Thập kỷ vừa qua bao gồm cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009, với đỉnh điểm là nửa cuối năm 2008. Dường như có những khoản tiền mang lại lợi nhuận tích cực trong môi trường đó, cũng như trong thị trường tăng trưởng trong sáu năm qua. Nếu bạn đang xem xét tổng lợi nhuận hàng năm, các khoản tiền dưới đây có thể phân phối trong mọi môi trường trong thập kỷ qua, nhưng lợi nhuận là bao nhiêu? Và quan trọng nhất đối với các nhà đầu tư dài hạn, lợi nhuận tích lũy cho các quỹ này là bao nhiêu kể từ ngày thành lập? Điều đó sẽ cho bạn một ý tưởng tốt hơn về loại cơ hội, hoặc thiếu, có thể nằm ở phía trước. Do điều kiện kinh tế hiện tại có khả năng xấu đi trong năm 2016, có thể nên thận trọng với các quỹ có phần lớn tiếp xúc với trái phiếu cấp đầu tư.
Chất lượng cao, lợi nhuận thấp
Nếu bạn đang tìm kiếm tiếp xúc với trái phiếu cấp đầu tư, thì hãy xem xét Trái phiếu thời gian ngắn Great-West (MXSDX), vốn đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng của mình vào Kho bạc Hoa Kỳ, chứng khoán thương mại và thế chấp nhà ở, được hỗ trợ bằng tài sản chứng khoán và trái phiếu doanh nghiệp. MXSDX đã khấu hao 0, 10% kể từ ngày 1 tháng 8 năm 1995, nhưng các nhà đầu tư đang ở đây để bảo toàn vốn chứ không phải tăng giá vốn. MXSDX mang lại 1, 17%. Tỷ lệ chi phí 0, 60% thấp hơn mức trung bình 0, 81% và không có khoản đầu tư tối thiểu. Đây không phải là những con số mẫu mực, nhưng mục tiêu là giữ an toàn trong thời gian không ổn định trong khi thu được một ít năng suất. (Để biết thêm, hãy xem: Các quỹ ETF trái phiếu doanh nghiệp cấp 4 đầu tư hàng đầu .)
Kết quả đắt
Quỹ chứng khoán thế chấp tài sản phương Tây (HGVSX) ra mắt vào ngày 20 tháng 3 năm 1984. Kể từ đó, nó đã tăng giá 8, 79%. Nó hiện mang lại 2, 70%. Chiến lược của quỹ là đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng vào chứng khoán được thế chấp và 72, 96% nắm giữ trái phiếu được xếp hạng AAA, điều này sẽ cho phép các nhà đầu tư yên tâm. Tin xấu là HGVSX đi kèm với tỷ lệ chi phí là 1, 78% so với mức trung bình là 0, 82%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 1.000.
Đầu tư lớn hơn, kết quả không tốt hơn
Trái phiếu doanh nghiệp ngắn hạn Prudential (PBSMX) tập trung vào thu nhập hiện tại cao với việc bảo toàn vốn bằng cách đầu tư vào trái phiếu của các tập đoàn với kỳ hạn khác nhau. Thời hạn hiệu quả của quỹ thường dưới ba năm. PBSMX đã khấu hao 4, 31% kể từ ngày thành lập vào ngày 1 tháng 9 năm 1989. Hiện tại nó mang lại 1, 19%. Tỷ lệ chi phí 0, 78% tốt hơn một chút so với mức trung bình 0, 81%. Đây là một quỹ lớn so với các quỹ khác trong danh sách này, với tài sản ròng là 8, 99 tỷ USD. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 2, 500. Có đáng giá? Bạn có thể đưa ra một cuộc tranh luận bằng một trong hai cách, nhưng có những cơ hội tốt hơn có sẵn. (Để biết thêm, hãy xem: 5 quỹ tương hỗ trái phiếu doanh nghiệp hàng đầu .)
Không có tỷ lệ chi phí
Danh mục đầu tư phân bổ sê-ri BlackRock (BRASX) không đi kèm với tỷ lệ chi phí, rất ấn tượng khi xem xét mức trung bình của danh mục là 0, 85%. Tuy nhiên, hiệu suất của quỹ và tiềm năng tương lai của nó là quan trọng hơn. Kể từ khi thành lập vào ngày 1 tháng 10 năm 2014, nó đã mất giá 3, 02%, nhưng hiện tại nó mang lại 2, 98%. Một tiềm năng tích cực khác là không có đầu tư tối thiểu. Nhưng tương lai có khả năng giữ cho BRASX là gì? BRASX đầu tư vào:
- Chứng khoán thương mại và nhà ở được thế chấp
Nghĩa vụ của các chính phủ không thuộc Hoa Kỳ và các tổ chức siêu quốc gia
Nghĩa vụ của các tập đoàn trong nước và ngoài nước Mỹ
Chứng khoán bảo đảm bằng tài sản
Nghĩa vụ thế chấp
Kho bạc Hoa Kỳ và chứng khoán đại lý
Các dẫn xuất
Đầu tư tương đương tiền mặt
Thỏa thuận mua lại
Thỏa thuận mua lại đảo ngược
Đô la cuộn
Điều đó sẽ đủ điều kiện như là một loạt các phương tiện đầu tư. Càng xa tiềm năng càng mong đợi điều tương tự, đó là sự tăng giá vốn thấp - nếu có - một sản lượng tốt và khả năng phục hồi tương đối đối với môi trường thị trường. (Để biết thêm, hãy xem: Chơi Chợ gấu với Quỹ thị trường gấu hàng đầu .)
Điểm mấu chốt
Nếu bạn đang tìm kiếm khả năng phục hồi tương đối với các điều kiện kinh tế đầy thách thức trong khi thu được một ít lợi nhuận, thì bạn có thể muốn xem xét nghiên cứu thêm về các khoản tiền ở trên. Bạn không nên mong đợi một sự trở lại lớn. Đây là nhiều hơn về bảo quản vốn. (Để biết thêm, hãy xem: Các quỹ của thị trường gấu có ý nghĩa đối với các nhà đầu tư không? )
