Tất cả chúng ta đều đầu tư với hy vọng một ngày nào đó chúng ta sẽ không phải làm việc, nhưng sẽ có đủ tiền để sống nhờ vào các khoản đầu tư của mình. Câu hỏi vẫn còn, một nhà đầu tư thường xuyên có thể thực sự đánh bại thị trường? Chúng ta có những gì nó cần để giành chiến thắng trước những người trung gian và tổ chức có hàng triệu, thậm chí hàng tỷ đô la, được đầu tư vào thị trường không? Theo Terrance Odean, giáo sư tài chính tại Đại học California, Trường Kinh doanh Haas của Berkley, "Nhiều sai lầm mà các nhà đầu tư mắc phải đến từ sự thiếu hiểu biết về những bất lợi bẩm sinh mà họ gặp phải.", chúng tôi mang đến cho bạn một số biện pháp đánh bại thị trường từ các chuyên gia trong lĩnh vực này.
Chìa khóa chính
- Tìm hiểu xem bạn có thể đánh bại thị trường không dễ dàng, nhưng câu trả lời thường thay đổi tùy thuộc vào người bạn hỏi. Nhà đầu tư trung bình có thể không có cơ hội đánh bại thị trường rất tốt. Nhà đầu tư có thể có thể điều chỉnh rủi ro tốt hơn trả lại bằng cách tập trung vào việc mất ít hơn. Xem xét sử dụng các nền tảng chi phí thấp, tạo ra một danh mục đầu tư với mục đích và cảnh giác với rủi ro tiêu đề.
David và goliath
Bạn có thể đánh bại thị trường? Câu trả lời cho câu hỏi này không phải là một câu hỏi dễ, và câu trả lời thường thay đổi tùy thuộc vào người bạn hỏi. Bằng cách đánh bại thị trường, chúng ta đang nói về những người Mỹ làm việc hàng ngày, những người đầu tư để cố gắng thu được vốn lớn hơn và thu được nhiều tiền hơn so với S & P 500. Theo một chuyên gia, các nhà đầu tư có thể phải từ bỏ một thứ gì đó để đổi lấy lợi nhuận cao hơn.
"Tất cả chúng ta đều có một chút mỉa mai trong chúng ta. Chúng ta mua chứng khoán vì chúng ta nghĩ rằng chúng ta biết ai đó hoặc người khác không. Tôi không nghĩ ai đó có thể vượt trội so với S & P 500 mà không giả định rủi ro thị trường lớn hơn", theo David EY Sarna, tác giả của "Lịch sử tham lam."
Đừng tự làm mẫu cho mình sau khi các chuyên gia
Trong khi một số người trong chúng ta có các công cụ mà các công cụ và kết nối, thì bắt buộc phải có các quyết định có hiểu biết sẽ đưa chúng ta đến một danh mục đầu tư có lợi nhuận cao hơn, những người khác như môi giới chứng khoán, ngân hàng và các tập đoàn lớn rất có thể có lợi thế, phải không?
Chắc chắn, những người trong ngành tài chính có thông tin nội bộ mà họ không thể giao dịch hợp pháp. Nhưng họ cũng sở hữu các kỹ năng phân tích báo cáo tài chính cần thiết để phát triển cái nhìn sâu sắc hơn về một công ty nhất định.
Đừng mô hình hóa bản thân sau khi các chuyên gia tài chính có lịch sử kỹ năng phân tích.
Đánh bại thị trường: Xác suất
"Thực tế là sẽ luôn có một sự hấp dẫn để thử và đánh bại thị trường, đặc biệt là vì những người đã đánh bại nó luôn được tôn sùng rất cao (Bill Miller, Peter Lynch) và / hoặc được đền bù tốt (các nhà quản lý quỹ phòng hộ). Tôi nghĩ Thị trường có thể bị đánh bại, nhưng ngay cả một chiếc đồng hồ bị hỏng cũng đúng hai lần một ngày. Cách tốt nhất để mô tả nó: Có thể nhưng không thể xảy ra ", Robert Laura, tác giả của" Nghỉ hưu trần trụi: Hướng dẫn kích thích nghỉ hưu có ý nghĩa hơn "và Chủ tịch Tập đoàn tài chính SYNERGOS.
Theo Laura, nhà đầu tư cá nhân trung bình ít có cơ hội đánh bại thị trường. Ông nói rằng nhà đầu tư thông thường sử dụng các quỹ tương hỗ, bị mắc kẹt trong các kế hoạch 401 (k) về cơ bản theo dõi chỉ số rộng hơn và trả phí cao hơn so với cổ phiếu, quỹ chỉ số hoặc quỹ ETF. Ngoài ra, nhiều khoản đầu tư loại quỹ tương hỗ không sử dụng lệnh dừng lỗ để bảo vệ lợi nhuận và do đó không phải lúc nào cũng cung cấp loại danh mục bảo vệ cá nhân có thể thực hiện. Như ông nói, "các nhà đầu tư được thiết lập để thất bại ngay từ đầu."
Đầu tư vào 401 (k) s là không tốt hơn. "Hầu hết 401 (k) không được điểm chuẩn và hầu hết các công ty không có chính sách đầu tư tốt để chọn tiền trong chương trình. Bạn thậm chí không thể có được một số loại tài sản ở nhiều và hầu hết các cố vấn là nhân viên bán hàng, không phải là ủy ban và chỉ dạy cách bán tiền, "Laura nói thêm.
Điều tốt là nhiều nhà đầu tư hơn đang chịu trách nhiệm và quan tâm đến các khoản đầu tư của họ. Họ đang chủ động tìm hiểu cách thức đầu tư của họ hoạt động và ít bị đe dọa. Laura nói rằng các nhà đầu tư đang học được rằng các cổ phiếu riêng lẻ không đáng sợ như mọi người gợi ý và có sẵn thông tin có giá trị cho mọi người nếu họ biết tìm nó ở đâu và làm thế nào để áp dụng nó.
"Sự ra đời của các quỹ ETF và đầu tư chỉ số cho phép mọi người bắt chước thị trường, thay vì cố gắng đánh bại nó, đó là một viễn cảnh tốt hơn, ít tốn kém hơn, " Laura nói thêm.
Một nguyên nhân bị mất?
"Tất cả các bằng chứng đều ủng hộ sự thật đáng thất vọng rằng các nhà đầu tư thường xuyên nói chung kém thị trường. Miễn là họ cố gắng 'đánh bại thị trường', họ thực sự hoạt động kém", ông Todd R. Tresidder, người sáng lập FinancialMentor.com, cho biết vào năm 2010
Theo Tresidder, cách tốt nhất để các nhà đầu tư thường xuyên đạt được lợi nhuận điều chỉnh rủi ro tốt hơn là không tập trung vào hiệu suất, mà bằng cách mất ít hơn. Nói cách khác, các nhà đầu tư thường xuyên có một lợi thế cạnh tranh - thanh khoản.
"Các nhà đầu tư lớn là thị trường nhưng anh chàng nhỏ bé nhanh nhẹn và có thể mua hoặc bán mà không ảnh hưởng đến thị trường - điều mà ông lớn không thể làm được. Quản lý rủi ro có hệ thống có thể làm việc để cung cấp cho các nhà đầu tư thường xuyên hiệu suất đầu tư tương tự hoặc được cải thiện đôi chút so với thị trường với rủi ro ít hơn đáng kể, "ông nói.
Giúp các tỷ lệ cược
Một nhà đầu tư có thể làm gì để tăng cơ hội đánh bại thị trường? Laura nói có một số điều bạn có thể làm.
Tiết kiệm tiền
Sử dụng các quỹ chi phí thấp và / hoặc một nền tảng chi phí thấp cho các giao dịch. Thực sự không có ý nghĩa gì khi cố gắng tăng cơ hội nhận được lợi nhuận cao hơn nếu bạn sẽ chi nhiều tiền để đầu tư tiền của mình. Tìm kiếm cơ hội để cố gắng cắt giảm chi phí nếu bạn đang quản lý danh mục đầu tư của riêng bạn. Hãy nhớ rằng: Cách tốt nhất để kiếm tiền là tiết kiệm tiền.
Bạn cần kỷ luật
Bất kể mục tiêu và ý định của bạn là gì, bạn cần phải có một kế hoạch. Và một khi bạn có một kế hoạch, bạn cần bám sát nó, bất kể hoàn cảnh nào. Thiết lập và tuân theo một kỷ luật có nghĩa là chỉ làm những gì bạn nói bạn sẽ làm.
Danh mục đầu tư với mục đích
Cung cấp cho mỗi khoản đầu tư vào danh mục đầu tư của bạn một giá mua, giữ giá và bán giá cùng với một hoặc hai lý do để mua, nắm giữ hoặc bán ở giá trị đó. Điều này cung cấp cho bạn các tiêu chí cụ thể để hành động và cung cấp danh mục đầu tư của bạn với mục đích và định hướng cụ thể.
Rủi ro tiêu đề
Theo dõi rủi ro tiêu đề. Thuật ngữ này đề cập đến cú sốc tin tức có thể ảnh hưởng đến cổ phiếu, ngành hoặc lĩnh vực của công ty. Thiết lập thông báo qua email cho các khoản đầu tư của bạn để thông tin mới xuất hiện về chúng, bạn sẽ biết về nó trong giai đoạn đầu để xem xét các thay đổi. Đánh dấu lịch của bạn để biết những thứ cần xem như ngày thu nhập, mốc thời gian sở hữu trí tuệ và báo cáo ngành như cuộc họp của Cục Dự trữ Liên bang, số thất nghiệp, nhà ở mới và thông tin khác sẽ ảnh hưởng đến ngành hoặc an ninh cụ thể.
Sarna đề nghị đầu tư vào những gì bạn biết và hiểu, chẳng hạn như các loại vốn nhỏ, có lãi và thậm chí là các lỗ nhỏ trong các hốc bạn có thể theo dõi và hiểu. Chúng có thể đánh giá cao nhanh hơn nhiều so với mũ lớn có giá tương đương.
Cách duy nhất để có được lợi nhuận trên thị trường là phát triển lợi thế cạnh tranh. Tresidder nói: "Nó được phát triển thông qua kiến thức và luồng thông tin hoặc được phát triển thông qua nghiên cứu sâu rộng dẫn đến chiến lược đầu tư khai thác hành vi thị trường bất thường".
Theo Tresidder, cách duy nhất để vượt trội hơn các thị trường là phát triển lợi thế cạnh tranh vượt quá chi phí giao dịch và lợi nhuận thị trường thụ động.
Điểm mấu chốt
Cuộc tranh luận về việc liệu một nhà đầu tư cá nhân có thể đánh bại thị trường cũng lâu đời như chính thị trường chứng khoán hay không. Những người đã tìm thấy đầu tư may mắn thường sẽ rao giảng rằng họ có kỹ năng phân tích vượt trội cho phép họ dự đoán thị trường. Những nhà đầu tư chịu lỗ sẽ kể một câu chuyện khác.
