Mục lục
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Hiệp hội FSP
- Điểm mấu chốt
Các cố vấn tài chính đang tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp bên ngoài doanh nghiệp của họ có thể tham gia một hoặc nhiều tổ chức quan trọng để tiếp tục lập kế hoạch tài chính ở nhiều khả năng khác nhau, chẳng hạn như lập kế hoạch dựa trên phí, dịch vụ tài chính nói chung và bán bảo hiểm.
Mặc dù không cần thiết phải tham gia tất cả, nhưng tư cách thành viên với mỗi hiệp hội chuyên nghiệp lớn đi kèm với một số lợi ích có thể giúp các cố vấn phát triển các hoạt động của họ. Dưới đây là bốn tổ chức liên quan đến kế hoạch tài chính có ảnh hưởng:
Chìa khóa chính
- Tham gia một hiệp hội chuyên nghiệp có thể giúp mang lại sự hỗ trợ của ngành, kết nối mạng chất lượng, giáo dục thường xuyên và dẫn đầu. Trong ngành dịch vụ tài chính, có một số hiệp hội quốc gia và khu vực mà các cố vấn có thể xem xét tham gia. FPA, NAIFA, NAPFA và Hiệp hội dịch vụ tài chính Chuyên gia chỉ là bốn trong số các hiệp hội được kính trọng nhất, mà chúng ta sẽ thảo luận lần lượt dưới đây.
Hiệp hội hoạch định tài chính (FPA)
Nhóm này tự coi mình là hiệp hội dứt khoát cho các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP®). Được thành lập vào năm 2000 thông qua việc sáp nhập Viện các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (ICFP) và Hiệp hội lập kế hoạch tài chính quốc tế (IAFP), nó được dành riêng để tiếp tục chứng nhận CFP® và toàn bộ nghề lập kế hoạch tài chính. Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) đã ra mắt một trang web mới dành cho người tiêu dùng được thiết kế để giáo dục người dùng về giá trị của kế hoạch tài chính và các cách thức cụ thể có thể mang lại lợi ích cho họ. Trang web này có một số công cụ tương tác, bao gồm hướng dẫn, bài viết và tài liệu khác, podcast, công cụ tìm kiếm cho các nhà hoạch định tài chính, và nhiều hơn nữa.
Các thành viên chuyên nghiệp có quyền truy cập vào rất nhiều lợi ích và công cụ có thể giúp họ phát triển doanh nghiệp và trở thành cố vấn tốt hơn. Trước vụ tấn công 11/9, nhóm này đã tạo ra Trung tâm hỗ trợ lập kế hoạch quốc gia, nơi các thành viên FPA cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp lập kế hoạch tài chính cho các nạn nhân của các cuộc tấn công khủng bố và các loại thảm họa khác.
Hiệp hội cố vấn tài chính và bảo hiểm quốc gia (NAIFA)
Được thành lập vào năm 1890, tổ chức này cho đến nay là hiệp hội tư vấn tài chính chuyên nghiệp lâu đời nhất còn tồn tại đến ngày nay. NAIFA hướng đến việc cung cấp cho các chuyên gia bảo hiểm, các chuyên gia về lợi ích và các cố vấn tài chính với sự hỗ trợ chuyên nghiệp và lập pháp. Tổ chức này nhận ra vai trò quan trọng của bảo hiểm trong kế hoạch tài chính và tìm cách nâng cao ngành bảo hiểm bằng cách thúc đẩy hành vi đạo đức giữa các thành viên, cũng như giúp các thành viên của mình nâng cao kỹ năng và trình độ học vấn trong doanh nghiệp.
Các thành viên của nhóm bao gồm đại lý bảo hiểm, cố vấn tài chính, đại lý đa tuyến, chuyên gia bảo hiểm y tế và chuyên gia về lợi ích nhân viên, cả cố vấn tài chính bị giam cầm và độc lập, những người mới tham gia kinh doanh, lãnh đạo ngành và mọi người ở giữa.
Hiệp hội cố vấn tài chính cá nhân quốc gia (NAPFA)
Không giống như FPA hay NAIFA, cả hai đều làm việc với một số loại cố vấn khác nhau, sử dụng nhiều loại nền tảng khác nhau, chẳng hạn như đại lý môi giới, tổ chức tiếp thị độc lập hoặc Công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs), Hiệp hội cố vấn tài chính cá nhân quốc gia (NAPFA)) được tạo ra chỉ vì lợi ích của các nhà hoạch định tài chính, người thu phí cho các dịch vụ lập kế hoạch và không nhận được bất kỳ khoản hoa hồng nào.
Thông tin chuyên môn, chẳng hạn như CFP® hoặc Chartered Life Underwriter (CLU), không bắt buộc phải là thành viên, nhưng các thành viên được yêu cầu ký và giữ lời thề nghiêm ngặt trên cơ sở hàng năm. Ngoài ra còn có một bộ quy tắc đạo đức đòi hỏi phải tiết lộ đầy đủ bất kỳ xung đột lợi ích có thể có cho khách hàng.
Theo trang web của tổ chức, các giá trị đã nêu của NAPFA là:
- Trở thành ngọn hải đăng cho tư vấn tài chính độc lập, khách quan cho các cá nhân và gia đình. Trở thành nhà vô địch của các dịch vụ tài chính được cung cấp vì lợi ích công cộng. Trở thành người mang tiêu chuẩn cho nghề lập kế hoạch tài chính mới nổi.
Hiệp hội các chuyên gia dịch vụ tài chính
Hiệp hội các chuyên gia dịch vụ tài chính (Hiệp hội FSP) là hiệp hội chuyên nghiệp dịch vụ tài chính lâu đời thứ hai được thành lập vào năm 1928 bởi lớp tốt nghiệp đầu tiên của trường Cao đẳng Mỹ ở Bryn Mawr, Pennsylvania. Ngày nay, nó có hơn 11.000 thành viên trong 150 chương trên toàn quốc.
Nhóm này là nhóm duy nhất yêu cầu tất cả các thành viên phải có chứng chỉ hiện tại, chẳng hạn như CFP, CLU hoặc Tư vấn tài chính điều lệ (ChFC). Nó cũng có một bộ quy tắc ứng xử chuyên nghiệp cũng như tuyên bố về sự đa dạng. Hiệp hội FSP tự hào có một cộng đồng đa chuyên gia gồm các chuyên gia tài chính bao gồm CPA, luật sư, chuyên gia bảo hiểm và cố vấn tài chính từ tất cả các ngành.
Điểm mấu chốt
Mặc dù bốn tổ chức này không phải là hiệp hội duy nhất có sẵn cho các chuyên gia dịch vụ tài chính, nhưng họ là một trong những tổ chức được kính trọng và nổi tiếng nhất trong ngành công nghiệp ngày nay. Mỗi người trong số họ có các chương địa phương gặp nhau thường xuyên và tài trợ cho các hoạt động địa phương. Để tìm một chương gần bạn, hãy truy cập trang web của mỗi hiệp hội để biết thêm thông tin.
