Mục lục
- Phạm vi lựa chọn và rủi ro
- Toàn cầu X SuperDividend
- Toàn cầu X US SuperDividend US
- Cổ tức cao PowerShare S & P 500
- WisdomTree Cổ tức cao của Hoa Kỳ
- PowerShares ưa thích
- PowerShares KBW cổ tức cao
- iShares US cổ phiếu ưu đãi
- Trung bình công nghiệp SPDR Dow Jones
- Điểm mấu chốt
Các quỹ giao dịch trả cổ tức (ETF) đang ngày càng phổ biến, đặc biệt là trong số các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi suất cao và ổn định hơn từ danh mục đầu tư của họ. Cũng như cổ phiếu và nhiều quỹ tương hỗ, hầu hết các quỹ ETF đều trả cổ tức hàng quý một lần ba tháng một lần. Tuy nhiên, các quỹ ETF cung cấp lợi nhuận cổ tức hàng tháng cũng có sẵn. Thu nhập thường xuyên hàng tháng này giúp nhiều cá nhân có thu nhập cố định nhưng cũng có thể cung cấp sự lựa chọn tuyệt vời cho tất cả các nhà đầu tư trong bầu không khí thị trường đầy biến động.
Cổ tức hàng tháng có thể thuận tiện hơn cho việc quản lý dòng tiền và giúp lập ngân sách với dòng thu nhập có thể dự đoán được. Hơn nữa, các sản phẩm này cho tổng lợi nhuận cao hơn, nếu cổ tức hàng tháng được tái đầu tư.
Phạm vi lựa chọn và rủi ro
May mắn thay, có rất nhiều quỹ ETF cổ tức hàng tháng được cung cấp bởi các công ty lớn, bao gồm Cố vấn Toàn cầu của State Street, Vanguard Group và BlackRock, Inc. Tuy nhiên, cũng có những công ty nhỏ hơn như Quỹ X toàn cầu đang gia tăng sức ép của họ trong Đấu trường ETF. Những sản phẩm đầu tư này đã trở thành gần như tên hộ gia đình và bao gồm các sản phẩm Spider SPDR và iShares phổ biến.
Phần lớn những người trả cổ tức hàng tháng đến từ phân khúc trái phiếu của thị trường, nhưng có hơn 40 người đầu tư vào cổ phiếu, cổ phiếu ưu đãi hoặc hỗn hợp các tài sản.
Trước khi bất kỳ nhà đầu tư nào quá yêu thích các sản phẩm này, họ phải thực hiện trách nhiệm của mình và xem xét ETF về các chi phí và rủi ro của nó. Mặc dù nhận được thu nhập cổ tức mỗi tháng nghe có vẻ hấp dẫn, nhà đầu tư phải bù đắp chi phí nắm giữ so với lợi ích của nó.
Các nhà quản lý quỹ đôi khi cung cấp lợi suất hai chữ số cao mà họ không thể duy trì để thu hút các nhà đầu tư, những người sẽ bỏ qua chúng. Điều quan trọng là phải chú ý đến tỷ lệ chi phí, là tốt. Hãy nhớ rằng, càng ít tiền đi vào túi của người quản lý thì càng tốt. Một số quỹ có thể trả lại thu nhập cao của họ thông qua việc sử dụng đòn bẩy có thể không phù hợp với khả năng chịu rủi ro của tất cả các nhà đầu tư.
(Để biết thêm, hãy xem: Do siêng năng về cổ tức .)
Danh sách các quỹ giao dịch trao đổi sau đây không xuất hiện theo thứ tự cụ thể và chỉ được cung cấp dưới dạng ví dụ về các quỹ nằm trong danh mục của các quỹ ETF trả cổ tức hàng tháng. Các số liệu hiệu suất là vào tháng 10 năm 2017.
Toàn cầu X SuperDividend
Tài sản thuộc quyền quản lý: 1, 03 tỷ đô la
Tổng chi phí: 0, 58%
Năng suất (12 tháng.): 6, 57%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 13, 31%
Quỹ ETF (SDIV) này theo dõi một chỉ số gồm 100 công ty có trọng số tương đương được xếp hạng trong số những người trả cổ tức cao nhất trên toàn thế giới, một chiến lược đã đạt được danh tiếng trên báo chí tài chính.
Quỹ này bao gồm các cổ phiếu phổ thông, ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) và các đối tác hạn chế chính (MLP) phải kết hợp lợi nhuận hàng đầu với biến động thấp hơn trung bình để được đưa vào chỉ số.
Toàn cầu X US SuperDividend US
Tài sản thuộc quyền quản lý: 425, 6 triệu đô la
Tổng chi phí: 0, 45%
Năng suất (12 tháng.): 6, 13%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá):: 10, 61%
Được thành lập vào năm 2013, DIV là một quỹ ETF tương đối nhỏ. Giống như đối tác quốc tế của mình, nó tập trung vào một rổ chứng khoán có độ biến động thấp, năng suất cao, mục tiêu là theo dõi hiệu suất của 50 cổ phiếu phổ thông có trọng số tương đương, MLP và REIT trong Chỉ số biến động thấp của INDXX SuperDividend US.
Nó đã hoạt động rất tốt so với điểm chuẩn của nó, trả lại mức trung bình hàng năm là 6, 2% trong bốn năm qua. Chứng khoán được liệt kê trong chỉ số là một trong những chứng khoán có năng suất cao nhất ở Hoa Kỳ và chúng có độ biến động tương đối thấp hơn so với thị trường. Nó kết hợp rất tốt với SDVI cho các nhà đầu tư muốn thực sự nắm bắt toàn cầu đối với các cổ phiếu có năng suất cao.
Cổ tức cao của PowerShares S & P 500
Tài sản thuộc quyền quản lý: 3, 02 tỷ đô la
Tổng chi phí: 0, 30%
Năng suất: 3, 6%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 22, 36%
Như đã nói trên tin này, PowerShares S & P 500 ETF Biến động thấp cổ tức thấp (SPHD) tìm kiếm các cổ phiếu vừa trả cổ tức cao và cung cấp biến động thấp. Nó rất nặng về các tiện ích. Các tổ chức khác bao gồm Health Care REIT, Inc. (HCN) và Altria Group, Inc. (MO). Chi phí thấp của quỹ đặc biệt hấp dẫn.
WisdomTree Cổ tức cao của Hoa Kỳ
Tài sản thuộc quyền quản lý: 1, 24 tỷ đô la
Tổng chi phí: 0, 38%
Năng suất (12 tháng.): 3, 25%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 8, 63%
DHS bắt chước Chỉ số cổ tức cao của WisdomTree, một chỉ số có trọng số cơ bản có các công ty được xếp hạng theo tỷ suất cổ tức với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày ít nhất 200 triệu đô la. Nắm giữ của quỹ rất đa dạng giữa các lĩnh vực như bất động sản, chăm sóc sức khỏe, năng lượng / tiện ích và mặt hàng chủ lực.
PowerShares ưa thích
Tài sản thuộc quyền quản lý: 5, 31 tỷ USD
Tổng chi phí: 0, 5%
Năng suất (12 tháng.): 5, 6%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá):.85%
Quỹ ưu tiên PowerShares (PGX) là một quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên khác mang lại lợi nhuận. Mục tiêu của PGX là tái tạo hiệu suất và sản lượng của Chỉ số chứng khoán ưu tiên lãi suất cố định BofA Merrill Lynch Core. Danh mục đầu tư của nó nắm giữ hơn 200 cổ phiếu ưa thích với trọng số nặng nề đối với lĩnh vực tài chính. và sự hiện diện nhỏ hơn trong viễn thông, công nghiệp và năng lượng. Ít hơn 5% danh mục đầu tư được đầu tư vào chứng khoán xếp hạng A và AA, trong khi phần còn lại được đầu tư chủ yếu vào chứng khoán xếp hạng BBB hoặc BB. Ra mắt vào tháng 1 năm 2008, quỹ đã trả lại 5, 66% hàng năm kể từ năm 2013; năm ngoái là thô, nhưng nó hiện tăng 10% từ đầu năm đến nay.
PowerShares KBW cổ tức cao
Tài sản thuộc quyền quản lý: $ 329, 94 triệu
Tổng chi phí: 2, 99%
Năng suất (12 tháng.): 8, 32%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 20, 48%
Dựa trên một trong những chỉ số NASDAQ uy tín của Keefe, Bruyette & Woods, PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Port portfolio của quỹ ETF là khá hấp dẫn. KBWD có trọng số lớn (ít nhất 90%) đối với các công ty tài chính được tổ chức công khai, hoạt động tốt hơn trong môi trường lãi suất tăng.
iShares US cổ phiếu ưu đãi
Tài sản thuộc quyền quản lý: 18, 7 tỷ đô la
Tổng chi phí: 0, 47%
Năng suất (12 tháng.): 5, 68%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 1, 3%
IShares US Preferred Stock ETF (PFF) là một lựa chọn khả thi cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi suất cao. PFF được ra mắt vào tháng 3 năm 2007 và tính đến tháng 10 năm 2017, đây là quỹ lớn nhất trong danh mục của nó. PFF tìm cách phản ánh hiệu suất và sản lượng của Chỉ số chứng khoán ưu tiên S & P US. Danh mục đầu tư rất đa dạng, không có bảo mật có trọng số hơn 3, 23%. Tuy nhiên, nó có xu hướng ủng hộ các công ty tài chính là tổ chức phát hành chứng khoán ưu tiên lớn. Hơn 80% danh mục đầu tư được đầu tư vào chứng khoán xếp hạng BBB hoặc B và dưới 8% được đầu tư vào xếp hạng A hoặc tốt hơn. Các quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên thường được thiết kế cho thu nhập, không vượt trội, như trường hợp của PFF, đã mang lại tổng lợi nhuận ổn định 5, 29% trong năm năm qua.
Trung bình công nghiệp SPDR Dow Jones
Tài sản thuộc quyền quản lý: 19, 1 tỷ đô la
Tổng chi phí: 0, 17%
Năng suất (12 tháng.): 2, 11%
Lợi nhuận năm 2016 (Giá): 16, 37%
Quỹ trung bình công nghiệp SPDR Dow Jones (DIA) không mang lại lợi suất cao nhất, nhưng các nhà đầu tư thích tiềm năng tăng giá vốn với thu nhập của họ có thể thấy danh mục đầu tư của nó hấp dẫn. Ra mắt vào tháng 1 năm 1998 (làm cho nó trở thành một trong những quỹ ETF lâu đời nhất còn tồn tại), quỹ này là một trong số ít người trực tiếp chơi Chỉ số công nghiệp Dow Jones (DJIA) - chính là ông nội của các chỉ số chứng khoán, bao gồm 30 con chip màu xanh nhất các công ty. Nó đã thực hiện một công việc đáng khen ngợi là theo dõi DJIA, trả lại 7, 41% trong 10 năm kể từ năm 2005 và 10, 70% trong năm năm kể từ năm 2010.
(Để biết thêm, hãy xem 3 quỹ ETF hàng đầu theo dõi chỉ số Dow năm 2017. )
Điểm mấu chốt
Các quỹ ETF cổ tức cao cung cấp một cách dễ dàng, rẻ tiền để thêm một dòng thu nhập bổ sung vào danh mục đầu tư của người nghỉ hưu và các nhà đầu tư bắt đầu như nhau. Như mọi khi, điều quan trọng là bạn phải thực hiện sự chuyên cần của mình đối với bất kỳ quỹ nào trước khi nhận tiền mặt kiếm được.
