Chứng khoán Firstrade được thành lập năm 1985 tại khu phố Flushing thuộc bang Queens, New York. Nó phục vụ nhu cầu của cộng đồng địa phương, đặc biệt là người nhập cư gốc Hoa. Trong khi một trong những nhà lãnh đạo chi phí thấp, Firstrade cũng vẫn đúng với nguồn gốc của mình, cung cấp các công cụ giao dịch và hỗ trợ bằng tiếng Trung Quốc truyền thống và đơn giản cũng như bằng tiếng Anh.
Gần đây, Firstrade đã chuyển sang hoa hồng $ 0 cho các giao dịch chứng khoán và quyền chọn, nhưng điều đó đi kèm với một số hy sinh trong các công cụ, nghiên cứu và phạm vi sản phẩm hạn chế. Tuy nhiên, không giống như nhiều nhà môi giới hoa hồng 0 đô la khác, Firstrade vẫn là một lựa chọn thích hợp cho các nhà giao dịch cổ phiếu và quyền chọn đang tìm kiếm mục nhập hợp lý, bao gồm giao dịch trải rộng tùy chọn nâng cao và chi phí đáy đá.
Bên cạnh chi phí thấp, Firstrade còn nổi bật với chương trình cho vay chứng khoán độc đáo dành cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc kiếm thêm thu nhập bằng cách cho vay cổ phiếu của họ cho các tổ chức tài chính khác. Chương trình cho vay chứng khoán không hạn chế đối với chủ tài khoản có thể bán cổ phiếu của họ tại bất kỳ thời điểm nào. Đây có thể là một lợi ích đáng kể cho các nhà đầu tư độc lập với tài khoản lớn.
Ưu
-
$ 0 chi phí cổ phiếu và các tùy chọn giao dịch với nhiều quỹ ETF không có phí giao dịch và quỹ tương hỗ
-
Kinh nghiệm giao dịch được sắp xếp hợp lý trong các nền tảng web và di động
-
Hỗ trợ cho các tài khoản tiếng Trung và tiếng Anh truyền thống và đơn giản hóa
Nhược điểm
-
Chức năng hạn chế trong các nền tảng web và di động ngoài mục nhập đơn hàng và biểu đồ thô sơ
-
Không có giao dịch tùy chọn ngoại hối, tiền điện tử, tương lai hoặc tương lai
-
Hỗ trợ khách hàng không có sẵn 24/7
Kinh nghiệm giao dịch
2.1Khi so sánh với các nhà môi giới trực tuyến khác, nền tảng của Firstrade là cơ bản nhưng đầy đủ chức năng. Mục nhập đơn hàng là trực quan và quen thuộc, ngay cả đối với các đơn hàng trải rộng tùy chọn phức tạp. Chân lây lan được nhập thủ công và một chuỗi chuỗi tích hợp làm cho quá trình dễ dàng. Ký quỹ được tính khi các giao dịch được xây dựng, nhưng báo giá phát trực tuyến không phải lúc nào cũng có sẵn trong biểu mẫu nhập đơn hàng. Điều đó đòi hỏi phải làm mới để kiểm tra giá. Các nhà giao dịch rất tích cực có thể thấy quá trình nhập lệnh thủ công tẻ nhạt và lặp đi lặp lại.
Mở hoặc đóng giao dịch với các loại đơn đặt hàng phức tạp như OCO hoặc OCA không khả dụng trong nền tảng di động và dựa trên web nhưng có thể được sử dụng trong ứng dụng "Điều hướng" nâng cao. Thật đơn giản để tạo một đơn đặt hàng từ hầu hết các công cụ sàng lọc cho cổ phiếu, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, tuy nhiên, giao diện nhập đơn hàng không nhất quán từ loại sản phẩm này sang loại sản phẩm tiếp theo. Không có chức năng để giao dịch từ các biểu đồ hoặc tạo giỏ hàng và dàn đơn đặt hàng.
Công nghệ thương mại
1, 5Firstrade gần đây đã xây dựng nền tảng giao dịch tất cả trong một của riêng mình, Firstrade Navigator, dành cho các nhà giao dịch tích cực hơn dựa trên bố cục một trang với các mô-đun. Tuy nhiên, Navigator chỉ khả dụng cho người dùng máy tính để bàn sau khi "đăng ký" cho nó qua email. Quá trình truy cập nền tảng đã bị ảnh hưởng, nhưng người dùng trên iPad có thể truy cập nó thông qua App Store mà không cần quá trình ứng dụng. Truyền báo giá và dữ liệu thời gian thực có sẵn trong các nền tảng Điều hướng và di động dựa trên web. Đối với các nhà giao dịch nhỏ hơn, Firstrade có thể là một lựa chọn tốt nếu mối quan tâm hàng đầu là giữ chi phí hoa hồng càng thấp càng tốt.
Các nhà giao dịch cao cấp hơn hoặc lớn hơn có thể muốn xem xét một vài yếu tố bổ sung trước khi chọn Firstrade làm nhà môi giới. Firstrade không cung cấp định tuyến phun và không cung cấp dữ liệu về cải thiện giá cho các đơn đặt hàng. Firstrade định tuyến các đơn đặt hàng chủ yếu đến hai công ty thanh toán bù trừ, Apex và Credit Suisse và chấp nhận thanh toán cho luồng đơn hàng đó. Mặc dù đây là một thực tế phổ biến giữa các nhà môi giới hoa hồng thấp / không có hoa hồng, nhưng đó là một thực tế gây tranh cãi khiến nhà môi giới rơi vào tình thế khó xử khi cố gắng có được giá tốt nhất cho khách hàng của họ trong khi cũng tối ưu hóa thu nhập cho dòng đơn hàng.
Khả năng sử dụng
3, 4Quá trình thiết lập tài khoản cực kỳ dễ dàng và thuận tiện. Mặc dù tất cả các mẫu tài khoản nên được đọc và hiểu bởi một nhà giao dịch, hầu hết các mẫu trống đều được điền trước. Đối với các nhà giao dịch trung bình, phê duyệt tài khoản và ký quỹ là nhanh chóng và thuận tiện. Đối với các thương nhân ở Mỹ hoặc thị trường nước ngoài được chấp thuận, hỗ trợ tài khoản có sẵn bằng tiếng Trung Quốc truyền thống hoặc đơn giản hóa.
Điều hướng các trang quản lý tài khoản và giao dịch dựa trên web rất đơn giản và có thể nhập đơn hàng từ hầu hết mọi vị trí trên trang web, ứng dụng di động hoặc nền tảng Điều hướng. Menu là trực quan và liên tục bất kể bạn đang ở đâu trong nền tảng hoặc trang web. Nền tảng Navigator cho phép một số tùy chỉnh, cho phép bạn thêm hoặc xóa các mô-đun hoặc kéo chúng đến các vị trí khác trên màn hình. Các biểu đồ trong nền tảng Điều hướng và di động là từ MultiCharts (TradingView) nên chức năng rất tốt. Tuy nhiên, có rất ít tích hợp trong các biểu đồ với mục nhập đơn hàng và quản lý tài khoản.
Công nghệ di động và mới nổi
4, 4Giống như các nền tảng Điều hướng và dựa trên web, ứng dụng di động của Firstrade rất trực quan và dễ sử dụng. Mục nhập đơn hàng bao gồm đầy đủ các điểm dừng, giới hạn và đơn đặt hàng thị trường nhưng các loại đơn đặt hàng nâng cao như OCO hoặc OCA chỉ khả dụng trên ứng dụng Điều hướng cho người dùng iPad. Ứng dụng dành cho thiết bị di động bao gồm các biểu đồ từ MultiCharts (TradingView) nhanh và mạnh mẽ nhưng không bao gồm các giao dịch từ chức năng biểu đồ.
Danh sách theo dõi và các tính năng nhập đơn hàng của ứng dụng di động được tích hợp với nền tảng Điều hướng và dựa trên web; điều này tạo ra một trải nghiệm liền mạch. Truyền tin tức và phân tích từ Morningstar, Briefing.com và Benzinga không có sẵn trong ứng dụng di động và không có công cụ nghiên cứu hoặc sàng lọc nào khác.
Phạm vi cung cấp
3.2Firstrade cung cấp quyền truy cập giao dịch vào cổ phiếu, quyền chọn, tiền và thu nhập cố định, đó có thể là điều mà hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ nhỏ cần. Phổ của các quỹ tương hỗ không có phí giao dịch và các quỹ ETF đủ rộng để bao quát hầu hết các loại tài sản. Không giống như hầu hết các nhà môi giới chi phí thấp, các trang đặt hàng thu nhập cố định và các công cụ sàng lọc rất dễ sử dụng và có thể được truy cập nhanh chóng thông qua nền tảng dựa trên web.
Các nhà giao dịch nâng cao hơn có thể tìm thấy một số dịch vụ chính không có sẵn tại Firstrade. Không có giao dịch được cung cấp cho Forex hoặc tiền điện tử, và các tùy chọn tương lai và tương lai cũng không có sẵn. Mặc dù Firstrade đã công bố kế hoạch cho một dịch vụ tư vấn robo, nhưng tại thời điểm đánh giá này không có sẵn. Mục nhập lệnh cho các nhà giao dịch tùy chọn nâng cao và chủ động rất dễ sử dụng và cho phép tối đa bốn chân cho mỗi lần trải.
Tin tức và nghiên cứu
4.1Firstrade có một số lượng đáng kinh ngạc các công cụ sàng lọc và nghiên cứu nằm rải rác trên các nền tảng giao dịch của nó. Mặc dù trình sàng lọc chứng khoán và quỹ rất dễ sử dụng, chức năng của nó rất hạn chế và không trực quan lắm. Tuy nhiên, giả sử các yêu cầu sàng lọc của một thương nhân không tiến bộ lắm, việc nhập các giao dịch từ các sàng lọc rất nhanh chóng và dễ dàng. Thương nhân có thể truy cập tin tức và phân tích từ Morningstar và Briefing.com, cả hai đều là nguồn có giá trị cao. Truyền tin tức chất lượng thấp hơn cũng có sẵn từ Benzinga.com.
Thương nhân có thể sử dụng công cụ OptionPlay để tạo ý tưởng và phân tích các giao dịch tùy chọn và chênh lệch trong thời gian thực. Mặc dù hữu ích, tính năng này khó tìm và được truy cập từ các chuỗi chuỗi tùy chọn. Chất lượng biểu đồ của Firstrade thay đổi tùy theo nền tảng. Nền tảng dựa trên web bao gồm biểu đồ thô sơ khó sử dụng và không thể tùy chỉnh. Các sàn giao dịch Navigator và di động sử dụng các biểu đồ được cung cấp bởi MultiCharts (TradingView) và rất tốt.
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
2Hầu hết các chức năng phân tích danh mục và kế toán không có sẵn trong các nền tảng của Firstrade. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể thấy các yêu cầu ký quỹ trên cơ sở mỗi giao dịch và theo dõi các vị trí mở hoặc danh sách theo dõi trong thời gian thực. Số dư tài khoản và lịch sử tài khoản cũng có sẵn trong thời gian thực và các giao dịch có thể dễ dàng tải xuống để phân tích với các công cụ bên ngoài.
Mặc dù quá trình tải dữ liệu hoạt động tài khoản vào các chương trình bên ngoài như Quicken, Microsoft Money hoặc Excel rất dễ dàng, nhưng hầu như không có chức năng lập kế hoạch thuế hoặc quản lý tài khoản trong các nền tảng Firstrade. Có một số máy tính đơn giản để phân bổ tài sản, định giá tùy chọn và đóng góp IRA, nhưng chúng có tính hữu dụng hạn chế và không được tích hợp với tài khoản của bạn để cung cấp hướng dẫn và phân tích.
Dịch vụ khách hàng và trợ giúp
4, 8Mặc dù Firstrade không cung cấp hỗ trợ trực tiếp 24/7, nhưng có hai phẩm chất khiến họ khác biệt với hầu hết các nhà môi giới trong danh mục của họ. Đầu tiên, họ cung cấp hỗ trợ đầy đủ bằng tiếng Trung giản thể và truyền thống. Thứ hai, trong giờ thị trường, dịch vụ khách hàng của Firstrade rất nhạy và hiểu biết về điện thoại. Trong thời gian gọi nặng, tài khoản có thể yêu cầu gọi lại rất nhanh trong các thử nghiệm của chúng tôi. Các phản hồi trò chuyện ít thỏa đáng hơn, với nhiều phản hồi được tạo tự động với các liên kết đến Câu hỏi thường gặp thường không liên quan đến câu hỏi đang được hỏi.
Bên cạnh chi phí thấp và dịch vụ điện thoại tốt, Firstrade cũng có thể giúp chủ tài khoản tạo thu nhập từ việc nắm giữ cổ phiếu của họ thông qua chương trình cho vay chứng khoán. Các thương nhân có thể cho vay cổ phần của họ thông qua Firstrade cho các nhà đầu tư tổ chức khác để có thu nhập hàng ngày. Các cổ phiếu đã được cho vay vẫn không bị hạn chế và các nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chúng như bình thường mà không cần tham gia vào chương trình cho vay chứng khoán.
Giáo dục
2, 5Các bài viết và video bao gồm một loạt các thị trường và chiến lược giao dịch có sẵn tại Firstrade. Đối với các nhà đầu tư mới, tài liệu sẽ cung cấp giới thiệu về hầu hết các chủ đề nhưng không nhiều hơn nữa. Nhiều bài báo và video được sản xuất bởi các công ty hoặc tổ chức bên ngoài như Hội đồng Công nghiệp Tùy chọn để chúng không bao gồm giáo dục rất kịp thời hoặc liên quan đến các nền tảng và công cụ của Firstrade.
Trong quá trình xem xét, chúng tôi đã tìm thấy rất nhiều liên kết chết trong nội dung giáo dục và phần lớn nó đã được đề ngày. Mặc dù giáo dục giới thiệu có thể hữu ích cho các nhà đầu tư mới, nhưng nó không liên quan tốt đến các điều kiện thị trường hiện tại và các đổi mới giao dịch mới. Không có hội thảo trực tuyến hoặc sự kiện trực tiếp, có thể có nhiều khoảng trống trong danh mục giáo dục. Mặc dù podcast có sẵn, chúng hầu hết được cung cấp bởi cùng các nhà cung cấp bên ngoài và không liên quan đến môi trường thị trường trực tiếp.
Chi phí
3, 8Theo quan điểm của chúng tôi, các nhà giao dịch đánh giá Firstrade có lẽ tập trung vào việc tìm kiếm nhà môi giới chi phí thấp nhất với mức độ tối thiểu của chức năng giao dịch. Hầu hết các cổ phiếu, quyền chọn và giao dịch quỹ có thể được thực hiện với hoa hồng $ 0. Chương trình cho vay bảo đảm thậm chí có khả năng giảm chi phí giao dịch hơn nữa bằng cách bồi thường cho các chủ tài khoản cho vay cổ phiếu của họ để có thu nhập hàng ngày.
Bên cạnh chức năng và dịch vụ hạn chế, hầu hết các nhà môi giới chi phí thấp sẽ tính phí cao hơn ở các khu vực khác để bù đắp cho việc thiếu hoa hồng. Firstrade tính phí cao hơn tỷ lệ ký quỹ trung bình cho các nhà đầu tư có tài khoản ký quỹ. Phí cho một số giao dịch tài khoản, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng và chuyển khoản ACAT, cũng cao hơn mức trung bình nhưng không vượt quá mức bình thường.
Những gì bạn cần biết
Theo chúng tôi, có một trường hợp được đưa ra có lợi cho Firstrade nếu một nhà đầu tư tập trung vào chi phí giao dịch thấp nhất hiện có. Mặc dù Forex, tương lai và giao dịch tiền điện tử không có sẵn, các nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu, quyền chọn, quỹ và quỹ ETF không nên thất vọng. Không giống như nhiều nhà môi giới khác trong danh mục hoa hồng từ thấp đến không có, Firstrade nổi bật với các nền tảng giao dịch trên trung bình, báo giá phát trực tuyến và chức năng giao dịch tùy chọn nâng cao.
Dịch vụ tốt nhưng giới hạn trong giờ thị trường, điều này có thể là thách thức đối với các nhà giao dịch bên ngoài Hoa Kỳ hoặc các nhà đầu tư mới, những người không thể liên hệ với nhà môi giới của họ trong giờ làm việc. Các nhà đầu tư mới tìm kiếm giáo dục sẽ tìm thấy rất nhiều tài liệu giới thiệu được tổng hợp từ các nguồn bên trong và bên ngoài nhưng giáo dục tiên tiến hoặc hướng dẫn hạn chế kết nối với môi trường thị trường hiện tại.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
