Mục lục
- # 1 Không hiểu về đầu tư
- # 2 Yêu một công ty
- # 3 Thiếu kiên nhẫn
- # 4 Doanh thu đầu tư quá nhiều
- # 5 Cố gắng thời gian thị trường
- # 6 Chờ đợi để nhận được thậm chí
- # 7 Không đa dạng hóa
- # 8 Để quy tắc cảm xúc của bạn
- Làm thế nào để tránh những sai lầm
- Điểm mấu chốt
Điều này đã xảy ra với hầu hết chúng ta vào lúc này hay lúc khác: Bạn đang ở một bữa tiệc cocktail thưởng thức đồ uống của bạn và món khai vị và "người thổi bay" xảy ra theo cách của bạn. Bạn biết anh ấy sẽ khoe khoang về "thành tựu khổng lồ" mới nhất của mình. Lần này, anh ấy đã chiếm một vị trí lâu dài trong Widgets Plus.com, nhà tiếp thị trực tuyến mới nhất, lớn nhất về các thiết bị gia dụng. Bạn đến tìm anh ta không biết gì về công ty, vẫn hoàn toàn say mê với nó và đã đầu tư 25% danh mục đầu tư của mình vào đó với hy vọng anh ta có thể nhân đôi số tiền của mình một cách nhanh chóng.
Bất chấp sự phản kháng của bạn khi nghe anh ta bay không người lái, bạn bắt đầu cảm thấy thoải mái và tự mãn khi biết rằng anh ta đã phạm phải ít nhất bốn sai lầm đầu tư phổ biến và hy vọng, lần này anh ta sẽ học được bài học của mình. Ngoài bốn sai lầm mà người dân thường mắc phải, bài viết này sẽ đề cập đến bốn lỗi phổ biến khác.
# 1 Không hiểu về đầu tư
Một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, Warren Buffett, cảnh báo không nên đầu tư vào các doanh nghiệp mà bạn không hiểu. Điều này có nghĩa là bạn không nên mua cổ phiếu trong các công ty nếu bạn không hiểu mô hình kinh doanh. Cách tốt nhất để tránh điều này là xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng gồm các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc các quỹ tương hỗ. Nếu bạn đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ, hãy đảm bảo bạn hiểu kỹ từng công ty mà các cổ phiếu đó đại diện trước khi bạn đầu tư.
# 2 Yêu một công ty
Quá thường xuyên, khi chúng ta thấy một công ty mà chúng ta đã đầu tư hoạt động tốt, thật dễ dàng để yêu nó và quên rằng chúng ta đã mua cổ phiếu như một khoản đầu tư. Luôn nhớ rằng, bạn đã mua cổ phiếu này để kiếm tiền. Nếu bất kỳ nguyên tắc cơ bản nào khiến bạn mua vào công ty thay đổi, hãy xem xét việc bán cổ phiếu.
# 3 Thiếu kiên nhẫn
Đã bao nhiêu lần sức mạnh của sự tiến bộ chậm và ổn định trở nên rõ ràng sắp xảy ra? Chậm và ổn định thường xuất hiện trên đầu - có thể là ở phòng tập thể dục, ở trường hoặc trong sự nghiệp của bạn. Tại sao, sau đó, chúng ta mong đợi nó khác với đầu tư? Một cách tiếp cận chậm, ổn định và kỷ luật sẽ đi xa hơn nhiều so với đường dài hơn là cho vở kịch "Kính mừng" vào phút cuối. Mong đợi các danh mục đầu tư của chúng tôi sẽ làm một cái gì đó khác với những gì chúng được thiết kế để làm là một công thức cho thảm họa. Điều này có nghĩa là bạn cần giữ cho kỳ vọng của mình thực tế liên quan đến thời lượng, thời gian và sự tăng trưởng mà mỗi cổ phiếu sẽ gặp phải.
# 4 Doanh thu đầu tư quá nhiều
Doanh thu, hoặc nhảy vào và ra khỏi vị trí, là một kẻ giết người trở lại khác. Trừ khi bạn là nhà đầu tư tổ chức với lợi ích của tỷ lệ hoa hồng thấp, chi phí giao dịch có thể ăn sống bạn - chưa kể đến thuế suất ngắn hạn và chi phí cơ hội của việc bỏ lỡ lợi nhuận dài hạn của các khoản đầu tư tốt.
# 5 Cố gắng thời gian thị trường
Thời điểm thị trường, anh em họ xấu xa của doanh thu, cũng giết chết lợi nhuận. Thời gian thành công thị trường là vô cùng khó khăn để làm. Ngay cả các nhà đầu tư tổ chức thường không làm điều đó thành công. Một nghiên cứu nổi tiếng, "Các yếu tố quyết định hiệu suất danh mục đầu tư" ( Tạp chí phân tích tài chính, 1986), được thực hiện bởi Gary P. Brinson, L. Randolph Hood và Gilbert Biabower bảo hiểm cho tiền lương hưu của Mỹ. Nghiên cứu này cho thấy, trung bình, gần 94% biến động của lợi nhuận theo thời gian được giải thích bằng quyết định chính sách đầu tư. Theo thuật ngữ của giáo dân, điều này chỉ ra rằng, thông thường, phần lớn lợi nhuận của danh mục đầu tư có thể được giải thích bằng các quyết định phân bổ tài sản bạn đưa ra, không phải bằng thời gian hoặc thậm chí là lựa chọn bảo mật.
# 6 Chờ đợi để nhận được thậm chí
Nhận thậm chí chỉ là một cách khác để đảm bảo bạn mất bất kỳ lợi nhuận nào bạn có thể đã kiếm được. Điều này có nghĩa là bạn đang chờ đợi để bán một kẻ thua cuộc cho đến khi nó trở lại cơ sở chi phí ban đầu. Tài chính hành vi gọi đây là "lỗi nhận thức". Bằng cách không nhận ra một khoản lỗ, các nhà đầu tư thực sự đang thua theo hai cách. Đầu tiên, họ tránh bán một kẻ thua cuộc, có thể tiếp tục trượt cho đến khi nó vô giá trị. Thứ hai, có chi phí cơ hội của những gì có thể được sử dụng tốt hơn cho những đô la đầu tư đó.
# 7 Không đa dạng hóa
Mặc dù các nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể tạo ra alpha, (hoặc lợi nhuận vượt quá mức chuẩn) bằng cách đầu tư vào một vài vị trí tập trung, các nhà đầu tư thông thường không nên cố gắng làm điều này. Bám sát nguyên tắc đa dạng hóa. Trong việc xây dựng một quỹ ETF hoặc danh mục quỹ tương hỗ, hãy nhớ phân bổ mức độ tiếp xúc với tất cả các không gian chính. Trong việc xây dựng một danh mục đầu tư chứng khoán riêng lẻ, phân bổ cho tất cả các lĩnh vực chính. Theo nguyên tắc chung, không phân bổ quá 5% đến 10% cho bất kỳ một khoản đầu tư nào.
# 8 Để quy tắc cảm xúc của bạn
Có lẽ kẻ giết người đầu tư trở lại là cảm xúc của bạn. Tiên đề rằng sự sợ hãi và tham lam thống trị thị trường là sự thật. Đừng để nỗi sợ hãi hay lòng tham vượt qua bạn. Tập trung vào bức tranh lớn hơn. Lợi nhuận của thị trường chứng khoán có thể đi chệch hướng trong một khung thời gian ngắn hơn, nhưng về lâu dài, lợi nhuận lịch sử của các cổ phiếu vốn hóa lớn có thể trung bình 10%. Nhận ra rằng, trong một khoảng thời gian dài, lợi nhuận của danh mục đầu tư của bạn không nên sai lệch nhiều so với mức trung bình đó. Trên thực tế, bạn có thể được hưởng lợi từ các quyết định phi lý của các nhà đầu tư khác.
Làm thế nào để tránh những sai lầm
Dưới đây là một số cách khác bạn có thể tránh những sai lầm phổ biến này và theo dõi danh mục đầu tư của bạn.
Xây dựng kế hoạch hành động
Chủ động xác định bạn đang ở đâu trong vòng đời đầu tư, mục tiêu của bạn là gì và bạn cần đầu tư bao nhiêu để đạt được điều đó. Nếu bạn không cảm thấy đủ điều kiện để làm điều này, hãy tìm một nhà lập kế hoạch tài chính có uy tín. Hãy nhớ tại sao bạn đang đầu tư tiền của mình và bạn sẽ được truyền cảm hứng để tiết kiệm nhiều hơn và có thể thấy dễ dàng hơn để xác định phân bổ phù hợp cho danh mục đầu tư của bạn. Kiểm soát kỳ vọng của bạn để trở lại thị trường lịch sử. Đừng hy vọng danh mục đầu tư của bạn sẽ giúp bạn trở nên giàu có chỉ sau một đêm. Một chiến lược đầu tư dài hạn, nhất quán theo thời gian là điều sẽ tạo nên sự giàu có.
Đặt kế hoạch của bạn tự động
Khi thu nhập của bạn tăng lên, bạn có thể muốn thêm nhiều hơn nữa. Giám sát các khoản đầu tư của bạn. Vào cuối mỗi năm, xem xét các khoản đầu tư của bạn và hiệu suất của chúng. Xác định xem tỷ lệ vốn chủ sở hữu trên thu nhập cố định của bạn sẽ giữ nguyên hoặc thay đổi dựa trên vị trí của bạn trong cuộc sống.
Có một số tiền vui
Tất cả chúng ta đều bị cám dỗ bởi nhu cầu tiêu tiền đôi khi. Đó là bản chất của tình trạng con người. Vì vậy, thay vì cố gắng chiến đấu với nó, hãy đi với nó. Đặt "tiền đầu tư vui vẻ" của bạn sang một bên. Bạn nên giới hạn số tiền này không quá 5% danh mục đầu tư của bạn. Không sử dụng tiền hưu trí. Luôn luôn tìm kiếm đầu tư từ một công ty tài chính có uy tín. Bởi vì một số người có thể so sánh quá trình đặc biệt này với cờ bạc, hãy tuân theo các quy tắc giống như bạn sẽ làm trong nỗ lực đó.
- Hạn chế tổn thất của bạn đối với tiền gốc của bạn (ví dụ: không bán các cuộc gọi trên các cổ phiếu mà bạn không sở hữu). Hãy chuẩn bị để mất 100% khoản đầu tư của bạn. Hãy chọn và tuân theo giới hạn được xác định trước để xác định khi nào bạn sẽ bỏ đi.
Điểm mấu chốt
Sai lầm là một phần của quá trình đầu tư. Biết chúng là gì, khi bạn cam kết chúng và cách tránh chúng sẽ giúp bạn thành công như một nhà đầu tư. Để tránh phạm phải những sai lầm ở trên, hãy phát triển một kế hoạch có hệ thống, chu đáo và gắn bó với nó. Nếu bạn phải làm một cái gì đó hoang dã, hãy dành ra một số tiền thú vị mà bạn đã chuẩn bị đầy đủ để mất. Thực hiện theo các hướng dẫn này và bạn sẽ tiếp tục xây dựng một danh mục đầu tư mang lại nhiều lợi nhuận hạnh phúc trong thời gian dài.
