Một cố vấn lập kế hoạch hưu trí điều lệ (CRPC) là gì?
Cố vấn lập kế hoạch hưu trí điều lệ (CRPC) là một chỉ định kế hoạch tài chính chuyên nghiệp được trao tặng bởi trường kế hoạch tài chính. Các cá nhân có thể kiếm được chỉ định CRPC bằng cách hoàn thành chương trình học và vượt qua bài kiểm tra trắc nghiệm cuối cùng. Những ứng viên thành công kiếm được quyền sử dụng ký hiệu CRPC với tên của họ trong hai năm, điều này có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng chuyên nghiệp và lương. Cứ hai năm một lần, các chuyên gia CRPC phải hoàn thành 16 giờ học liên tục và trả một khoản phí nhỏ để tiếp tục sử dụng chỉ định.
Hiểu Tư vấn lập kế hoạch hưu trí điều lệ (CRPC)
CRPC khác với các Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP). Cái sau cung cấp kế hoạch tài chính trên tất cả các khía cạnh của cuộc sống của một cá nhân. CRPCs tập trung vào kế hoạch nghỉ hưu. Chương trình CRPC được phát triển với trọng tâm là giải quyết vấn đề lấy khách hàng làm trung tâm. Ứng viên có được kiến thức chuyên sâu về nhu cầu của cá nhân cả trước và sau khi nghỉ hưu. Trường Kế hoạch Tài chính mô tả chương trình này như giúp các nhà hoạch định tài chính và cố vấn xác định và tạo ra một "lộ trình cho nghỉ hưu" cho khách hàng của họ. Chương trình nghiên cứu để trở thành CRPC bao gồm toàn bộ quy trình lập kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm đáp ứng nhiều mục tiêu tài chính, nguồn thu nhập hưu trí, tiết kiệm cá nhân, kế hoạch hưu trí do nhà tuyển dụng tài trợ, thuế thu nhập, dòng tiền hưu trí, quản lý tài sản, kế hoạch bất động sản, v.v.
Các cá nhân đã kiếm được chỉ định CRPC báo cáo thu nhập tăng 9%, theo đại học. Với nó, sinh viên tốt nghiệp có thể kiểm tra một trong hai trong số sáu khóa học trong Chương trình giáo dục chuyên nghiệp được chứng nhận CFP của trường đại học. Hoàn thành khóa học cũng có thể cung cấp tới 45 giờ tín dụng giáo dục thường xuyên.
Chìa khóa chính
- CRPC chịu trách nhiệm lập kế hoạch nghỉ hưu. Chương trình nghiên cứu cho chỉ định này bao gồm đánh giá toàn diện về nhu cầu tài chính của một cá nhân trước hoặc sau khi nghỉ hưu.
Chương trình tư vấn lập kế hoạch hưu trí điều lệ
Tính đến năm 2018, chi phí của khóa đào tạo CRPC là 1.300 đô la, mặc dù các cá nhân hiện đang làm việc trong ngành dịch vụ tài chính có thể đủ điều kiện để được giảm giá. Đào tạo là tuyển sinh mở, có nghĩa là các cá nhân có thể đăng ký và bắt đầu bất cứ lúc nào. Các lớp học trực tiếp được cung cấp nhưng không bắt buộc. Các thí sinh phải vượt qua kỳ thi cuối cùng của chương trình trong vòng một năm kể từ khi đăng ký và thực hiện bài kiểm tra trong vòng sáu tháng sau khi đăng ký. Nếu không thành công, các lần thử nghiệm bổ sung sẽ có giá 100 đô la mỗi lần. Để biết thêm thông tin, hãy xem trang thông tin CRPC của College for Planning Planning. Để đăng ký, hãy theo liên kết này.
Các chủ đề khóa học của chương trình CRPC bao gồm:
- Tối đa hóa trải nghiệm của khách hàng trong quá trình lập kế hoạch nghỉ hưuPrinciples và chiến lược khi đầu tư cho nghỉ hưu Thực hiện hầu hết các lợi ích hưu trí an sinh xã hội Thu hẹp khoảng cách thu nhập: Xác định các nguồn thu nhập hưu trí khác. Mục tiêu lập kế hoạch thuế và bất động sản trong các vấn đề về hưu trí, đạo đức và quy định cho các cố vấn
Sau khi đăng ký, các ứng viên CRPC sẽ có quyền truy cập vào cổng thông tin sinh viên trực tuyến của trường đại học, nơi họ có thể tìm tài liệu học tập bằng văn bản, phát trực tuyến bài giảng video, câu đố tương tác và truy cập vào các lớp học trực tiếp (khi trong phiên).
