Mục lục
- Chọn quỹ trái phiếu
- Tiếp xúc với nước ngoài
- Tránh các quỹ đòn bẩy
- Giảm rủi ro
- Xem xét các quỹ không chu kỳ
- Sử dụng quỹ thay thế
- Phân tán rủi ro
- Dính nó ra
Nhiều nhà đầu tư, như nền kinh tế nói chung, đã ở trong chế độ phục hồi kể từ vụ sụp đổ năm 2008. Khi nền kinh tế dường như đang trên đà phát triển, ngay cả những người muốn quay trở lại trò chơi đầu tư cũng có thể làm như vậy với sự lo lắng đáng kể. Mặc dù có một số rủi ro nhất định trong mọi loại hình đầu tư, các nhà đầu tư cảnh giác đang tìm cách để bảo vệ danh mục đầu tư của họ khỏi sự tàn phá của cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo, bất cứ khi nào nó có thể xảy ra.
Các quỹ tương hỗ, đặc biệt, cung cấp một số cách để đầu tư trong khi hạn chế tiếp xúc với những bất ổn kinh tế ở Hoa Kỳ. Từ đầu tư vào trái phiếu nước ngoài và trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ đến tận dụng cơ hội chứng khoán ở nước ngoài và các sản phẩm nợ cực kỳ ngắn hạn, có tám chiến lược chính bạn có thể sử dụng để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của bạn khỏi sự sụp đổ tiếp theo.
Chọn quỹ trái phiếu
Theo truyền thống, trái phiếu được coi là một trong những phương tiện đầu tư an toàn hơn vì chúng cung cấp tiền lãi gốc và các khoản thanh toán lãi được đảm bảo mỗi năm. Khi nói đến việc bảo vệ đầu tư quỹ tương hỗ của bạn khỏi tình trạng bất ổn kinh tế, trái phiếu do chính phủ phát hành thậm chí còn an toàn hơn trái phiếu doanh nghiệp. Mặc dù các thị trường có thể sụp đổ và nền kinh tế có thể giảm mạnh, khả năng chính phủ Mỹ tuyên bố phá sản và vỡ nợ nghĩa vụ đối với các trái chủ là thấp.
Tương tự như vậy, đầu tư vào các quỹ trái phiếu chuyên về nợ do các chính phủ nước ngoài có tính ổn định cao có thể giúp giảm thiểu rủi ro của một vụ tai nạn của Mỹ. Mặc dù nền kinh tế Mỹ chắc chắn ảnh hưởng đến các quốc gia khác, nhưng tác động của một vụ tai nạn ở Mỹ khó có thể khiến hầu hết các nước lớn trên thế giới đầu tiên vỡ nợ. Tránh xa các quỹ trái phiếu đầu tư vào các quốc gia rủi ro hơn, chẳng hạn như Hy Lạp, vì chúng mang đến một mức độ rủi ro có thể tránh được bằng cách đơn giản là "mua địa phương". Để bảo vệ chống lại rủi ro lạm phát khi lãi suất tăng, bạn có thể đầu tư vào các quỹ được bảo vệ lạm phát đầu tư vào trái phiếu trong và ngoài nước với lãi suất coupon thay đổi theo lạm phát.
Tiếp xúc với nước ngoài
Ngoài trái phiếu nước ngoài, các quỹ đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp nước ngoài được đánh giá cao cũng là một cách tốt để hạn chế rủi ro của bạn trong một thị trường đầy biến động. Một lần nữa, mặc dù một cuộc khủng hoảng của Mỹ có thể, và đã làm, có tác động sâu rộng, các tập đoàn nước ngoài ổn định, được quản trị tốt khó có thể chịu thiệt hại quá nặng nề nếu thị trường Mỹ lao dốc. Trên thực tế, một số cổ phiếu nước ngoài thực sự có thể tăng giá trị nếu thị trường sụp đổ và các đối thủ cạnh tranh ở Mỹ bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
Tránh các quỹ đòn bẩy
Một trong những động lực chính của cuộc khủng hoảng năm 2008 là việc lạm dụng đòn bẩy của ngành tài chính. Mặc dù đòn bẩy có thể là một cơ chế tuyệt vời cho phép các quỹ tạo ra lợi nhuận tăng tốc, nhưng nó cũng làm tăng đáng kể rủi ro của quỹ. Các quỹ tương hỗ bị hạn chế rất nhiều về số lượng đòn bẩy mà họ có thể sử dụng. Trên thực tế, số tiền tối đa mà một quỹ có thể vay là 33% tổng giá trị danh mục đầu tư của nó. Mặc dù điều này thấp hơn nhiều so với đòn bẩy được sử dụng bởi hầu hết các quỹ phòng hộ, ví dụ, nó vẫn làm tăng khả năng quỹ trở nên mất khả năng thanh toán trong trường hợp thị trường suy thoái. Nếu bạn đang tìm cách loại bỏ rủi ro không cần thiết, hãy tránh xa các quỹ đòn bẩy và các sản phẩm sử dụng nợ khác.
Giảm rủi ro
Các quỹ thị trường tiền tệ được coi là một số quỹ tương hỗ ổn định nhất xung quanh. Bởi vì các quỹ này chỉ đầu tư vào các khoản nợ cực kỳ ngắn hạn do chính phủ Hoa Kỳ hoặc các tập đoàn được đánh giá rất cao, nên rủi ro vỡ nợ là cực kỳ thấp. Tất nhiên, rủi ro tối thiểu thường có nghĩa là lợi nhuận hạn chế, vì vậy các quỹ thị trường tiền tệ không được xây dựng để tạo ra sự giàu có nghiêm trọng. Tuy nhiên, chúng có thể là một nguồn rủi ro thấp cho những người muốn chống lại một cuộc khủng hoảng tiềm năng.
Xem xét các quỹ không chu kỳ
Mặc dù thị trường chứng khoán thường được coi là một trong những nơi rủi ro nhất để đặt tiền của bạn, bảo vệ các quỹ tương hỗ của bạn khỏi bất ổn kinh tế không có nghĩa là phải tránh hoàn toàn chứng khoán. Có một số cổ phiếu, được gọi là cổ phiếu không chu kỳ, có xu hướng duy trì tương đối ổn định trong một thị trường gấu vì các công ty phát hành cung cấp hàng hóa và dịch vụ mà mọi người cần bất kể nền kinh tế.
Lĩnh vực tiện ích là một ví dụ tuyệt vời của ngành công nghiệp không chu kỳ bởi vì mọi người cần phải có điện, khí đốt và nước cho dù nền kinh tế đang hoạt động như thế nào. Rượu và thuốc lá, mặc dù chắc chắn không cần thiết, cũng vẫn mạnh trong thời gian thị trường giảm vì người tiêu dùng sẵn sàng chi tiền cho các mặt hàng này ngay cả khi quỹ eo hẹp.
Sử dụng quỹ thay thế
Hậu quả của cuộc khủng hoảng năm 2008 đã khiến các nhà đầu tư tìm kiếm một cách đầu tư mới mà không đòi hỏi lợi nhuận phải tương quan chặt chẽ với sức khỏe của thị trường. Các quỹ tương hỗ mới đã được phát triển, được đặt tên là các quỹ thay thế, sử dụng các chiến lược đầu tư thường dành cho các quỹ phòng hộ, chẳng hạn như đầu tư chênh lệch giá.
Mặc dù một số chiến lược, chẳng hạn như sử dụng đòn bẩy hoặc chứng khoán thanh khoản, không được xây dựng để bảo vệ danh mục đầu tư, các quỹ này sẽ cho phép các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro bằng cách nắm giữ các vị trí dài và ngắn trong chứng khoán và chứng khoán phái sinh. Khi thị trường tăng, các quỹ này cho phép các cổ đông được hưởng lợi từ sự suy thoái bằng cách đặt cược vào sự thành công và thất bại của các tài sản khác nhau.
Phân tán rủi ro
Một trong những lợi ích chính của đầu tư quỹ tương hỗ là nó tự động cung cấp một mức độ đa dạng hóa đáng kể. Tuy nhiên, để bảo vệ các khoản đầu tư quỹ của bạn khỏi cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo, hãy đa dạng hóa hơn nữa bằng cách đầu tư vào các loại quỹ khác nhau, chẳng hạn như các loại được đề cập ở trên, để phân tán rủi ro của bạn xung quanh.
Dính nó ra
Một trong những lý do chính khiến các nhà đầu tư mất rất nhiều trong cuộc khủng hoảng tài chính là do bị hoảng loạn, mọi người đã thanh lý các khoản đầu tư của họ cùng một lúc, tạo thêm căng thẳng cho hệ thống tài chính. Những người đã vượt qua cơn bão và để lại các khoản đầu tư tại chỗ nói chung đã phục hồi những gì đã mất theo thời gian.
Ngay cả khi cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo xảy ra vào năm tới, khả năng nền kinh tế Mỹ sẽ bị tàn phá mãi mãi là rất thấp. Mọi nền kinh tế đều có những thăng trầm, một số lớn và một số nhỏ, nhưng hiệu suất tổng thể của thị trường Mỹ theo thời gian đã tăng lên. Điều quan trọng nhất bạn có thể làm để bảo vệ các quỹ tương hỗ của mình khỏi sự tàn phá của một sự sụp đổ kinh tế là hít một hơi thật sâu và chờ cơn bão đi qua.
