Hiệp hội kế hoạch tài chính là gì
Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) là một tổ chức chuyên nghiệp có trụ sở tại Hoa Kỳ được thành lập năm 2000, hỗ trợ các thành viên của công chúng tìm thấy các nhà hoạch định tài chính tập trung vào khách hàng, có đạo đức. FPA được thành lập do kết quả của sự hợp tác giữa Viện các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và Hiệp hội các nhà hoạch định tài chính quốc tế.
Hiệp hội lập kế hoạch tài chính BREAKING DOWN
Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) cũng giáo dục công chúng thông qua các hội thảo, tài liệu và hội thảo trên web về tầm quan trọng của kế hoạch tài chính và lợi ích của việc sử dụng một nhà hoạch định tài chính chuyên nghiệp.
Các thành viên FPA phải tuân theo quy tắc đạo đức của tổ chức, đòi hỏi các nhà hoạch định tài chính phải cung cấp dịch vụ của họ với sự liêm chính, khách quan, năng lực, bảo mật, công bằng, chuyên nghiệp và siêng năng. Thành viên phải trung thực và không thiên vị với khách hàng của họ và họ phải cung cấp tư vấn tài chính cho khách hàng, không phải là cố vấn, lợi ích tốt nhất. Ngoài ra, họ không được cung cấp lời khuyên trong các lĩnh vực mà họ không đủ năng lực và họ phải đồng ý tiếp tục mở rộng chuyên môn chuyên môn.
Thành viên FPA phải cung cấp lời khuyên khách quan và kỹ lưỡng và tiết lộ cho khách hàng bất kỳ xung đột lợi ích tiềm năng nào. Họ không thể tiết lộ thông tin của khách hàng mà không được phép và họ phải luôn cư xử theo cách phản ánh cao về nghề lập kế hoạch tài chính.
FPA cung cấp một công cụ tìm kiếm trực tuyến miễn phí để giúp các cá nhân tìm thấy một nhà hoạch định tài chính đạo đức. FPA có các chương khu vực tạo điều kiện cho sự tương tác cá nhân giữa các nhà hoạch định tài chính và các chương sinh viên tại các trường đại học kết nối các nhà hoạch định tài chính trong tương lai với những người đã làm việc trong lĩnh vực này.
