.
Mua và giữ
Mua và nắm giữ các khoản đầu tư có lẽ là chiến lược đơn giản nhất để đạt được sự tăng trưởng và theo thời gian, nó cũng có thể là một trong những cách hiệu quả nhất. Những nhà đầu tư chỉ đơn giản mua cổ phiếu hoặc đầu tư tăng trưởng khác và giữ chúng trong danh mục đầu tư của họ chỉ với sự giám sát nhỏ thường rất ngạc nhiên với kết quả.
Một nhà đầu tư sử dụng chiến lược mua và nắm giữ thường không quan tâm đến biến động giá ngắn hạn và các chỉ số kỹ thuật.
Thời kiểm Kinh doanh
Những người theo dõi thị trường hoặc đầu tư cụ thể chặt chẽ hơn có thể đánh bại chiến lược mua và giữ nếu họ có thể định thời gian thị trường một cách chính xác và nhất quán mua khi giá thấp và bán khi giá cao. Chiến lược này rõ ràng sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với việc chỉ đầu tư theo thời gian, nhưng nó cũng đòi hỏi khả năng đánh giá chính xác thị trường.
Đối với các nhà đầu tư trung bình không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày, tốt hơn hết là tránh thời điểm thị trường và tập trung vào các chiến lược đầu tư khác hướng đến dài hạn hơn.
Đa dạng hóa
Chiến lược này thường được kết hợp với phương pháp mua và giữ. Nhiều loại rủi ro khác nhau, chẳng hạn như rủi ro của công ty, có thể được giảm hoặc loại bỏ thông qua đa dạng hóa. Nhiều nghiên cứu đã chứng minh rằng phân bổ tài sản là một trong những yếu tố chính trong lợi nhuận đầu tư, đặc biệt là trong thời gian dài hơn.
Sự kết hợp đúng đắn giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt có thể cho phép danh mục đầu tư tăng trưởng với ít rủi ro và biến động hơn nhiều so với danh mục đầu tư hoàn toàn vào cổ phiếu. Đa dạng hóa hoạt động một phần bởi vì khi một lớp tài sản hoạt động kém, một lớp khác thường hoạt động tốt.
Đầu tư vào lĩnh vực tăng trưởng
Các nhà đầu tư muốn tăng trưởng mạnh mẽ có thể tìm đến các lĩnh vực của nền kinh tế như công nghệ, y tế, xây dựng và cổ phiếu vốn hóa nhỏ để có được lợi nhuận trên trung bình để đổi lấy rủi ro và biến động lớn hơn. Một số rủi ro này có thể được bù đắp với thời gian nắm giữ lâu hơn và lựa chọn đầu tư cẩn thận.
Tính trung bình chi phí bằng đô la - DCA
Một chiến lược đầu tư chung, DCA được sử dụng thường xuyên nhất với các quỹ tương hỗ. Một nhà đầu tư sẽ phân bổ một số tiền cụ thể được sử dụng để mua định kỳ cổ phiếu của một hoặc nhiều quỹ cụ thể. Do giá của quỹ sẽ thay đổi từ một lần mua sang lần tiếp theo, nhà đầu tư có thể hạ thấp cơ sở chi phí chung của cổ phiếu vì sẽ mua ít cổ phiếu hơn trong khoảng thời gian khi giá quỹ cao hơn và nhiều cổ phiếu hơn được mua khi giá giảm.
Trung bình chi phí bằng đô la do đó cho phép nhà đầu tư gặt hái được một khoản tiền lãi lớn hơn từ quỹ theo thời gian. Giá trị thực sự của DCA là các nhà đầu tư không cần lo lắng về việc mua hàng ở đầu thị trường hoặc cố gắng cẩn thận thời gian giao dịch của họ.
Chó của chỉ số
Michael Higgins phác thảo chiến lược đơn giản này trong cuốn sách "Đánh bại chỉ số". "Những chú chó" của Dow chỉ đơn giản là 10 công ty trong chỉ số có tỷ suất cổ tức thấp nhất. Những người mua các cổ phiếu này vào đầu năm và sau đó điều chỉnh danh mục đầu tư của họ hàng năm thường đánh bại sự trở lại của chỉ số theo thời gian (mặc dù không phải mỗi năm).
Có một số quỹ tín thác đầu tư đơn vị (UIT) và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) tuân theo chiến lược này, vì vậy các nhà đầu tư thích ý tưởng nhưng không muốn tự nghiên cứu có thể mua các cổ phiếu này một cách nhanh chóng và dễ dàng.
CÓ THỂ SLIM
Phương pháp chọn cổ phiếu này được phát triển bởi William O'Neil, người sáng lập Investor's Business Daily . Phương pháp của ông được định lượng bằng từ viết tắt CAN SLIM, viết tắt của:
- C - Thu nhập hàng quý (C) trên mỗi cổ phiếu (EPS) của một công ty cần cao hơn ít nhất 18 đến 20% so với một năm trước. - Thu nhập (A) trên mỗi cổ phiếu cần phải phản ánh sự tăng trưởng vật chất cho ít nhất là năm năm trước.N - Công ty cần phải có một cái gì đó (N) đang diễn ra, chẳng hạn như một sản phẩm mới, thay đổi quản lý, v.v… - Công ty nên cố gắng mua lại (S) của riêng mình, thường được thực hiện khi các công ty mong đợi lợi nhuận trong tương lai cao. - Công ty cần phải là người đứng đầu (L) trong danh mục của mình thay vì tụt hậu. Tôi - Công ty nên có một số, nhưng không quá nhiều, (I) nhà tài trợ hợp pháp.M - Nhà đầu tư nên hiểu mức tăng chung (M) ảnh hưởng đến cổ phiếu của công ty và khi nào nó có thể được mua và bán tốt nhất.
Để biết thêm thông tin về phong cách đầu tư này, hãy đọc cuốn sách nổi tiếng "Cách kiếm tiền bằng cổ phiếu" của William O'Neil.
Điểm mấu chốt
Đây chỉ là một số phương pháp đơn giản hơn để kiếm tiền tăng trưởng. Có nhiều kỹ thuật tinh vi hơn được sử dụng bởi cả cá nhân và tổ chức sử dụng các khoản đầu tư thay thế như công cụ phái sinh và các công cụ khác có thể kiểm soát mức độ rủi ro và khuếch đại lợi nhuận có thể đạt được. Để biết thêm thông tin về cách bạn có thể tìm thấy chiến lược tăng trưởng phù hợp cho danh mục đầu tư của mình, hãy tham khảo ý kiến của nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn tài chính của bạn.
