Định nghĩa bitcoin

Mục lục

• Bitcoin là gì?
• Hiểu về Bitcoin
• Cách thức hoạt động của Bitcoin
• Bitcoin có giá trị gì?
• Bitcoin bắt đầu như thế nào
• Ai đã phát minh ra Bitcoin?
• Trước Satoshi
• Tại sao Satoshi ẩn danh?
• Các nghi phạm
• Danh tính của Satoshi có thể được chứng minh?
• Nhận Bitcoin dưới dạng thanh toán
• Làm việc cho Bitcoin
• Bitcoin từ đánh bạc
• Đầu tư vào Bitcoin
• Rủi ro khi đầu tư Bitcoin
• Rủi ro quy định Bitcoin
• Rủi ro bảo mật của Bitcoin
• Rủi ro bảo hiểm
• Rủi ro gian lận Bitcoin
• Rủi ro thị trường
• Rủi ro thuế của Bitcoin
• Dĩa Bitcoin

Bitcoin là gì?

Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số được tạo ra vào tháng 1 năm 2009. Nó tuân theo những ý tưởng được đặt ra trong một whitepaper bởi nhà phát triển bí ẩn và giả danh Satoshi Nakamoto, người vẫn chưa được xác minh danh tính thực sự. Bitcoin đưa ra lời hứa về phí giao dịch thấp hơn các cơ chế thanh toán trực tuyến truyền thống và được vận hành bởi một cơ quan phi tập trung, không giống như các loại tiền do chính phủ phát hành.

Không có bitcoin vật lý, chỉ có số dư được giữ trên một sổ cái công khai trên đám mây, rằng - cùng với tất cả các giao dịch Bitcoin - được xác minh bằng một lượng lớn sức mạnh tính toán. Bitcoin không được phát hành hoặc hỗ trợ bởi bất kỳ ngân hàng hoặc chính phủ nào, cũng không phải bitcoin riêng lẻ có giá trị như một loại hàng hóa. Mặc dù không được đấu thầu hợp pháp, biểu đồ Bitcoin rất phổ biến và đã kích hoạt sự ra mắt của hàng trăm loại tiền ảo khác được gọi chung là Altcoin.

Bitcoin là gì

Chìa khóa chính

• Ra mắt vào năm 2009, Bitcoin là loại tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo vốn hóa thị trường. Giống như tiền tệ fiat, Bitcoin được tạo ra, phân phối, giao dịch và lưu trữ với việc sử dụng một hệ thống sổ cái phi tập trung được gọi là lịch sử blockchain.Bitcoin vì một kho lưu trữ giá trị đã bị xáo trộn; tiền điện tử đã tăng vọt lên tới khoảng 20.000 đô la mỗi đồng vào năm 2017, nhưng tính đến hai năm sau, giao dịch tiền tệ chưa đến một nửa số đó. Là loại tiền điện tử sớm nhất để đáp ứng sự phổ biến và thành công rộng rãi, Bitcoin đã truyền cảm hứng cho một loạt các nhà cung cấp và bắt chước.

Hiểu về Bitcoin

Bitcoin là một loại tiền điện tử. Số dư của các mã thông báo Bitcoin được giữ bằng cách sử dụng "khóa" công khai và riêng tư, là các chuỗi dài các chữ số và chữ cái được liên kết thông qua thuật toán mã hóa toán học được sử dụng để tạo ra chúng. Khóa công khai (có thể so sánh với số tài khoản ngân hàng) đóng vai trò là địa chỉ được công bố trên thế giới và những người khác có thể gửi bitcoin. Khóa riêng (có thể so sánh với mã PIN ATM) có nghĩa là một bí mật được bảo vệ và chỉ được sử dụng để ủy quyền truyền Bitcoin. Không nên nhầm lẫn khóa Bitcoin với ví Bitcoin, đây là một thiết bị vật lý hoặc kỹ thuật số tạo điều kiện cho việc giao dịch Bitcoin và cho phép người dùng theo dõi quyền sở hữu tiền xu. Thuật ngữ "ví" là một chút sai lệch, vì bản chất phi tập trung của Bitcoin có nghĩa là nó không bao giờ được lưu trữ "trong" ví, mà là một cách phi tập trung trên một blockchain.

Ghi chú về phong cách: theo Quỹ Bitcoin chính thức, từ "Bitcoin" được viết hoa trong bối cảnh đề cập đến thực thể hoặc khái niệm, trong khi "bitcoin" được viết bằng chữ thường khi đề cập đến số lượng tiền tệ (ví dụ: "Tôi giao dịch 20 bitcoin ") hoặc chính các đơn vị. Dạng số nhiều có thể là "bitcoin" hoặc "bitcoin". Bitcoin cũng thường được viết tắt là "BTC."

Cách thức hoạt động của Bitcoin

Bitcoin là một trong những loại tiền kỹ thuật số đầu tiên sử dụng công nghệ ngang hàng để tạo điều kiện thanh toán ngay lập tức. Các cá nhân và công ty độc lập sở hữu sức mạnh tính toán chi phối và tham gia vào mạng Bitcoin, còn được gọi là "thợ mỏ", được thúc đẩy bởi phần thưởng (phát hành bitcoin mới) và phí giao dịch được trả bằng bitcoin. Những người khai thác này có thể được coi là cơ quan phi tập trung thực thi uy tín của mạng Bitcoin. Bitcoin mới đang được phát hành cho các công ty khai thác với tốc độ cố định, nhưng giảm dần theo định kỳ, như vậy tổng nguồn cung bitcoin đạt 21 triệu. Hiện tại, có khoảng 3 triệu bitcoin chưa được khai thác. Theo cách này, Bitcoin (và bất kỳ loại tiền điện tử nào được tạo thông qua một quy trình tương tự) hoạt động khác với tiền tệ fiat; trong các hệ thống ngân hàng tập trung, tiền tệ được phát hành với tốc độ phù hợp với sự tăng trưởng của hàng hóa nhằm duy trì sự ổn định về giá, trong khi một hệ thống phi tập trung như Bitcoin đặt tỷ lệ phát hành trước thời hạn và theo một thuật toán.

Khai thác bitcoin là quá trình bitcoin được phát hành vào lưu thông. Nói chung, khai thác đòi hỏi phải giải các câu đố khó tính toán để khám phá một khối mới, được thêm vào blockchain. Để đóng góp cho blockchain, việc khai thác bổ sung và xác minh các hồ sơ giao dịch trên mạng. Để thêm các khối vào blockchain, các thợ mỏ nhận được phần thưởng dưới dạng một vài bitcoin; phần thưởng giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối. Phần thưởng khối là 50 bitcoin mới trong năm 2009 và hiện là 12, 5. Càng nhiều bitcoin được tạo ra, độ khó của quá trình khai thác - nghĩa là, lượng năng lượng tính toán liên quan - tăng lên. Khó khăn khai thác bắt đầu từ 1.0 với sự ra mắt của Bitcoin vào năm 2009; vào cuối năm, nó chỉ là 1, 18. Tính đến tháng 10 năm 2019, khó khăn khai thác là hơn 12 nghìn tỷ đồng . Một lần, một máy tính để bàn thông thường đạt được quy trình khai thác; bây giờ, để chống lại mức độ khó khăn, các thợ mỏ phải sử dụng phần cứng phức tạp, đắt tiền như Mạch tích hợp dành riêng cho ứng dụng (ASIC) và các đơn vị xử lý tiên tiến hơn như Bộ xử lý đồ họa (GPU). Những bộ xử lý khai thác công phu này được gọi là "giàn khai thác".

Một bitcoin chia hết cho tám chữ số thập phân (100 triệu một bitcoin) và đơn vị nhỏ nhất này được gọi là Satoshi. Nếu cần thiết và nếu những người khai thác tham gia chấp nhận thay đổi, Bitcoin cuối cùng có thể được chia thành các vị trí thập phân hơn nữa.

Bitcoin có giá trị gì?

Chỉ riêng năm 2017, giá Bitcoin đã tăng từ mức dưới 1.000 đô la một chút vào đầu năm lên gần 19.000 đô la, kết thúc năm cao hơn 1.400%. Gần đây, tiền điện tử đã giảm giá trị và ít nhiều bị đánh cắp, tiết kiệm trong một vài giai đoạn của các con số giá tương đối thấp hơn (phần đầu năm 2019, khi giá dao động quanh $ 3500) và tương đối cao hơn (tháng 6 và tháng 7 năm 2019, khi giá nhanh chóng đạt đỉnh trên $ 13.000). Kể từ tháng 10 năm 2019, Bitcoin dường như đã tìm thấy một mức giá mới trong phạm vi từ 8.000 đến 9.000 đô la.

Giá của Bitcoin khá phụ thuộc vào quy mô của mạng khai thác của nó, vì mạng càng lớn thì càng khó - và do đó tốn kém hơn - đó là sản xuất bitcoin mới. Do đó, giá bitcoin phải tăng lên vì chi phí sản xuất của nó cũng tăng. Sức mạnh xử lý tổng hợp của mạng khai thác Bitcoin được gọi là "tốc độ băm", đề cập đến số lần mỗi giây mà mạng có thể cố gắng hoàn thành một câu đố băm cần thiết trước khi một khối có thể được thêm vào blockchain. Tính đến ngày 23 tháng 10 năm 2019, mạng đã đạt mức cao kỷ lục 114 triệu băm mỗi giây.

Bitcoin bắt đầu như thế nào

Ngày 18 tháng 8 năm 2008: Tên miền bitcoin.org được đăng ký. Ngày nay, ít nhất, tên miền này là "WhoisGuard Protected", nghĩa là danh tính của người đã đăng ký không phải là thông tin công khai.

Ngày 31 tháng 10 năm 2008: Một người nào đó sử dụng tên Satoshi Nakamoto đưa ra thông báo trên danh sách Gửi thư điện tử tại metzdowd.com: "Tôi đã làm việc trên một hệ thống tiền điện tử mới hoàn toàn ngang hàng, không có bên thứ ba đáng tin cậy. Bài viết có sẵn tại http://www.bitcoin.org/bitcoin.pdf. " Liên kết này dẫn đến whitepaper nổi tiếng hiện được công bố trên bitcoin.org có tên "Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng". Bài viết này sẽ trở thành Magna Carta cho cách thức hoạt động của Bitcoin ngày nay.

Ngày 3 tháng 1 năm 2009: Khối Bitcoin đầu tiên được khai thác, Khối 0. Đây còn được gọi là "khối genesis" và chứa văn bản: "The Times 03/1/2009 Thủ tướng trên bờ của gói cứu trợ thứ hai cho các ngân hàng", có lẽ như là bằng chứng cho thấy khối được khai thác vào hoặc sau ngày đó, và có lẽ cũng là bình luận chính trị có liên quan.

Ngày 8 tháng 1 năm 2009: Phiên bản đầu tiên của phần mềm Bitcoin được công bố trên danh sách Gửi thư điện tử.

Ngày 9 tháng 1 năm 2009: Khối 1 được khai thác và việc khai thác Bitcoin bắt đầu một cách nghiêm túc.

Ai đã phát minh ra Bitcoin?

Không ai biết ai đã phát minh ra Bitcoin, hoặc ít nhất là không kết luận. Satoshi Nakamoto là tên được liên kết với người hoặc nhóm người đã phát hành sách trắng Bitcoin gốc năm 2008 và làm việc trên phần mềm Bitcoin gốc được phát hành vào năm 2009. Giao thức Bitcoin yêu cầu người dùng nhập ngày sinh nhật khi đăng ký và chúng tôi biết rằng một cá nhân tên Satoshi Nakamoto đã đăng ký và đưa ra ngày 5 tháng 4 như một ngày sinh. Trong những năm kể từ thời điểm đó, nhiều cá nhân đã tuyên bố là hoặc đã được đề nghị là người thực sự đằng sau bút danh, nhưng đến tháng 10 năm 2019, danh tính thực sự (hoặc danh tính) đằng sau Satoshi vẫn bị che khuất.

Trước Satoshi

Mặc dù thật tuyệt vời khi tin rằng giới truyền thông cho rằng Satoshi Nakamoto là một thiên tài đơn độc, tinh túy, người đã tạo ra Bitcoin từ không khí mỏng, nhưng những đổi mới như vậy thường không xảy ra trong chân không. Tất cả các khám phá khoa học lớn, cho dù có vẻ nguyên bản như thế nào, đều được xây dựng dựa trên nghiên cứu hiện có trước đây. Có tiền thân của Bitcoin: Hashcash của Adam Back, được phát minh vào năm 1997, và sau đó là tiền b của Wei Dai, bitcoin của Nick Szabo và Proof Proof of Work của Hal Finney. Bản thân whitepaper Bitcoin đã trích dẫn Hashcash và b-money, cũng như nhiều công việc khác trải dài trên nhiều lĩnh vực nghiên cứu. Có lẽ không có gì đáng ngạc nhiên, nhiều cá nhân đứng sau các dự án khác có tên ở trên đã được suy đoán cũng đã có một phần trong việc tạo ra Bitcoin.

Tại sao Satoshi ẩn danh?

Có hai động lực chính để giữ cho nhà phát minh của Bitcoin giữ bí mật danh tính của họ. Một là sự riêng tư. Khi Bitcoin trở nên phổ biến - trở thành một hiện tượng của thế giới - Satoshi Nakamoto có thể sẽ thu hút được rất nhiều sự chú ý từ giới truyền thông và từ các chính phủ.

Lý do khác là an toàn. Chỉ tính riêng năm 2009, 32.489 khối đã được khai thác; với tỷ lệ thưởng sau đó là 50 BTC mỗi khối, tổng số tiền thanh toán trong năm 2009 là 1.624.500 BTC, trị giá 13, 9 tỷ đô la vào ngày 25 tháng 10 năm 2019. Người ta có thể kết luận rằng chỉ Satoshi và có lẽ một vài người khác đã khai thác trong năm 2009 và rằng họ sở hữu phần lớn số tiền đó của BTC. Ai đó sở hữu số lượng Bitcoin lớn như vậy có thể trở thành mục tiêu của bọn tội phạm, đặc biệt là vì bitcoin ít giống cổ phiếu và giống tiền mặt hơn, trong đó các khóa riêng cần thiết để ủy quyền chi tiêu có thể được in ra và được giữ dưới nệm. Mặc dù có khả năng nhà phát minh ra Bitcoin sẽ có biện pháp phòng ngừa để thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền gây ra tống tiền nào có thể truy nguyên được, nhưng ẩn danh là cách tốt để Satoshi hạn chế tiếp xúc.

Các nghi phạm

Các phương tiện truyền thông lớn, các chuyên gia về tiền điện tử và những người đam mê khác đã mạo hiểm đoán ra cá nhân hoặc nhóm đằng sau tính cách của Satoshi Nakamoto. Vào ngày 10 tháng 10 năm 2011, tờ The New Yorker đã xuất bản một bài báo suy đoán rằng Nakamoto có thể là sinh viên mật mã người Ireland Michael Clear hoặc nhà xã hội học kinh tế Vili Lehdonvirta. Một ngày sau, Fast Company gợi ý rằng Nakamoto có thể là một nhóm gồm ba người - Neal King, Vladimir Oksman và Charles Bry - cùng xuất hiện trên một bằng sáng chế liên quan đến thông tin liên lạc an toàn được nộp hai tháng trước khi bitcoin.org được đăng ký. Một bài báo Vice được xuất bản vào tháng 5 năm 2013 đã bổ sung thêm nhiều nghi phạm vào danh sách, bao gồm cả Gavin Andresen, nhà phát triển chính của dự án Bitcoin; Jed McCaleb, đồng sáng lập sàn giao dịch Bitcoin hiện không còn tồn tại Mt. Gox; và nhà toán học Nhật Bản nổi tiếng Shinichi Mochizuki.

Vào tháng 12 năm 2013, Techcrunch đã xuất bản một cuộc phỏng vấn với nhà nghiên cứu Skye Gray, người tuyên bố phân tích văn bản các tác phẩm đã xuất bản cho thấy mối liên hệ giữa Satoshi và nhà sáng tạo bitcoin Nick Szabo. Và có lẽ nổi tiếng nhất, vào tháng 3 năm 2014, Newsweek đã có một bài viết trên trang bìa cho rằng Satoshi thực sự là một cá nhân tên Satoshi Nakamoto - một kỹ sư người Mỹ gốc Nhật 64 tuổi sống ở California. Gần đây, nhà khoa học máy tính và người đề xuất tiền điện tử của Úc Craig Wright đã tuyên bố là Satoshi Nakamoto - mặc dù Wright cũng đã tuyên bố rằng Nakamoto đạo văn luận án năm 2008 của mình về chủ đề tiền điện tử.

Sau một thập kỷ Bitcoin, thế giới vẫn không biết ai đứng sau đồng tiền kỹ thuật số hàng đầu thế giới và có thể bí ẩn sẽ không bao giờ được giải đáp.

Danh tính của Satoshi có thể được chứng minh?

Dường như ngay cả những cộng tác viên đầu tiên của dự án cũng không có bằng chứng xác thực về danh tính của Satoshi. Để tiết lộ một cách thuyết phục Satoshi Nakamoto là ai, một liên kết dứt khoát sẽ cần được thực hiện giữa hoạt động của anh ấy / cô ấy với Bitcoin và danh tính của anh ấy / cô ấy. Điều đó có thể đến dưới hình thức liên kết bên đứng sau đăng ký tên miền của bitcoin.org, email và tài khoản diễn đàn được Satoshi Nakamoto sử dụng hoặc quyền sở hữu một phần bitcoin được khai thác sớm nhất. Mặc dù bitcoin mà Satoshi có khả năng sở hữu có thể truy nguyên được trên blockchain, nhưng có vẻ như anh ấy / cô ấy vẫn chưa rút tiền cho họ theo cách tiết lộ danh tính của anh ấy / cô ấy. Nếu Satoshi chuyển bitcoin của mình sang một cuộc trao đổi ngày hôm nay, điều này có thể thu hút sự chú ý, nhưng dường như việc trao đổi được tài trợ tốt và thành công sẽ phản bội quyền riêng tư của khách hàng.

Nhận Bitcoin dưới dạng thanh toán

Bitcoin có thể được chấp nhận như một phương tiện thanh toán cho các sản phẩm được bán hoặc dịch vụ được cung cấp. Nếu bạn có một cửa hàng gạch và vữa, chỉ cần hiển thị một dấu hiệu cho biết Bitcoin Bitcoin được chấp nhận ở đây và nhiều khách hàng của bạn cũng có thể đưa bạn đến đó; các giao dịch có thể được xử lý với thiết bị đầu cuối phần cứng hoặc địa chỉ ví cần thiết thông qua mã QR và ứng dụng màn hình cảm ứng. Một doanh nghiệp trực tuyến có thể dễ dàng chấp nhận bitcoin bằng cách chỉ cần thêm tùy chọn thanh toán này cho các dịch vụ khác mà nó cung cấp, như thẻ tín dụng, PayPal, v.v. Thanh toán trực tuyến sẽ yêu cầu một công cụ giao dịch Bitcoin (bộ xử lý bên ngoài như Coinbase hoặc BitPay).

Làm việc cho Bitcoin

Những người tự làm chủ có thể được trả tiền cho một công việc bằng bitcoin. Có một số trang web / bảng công việc dành riêng cho tiền kỹ thuật số:

Bitcoin từ đánh bạc

Bạn có thể chơi tại các sòng bạc phục vụ người hâm mộ Bitcoin, với các tùy chọn như xổ số trực tuyến, giải độc đắc, cá cược lan truyền và các trò chơi khác. Tất nhiên, những ưu và nhược điểm và rủi ro áp dụng cho bất kỳ loại cờ bạc và nỗ lực cá cược nào cũng có hiệu lực ở đây.

4:24

Cách mua Bitcoin

Đầu tư vào Bitcoin

Có rất nhiều người ủng hộ Bitcoin tin rằng tiền kỹ thuật số là tương lai. Nhiều người tán thành Bitcoin tin rằng nó tạo điều kiện cho một hệ thống thanh toán miễn phí nhanh hơn nhiều cho các giao dịch trên toàn cầu. Mặc dù nó không được hỗ trợ bởi bất kỳ chính phủ hoặc ngân hàng trung ương nào, bitcoin có thể được đổi thành tiền tệ truyền thống; trên thực tế, tỷ giá hối đoái của nó so với đồng đô la thu hút các nhà đầu tư và thương nhân tiềm năng quan tâm đến các trò chơi tiền tệ. Thật vậy, một trong những lý do chính cho sự tăng trưởng của các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin là chúng có thể hoạt động như một sự thay thế cho tiền định danh quốc gia và các mặt hàng truyền thống như vàng.

Vào tháng 3 năm 2014, IRS tuyên bố rằng tất cả các loại tiền ảo, bao gồm bitcoin, sẽ bị đánh thuế dưới dạng tài sản thay vì tiền tệ. Tiền lãi hoặc lỗ từ bitcoin được giữ dưới dạng vốn sẽ được ghi nhận là lãi hoặc lỗ vốn, trong khi bitcoin được giữ làm hàng tồn kho sẽ phát sinh lãi hoặc lỗ thông thường. Việc bán bitcoin mà bạn khai thác hoặc mua từ một bên khác hoặc sử dụng bitcoin để thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ là những ví dụ về giao dịch có thể bị đánh thuế.

Giống như bất kỳ tài sản nào khác, nguyên tắc mua thấp và bán cao áp dụng cho bitcoin. Cách phổ biến nhất để tích lũy tiền tệ là thông qua mua trên trao đổi Bitcoin, nhưng có nhiều cách khác để kiếm và sở hữu bitcoin.

Rủi ro khi đầu tư Bitcoin

Mặc dù Bitcoin không được thiết kế như một khoản đầu tư vốn cổ phần thông thường (không có cổ phiếu nào được phát hành), một số nhà đầu tư đầu cơ đã bị thu hút bởi tiền kỹ thuật số sau khi nó tăng giá nhanh vào tháng 5 năm 2011 và một lần nữa vào tháng 11 năm 2013. Do đó, nhiều người mua bitcoin với giá trị đầu tư của nó. hơn là một phương tiện trao đổi.

Tuy nhiên, việc thiếu giá trị được bảo đảm và bản chất kỹ thuật số của họ có nghĩa là việc mua và sử dụng bitcoin mang một số rủi ro cố hữu. Nhiều cảnh báo của nhà đầu tư đã được đưa ra bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), Cục bảo vệ tài chính tiêu dùng (CFPB) và các cơ quan khác.

Khái niệm về một loại tiền ảo vẫn còn mới lạ và, so với các khoản đầu tư truyền thống, Bitcoin không có nhiều hồ sơ theo dõi dài hạn hoặc lịch sử đáng tin cậy để hỗ trợ nó. Với sự phổ biến ngày càng tăng của họ, bitcoin đang trở nên ít thử nghiệm hơn mỗi ngày; Tuy nhiên, sau 10 năm, chúng (giống như tất cả các loại tiền kỹ thuật số) vẫn trong giai đoạn phát triển và liên tục phát triển. "Đó là khá nhiều khoản đầu tư có rủi ro cao nhất, lợi nhuận cao nhất mà bạn có thể thực hiện được, ông nói Barry Silbert, CEO của Tập đoàn tiền tệ kỹ thuật số, chuyên xây dựng và đầu tư vào các công ty Bitcoin và blockchain.

Rủi ro quy định Bitcoin

Đầu tư tiền vào Bitcoin vào bất kỳ một trong nhiều chiêu bài của nó không phải là để tránh rủi ro. Bitcoin là đối thủ của tiền tệ chính phủ và có thể được sử dụng cho các giao dịch trên thị trường chợ đen, rửa tiền, hoạt động bất hợp pháp hoặc trốn thuế. Do đó, các chính phủ có thể tìm cách điều chỉnh, hạn chế hoặc cấm sử dụng và bán bitcoin, và một số đã có. Những người khác đang đưa ra các quy tắc khác nhau. Chẳng hạn, năm 2015, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York đã hoàn thiện các quy định sẽ yêu cầu các công ty xử lý việc mua, bán, chuyển nhượng hoặc lưu trữ bitcoin để ghi lại danh tính của khách hàng, có nhân viên tuân thủ và duy trì dự trữ vốn. Các giao dịch trị giá 10.000 đô la trở lên sẽ phải được ghi lại và báo cáo.

Việc thiếu các quy định thống nhất về bitcoin (và các loại tiền ảo khác) đặt ra câu hỏi về tuổi thọ, tính thanh khoản và tính phổ quát của chúng.

Rủi ro bảo mật của Bitcoin

Hầu hết các cá nhân sở hữu và sử dụng Bitcoin đã không có được mã thông báo của họ thông qua các hoạt động khai thác. Thay vào đó, họ mua và bán Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác trên bất kỳ thị trường trực tuyến phổ biến nào được gọi là trao đổi Bitcoin. Trao đổi bitcoin là hoàn toàn kỹ thuật số và, như với bất kỳ hệ thống ảo nào, có nguy cơ bị tin tặc, phần mềm độc hại và trục trặc hoạt động. Nếu một tên trộm giành được quyền truy cập vào ổ cứng máy tính của chủ sở hữu Bitcoin và đánh cắp khóa mã hóa riêng tư của anh ta, anh ta có thể chuyển Bitcoin bị đánh cắp sang một tài khoản khác. (Người dùng chỉ có thể ngăn chặn điều này nếu bitcoin được lưu trữ trên máy tính không được kết nối với internet hoặc bằng cách khác sử dụng ví giấy - in ra các khóa và địa chỉ riêng của Bitcoin và hoàn toàn không giữ chúng trên máy tính.) Tin tặc cũng có thể nhắm mục tiêu trao đổi Bitcoin, đạt được quyền truy cập vào hàng ngàn tài khoản và ví kỹ thuật số nơi lưu trữ bitcoin. Một vụ hack đặc biệt khét tiếng đã diễn ra vào năm 2014, khi Mt. Gox, một sàn giao dịch Bitcoin tại Nhật Bản, đã buộc phải đóng cửa sau khi bitcoin trị giá hàng triệu đô la bị đánh cắp.

Điều này đặc biệt có vấn đề khi bạn nhớ rằng tất cả các giao dịch Bitcoin là vĩnh viễn và không thể đảo ngược. Nó giống như giao dịch với tiền mặt: Bất kỳ giao dịch nào được thực hiện bằng bitcoin chỉ có thể được đảo ngược nếu người nhận được chúng hoàn lại tiền cho họ. Không có bên thứ ba hoặc bộ xử lý thanh toán, như trong trường hợp thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng - do đó, không có nguồn bảo vệ hoặc kháng cáo nếu có vấn đề.

Rủi ro bảo hiểm

Một số khoản đầu tư được bảo hiểm thông qua Tổng công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán. Tài khoản ngân hàng thông thường được bảo hiểm thông qua Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) lên đến một số tiền nhất định tùy thuộc vào thẩm quyền. Nói chung, trao đổi Bitcoin và tài khoản Bitcoin không được bảo hiểm bởi bất kỳ loại chương trình liên bang hoặc chính phủ nào. Năm 2019, đại lý và sàn giao dịch chính SFOX tuyên bố sẽ có thể cung cấp cho các nhà đầu tư Bitcoin bảo hiểm FDIC, nhưng chỉ đối với phần giao dịch liên quan đến tiền mặt.

Rủi ro gian lận Bitcoin

Trong khi Bitcoin sử dụng mã hóa khóa riêng để xác minh chủ sở hữu và đăng ký giao dịch, những kẻ lừa đảo và kẻ lừa đảo có thể cố gắng bán bitcoin giả. Chẳng hạn, vào tháng 7 năm 2013, SEC đã đưa ra hành động pháp lý chống lại một nhà điều hành chương trình Ponzi liên quan đến Bitcoin. Cũng đã có tài liệu về các trường hợp thao túng giá Bitcoin, một hình thức lừa đảo phổ biến khác.

Rủi ro thị trường

Giống như với bất kỳ khoản đầu tư nào, giá trị Bitcoin có thể dao động. Thật vậy, giá trị của đồng tiền đã chứng kiến ​​sự dao động mạnh mẽ về giá so với sự tồn tại ngắn ngủi của nó. Theo việc mua và bán khối lượng lớn trên các sàn giao dịch, nó có độ nhạy cao đối với tin tức trên mạng. "Theo CFPB, giá bitcoin đã giảm 61% trong một ngày vào năm 2013, trong khi mức giảm giá trong một ngày vào năm 2014 đã lớn tới 80%.

Nếu ít người bắt đầu chấp nhận Bitcoin như một loại tiền tệ, các đơn vị kỹ thuật số này có thể mất giá trị và có thể trở nên vô giá trị. Thật vậy, đã có suy đoán rằng "bong bóng Bitcoin" đã vỡ khi giá giảm từ mức cao nhất mọi thời đại của cơn sốt tiền điện tử vào cuối năm 2017 và đầu năm 2018. Đã có rất nhiều sự cạnh tranh, và mặc dù Bitcoin đã dẫn đầu rất lớn so với Hàng trăm loại tiền kỹ thuật số khác đã mọc lên, nhờ nhận diện thương hiệu và tiền đầu tư mạo hiểm, một đột phá công nghệ dưới dạng một đồng tiền ảo tốt hơn luôn là mối đe dọa.

Rủi ro thuế của Bitcoin

Vì bitcoin không đủ điều kiện để được đưa vào bất kỳ tài khoản hưu trí được ưu đãi thuế nào, không có lựa chọn hợp pháp, tốt nào để bảo vệ các khoản đầu tư khỏi thuế.

Dĩa Bitcoin

Trong những năm kể từ khi Bitcoin ra mắt, đã có rất nhiều trường hợp trong đó những bất đồng giữa các phe phái của các nhà khai thác và nhà phát triển đã thúc đẩy sự chia rẽ quy mô lớn của cộng đồng tiền điện tử. Trong một số trường hợp này, các nhóm người dùng và người khai thác Bitcoin đã thay đổi giao thức của chính mạng Bitcoin. Quá trình này được biết đến là "forking" và thường dẫn đến việc tạo ra một loại Bitcoin mới với một tên mới. Sự phân chia này có thể là một "hard fork", trong đó một đồng tiền mới chia sẻ lịch sử giao dịch với Bitcoin cho đến khi điểm phân chia quyết định, tại đó một mã thông báo mới được tạo. Ví dụ về tiền điện tử đã được tạo ra do kết quả của các nhánh cứng bao gồm Bitcoin Cash (được tạo vào tháng 8 năm 2017), Bitcoin Gold (được tạo vào tháng 10 năm 2017) và Bitcoin SV (được tạo vào tháng 11 năm 2017). "Nĩa mềm" là một thay đổi đối với giao thức vẫn tương thích với các quy tắc hệ thống trước đó. Ví dụ, dĩa mềm Bitcoin đã tăng tổng kích thước của các khối, làm ví dụ.