Một cố vấn tài chính được phép trả một khoản phí giới thiệu cho bên thứ ba để mời chào khách hàng. Tuy nhiên, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) áp đặt một số quy tắc đối với hoạt động này. Trách nhiệm của cố vấn là duy trì nhận thức và tuân thủ các quy tắc này.
Phí giới thiệu hoạt động như thế nào
Đối với một cố vấn tài chính, một trong những khía cạnh thách thức nhất của công việc là tìm kiếm khách hàng đủ điều kiện. Để đáp ứng thách thức này, một số cố vấn cung cấp phí giới thiệu cho các bên thứ ba để tìm kiếm khách hàng cho họ. Cố vấn được hưởng lợi bằng cách kiếm được một khoản phí hoặc hoa hồng khi một khách hàng mới được gửi theo cách của mình, trong khi người giới thiệu nhận được một khoản phí cố định để gửi doanh nghiệp.
Quy tắc lệ phí giới thiệu
Theo SEC, việc trả lệ phí giới thiệu là hợp pháp, cung cấp cho cố vấn và bên thứ ba duy trì một thỏa thuận bằng văn bản nêu chi tiết về mối quan hệ của họ, phạm vi hoạt động của luật sư và cấu trúc phí. Trong trường hợp cố vấn nhận được một khoản phí liên tục để quản lý tiền của khách hàng, anh ta có thể gửi một phần phí đó cho người giới thiệu bên thứ ba miễn là thỏa thuận đó xuất hiện trong thỏa thuận bằng văn bản.
Mặc dù SEC không yêu cầu người giới thiệu đăng ký làm cố vấn đầu tư, nhiều tiểu bang áp đặt yêu cầu này. Do đó, trách nhiệm của cố vấn là phải biết các quy tắc cho trạng thái cụ thể mà anh ta tiến hành kinh doanh. Đối với các cố vấn ở các tiểu bang có yêu cầu đăng ký cho bên thứ ba, nên kiểm tra thông tin đăng nhập trước khi tham gia vào mối quan hệ giới thiệu.
