Nhà phân tích đầu tư là gì?
Một nhà phân tích đầu tư là một chuyên gia tài chính có chuyên môn trong việc đánh giá thông tin tài chính và đầu tư, thường là cho mục đích mua, bán và giữ các khuyến nghị cho chứng khoán. Các công ty môi giới, cố vấn đầu tư và các công ty quỹ tương hỗ thuê các nhà phân tích đầu tư để chuẩn bị nghiên cứu đầu tư cho nhiều mục đích.
Chứng nhận uy tín nhất mà một nhà phân tích đầu tư có thể nhận được là chỉ định của Nhà phân tích tài chính (CFA). Họ thường phải sử dụng nhiều công thức và phương tiện để xác định thông tin.
Chìa khóa chính
- Một nhà phân tích đầu tư là một chuyên gia tài chính có chuyên môn trong việc đánh giá thông tin tài chính và đầu tư. Các nhà phân tích bên mua làm việc cho các nhà quản lý quỹ tại các công ty môi giới quỹ và công ty tư vấn tài chính và xác định các cơ hội đầu tư cho công ty của họ. ngân hàng đầu tư và phát hành mua, bán và giữ các khuyến nghị cũng như nghiên cứu cụ thể của công ty.
Những điều cơ bản để trở thành một nhà phân tích đầu tư
Một nhà phân tích đầu tư nghiên cứu các điều kiện kinh tế, thông tin công ty và xu hướng thị trường để xác định các khuyến nghị kinh doanh, ngành và ngành để mua hoặc bán cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Một nhà phân tích chứng khoán luôn cập nhật những phát triển trong ngành công nghiệp của mình và tạo ra các mô hình tài chính ước tính kết quả trong tương lai cho các công ty và nền kinh tế. Một nhà phân tích đánh giá dữ liệu tài chính lịch sử và tương lai, thường thông qua các mô hình tài chính tiên tiến. Họ nghiên cứu và kết hợp nghiên cứu về xu hướng kinh tế và kinh doanh cho một ngành, khu vực địa lý hoặc loại sản phẩm cụ thể.
Các nhà phân tích đầu tư có hai loại: nhà phân tích bên mua và nhà phân tích bên bán. Các nhà phân tích bên mua làm việc cho các nhà quản lý quỹ tại các công ty môi giới quỹ tương hỗ và các công ty tư vấn tài chính. Họ nghiên cứu các công ty trong danh mục đầu tư của chủ lao động, cũng như các công ty khác có thể đại diện cho các cơ hội đầu tư sinh lời. Dựa trên nghiên cứu này, họ chuẩn bị các báo cáo đưa ra khuyến nghị mua và bán cho ban quản lý.
Các nhà phân tích vốn cổ phần bên bán thường làm việc cho các ngân hàng đầu tư lớn, như Goldman Sachs. Công việc của họ đòi hỏi phải nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản về tài chính của các công ty mà ngân hàng đang xem xét công khai và xác định công ty nào có tiềm năng mạnh nhất để có lợi nhuận.
Đối với các nhà phân tích tài chính đầy tham vọng, một trong những quyết định quan trọng nhất là liệu có nên chuyên môn hóa như một nhà phân tích vốn cổ phần hay theo đuổi một phân khúc khác dưới cái ô phân tích tài chính rộng lớn hơn. So sánh sau đây giải thích một số khác biệt tinh tế giữa nghề nghiệp là nhà phân tích tài chính và nhà phân tích vốn chủ sở hữu.
$ 76, 383
Trả tiền cơ sở trung bình cho một nhà phân tích đầu tư ở Mỹ vào năm 2019, theo glassdoor.com
Giáo dục phân tích
Một sinh viên đại học thường chuyên ngành tài chính, khoa học máy tính, sinh học, vật lý hoặc kỹ thuật và tham gia các khóa học về kinh doanh, kinh tế, kế toán và toán học. Một thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) cũng thường được ưa thích cho các nhà phân tích đầu tư cao cấp. Các nhà phân tích đầu tư cũng có thể tìm kiếm giấy phép chứng khoán của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), đòi hỏi phải có sự tài trợ của công ty. Giấy phép chứng khoán thường được yêu cầu bởi các nhà phân tích đầu tư bao gồm giấy phép đại diện chứng khoán chung Series 7 và giấy phép đại lý chứng khoán thống nhất Series 63. Giấy phép FINRA thường được liên kết với việc bán chứng khoán cụ thể với tư cách là đại diện đã đăng ký của một công ty. Các nhà phân tích đầu tư cũng có thể tìm cách đạt được chứng nhận Chartered Financial Analyst (CFA).
Vị trí phân tích
Chuyên môn phân tích đầu tư là cần thiết trong nhiều vai trò quản lý đầu tư cao cấp. Người quản lý danh mục đầu tư chọn, quản lý và trình bày sản phẩm, ngành và khu vực cho danh mục đầu tư của công ty. Quản lý danh mục đầu tư là cần thiết cho một loạt các trách nhiệm trong ngành quản lý đầu tư. Các nhà quản lý danh mục đầu tư được các công ty đầu tư thuê để quản lý tất cả các loại quỹ với các mục tiêu và cấu trúc quỹ khác nhau. Các nhà quản lý danh mục đầu tư chịu trách nhiệm phân tích các điều kiện thị trường và chứng khoán đầu tư và đưa ra quyết định mua và bán cho quỹ.
Một nhà phân tích đầu tư chứng khoán làm việc ở bên mua hoặc bên bán cho một doanh nghiệp. Một nhà phân tích bên mua chủ yếu là một nhà phân tích quản lý danh mục đầu tư tạo ra các khuyến nghị đầu tư và nghiên cứu đầu tư cho các danh mục đầu tư với số vốn lớn như quỹ tương hỗ, quỹ phòng hộ và các công ty bảo hiểm. Một nhà phân tích bên bán tư vấn cho các công ty dịch vụ tài chính về chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu.
