Chiến lược đầu tư là gì?
Chiến lược đầu tư là những gì hướng dẫn các quyết định của nhà đầu tư dựa trên các mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và nhu cầu vốn trong tương lai. Một số chiến lược đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng nhanh chóng trong đó một nhà đầu tư tập trung vào tăng giá vốn, hoặc họ có thể theo một chiến lược rủi ro thấp trong đó trọng tâm là bảo vệ sự giàu có.
Hiểu chiến lược đầu tư
Nhiều nhà đầu tư mua các quỹ chỉ số đa dạng, chi phí thấp, sử dụng trung bình chi phí bằng đô la và tái đầu tư cổ tức. Trung bình chi phí bằng đô la là một chiến lược đầu tư trong đó một lượng cổ phiếu cố định hoặc một khoản đầu tư cụ thể được mua theo lịch trình thường xuyên bất kể chi phí hoặc giá cổ phiếu. Nhà đầu tư mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Theo thời gian, một số khoản đầu tư sẽ làm tốt hơn những khoản khác và lợi nhuận trung bình theo thời gian.
Một số nhà đầu tư có kinh nghiệm chọn cổ phiếu riêng lẻ và xây dựng danh mục đầu tư dựa trên phân tích doanh nghiệp cá nhân với dự đoán về biến động giá cổ phiếu.
Năm chiến lược đầu tư của Graham
Năm 1949, Benjamin Graham đã xác định năm chiến lược đầu tư chứng khoán phổ biến vào " Nhà đầu tư thông minh".
- Kinh doanh tổng hợp. Nhà đầu tư dự đoán và tham gia trong các động thái của thị trường tương tự như tính trung bình chi phí bằng đô la. Giao dịch chọn lọc. Nhà đầu tư chọn cổ phiếu mà họ mong đợi sẽ làm tốt trên thị trường trong thời gian ngắn; Một năm chẳng hạn. Mua rẻ và bán thân yêu. Nhà đầu tư vào thị trường khi giá thấp và bán một cổ phiếu khi giá cao. Lựa chọn kéo dài. Nhà đầu tư chọn các cổ phiếu mà họ kỳ vọng sẽ tăng nhanh hơn các loại gậy khác trong một khoảng thời gian nhiều năm. Mua hàng lớn. Nhà đầu tư chọn cổ phiếu có giá dưới đây giá trị thực của chúng được đo bằng một số kỹ thuật.
Graham nhấn mạnh rằng mọi nhà đầu tư phải quyết định cách họ muốn quản lý danh mục đầu tư của họ. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể thích và thoải mái với chiến lược mua thấp và bán cao, trong khi các nhà đầu tư ít thời gian nghiên cứu và theo dõi thị trường có thể hưởng lợi nhiều hơn từ việc đầu tư vào các quỹ theo dõi thị trường và áp dụng quan điểm dài hạn.
Không có cách nào đúng để quản lý danh mục đầu tư, nhưng các nhà đầu tư nên hành xử hợp lý bằng cách sử dụng dữ liệu và dữ liệu để sao lưu quyết định bằng cách cố gắng giảm rủi ro và duy trì đủ thanh khoản.
Chiến lược đầu tư và rủi ro
Rủi ro là một thành phần rất lớn trong chiến lược đầu tư. Một số cá nhân có khả năng chấp nhận rủi ro cao trong khi các nhà đầu tư khác không thích rủi ro. Tuy nhiên, một quy tắc bao quát là các nhà đầu tư chỉ nên mạo hiểm những gì họ có thể đủ khả năng để mất. Một nguyên tắc khác là rủi ro càng cao, lợi nhuận tiềm năng càng cao và một số khoản đầu tư rủi ro hơn các khoản đầu tư khác. Có những khoản đầu tư đảm bảo nhà đầu tư sẽ không mất tiền, nhưng cũng sẽ có cơ hội tối thiểu để kiếm được lợi nhuận.
Ví dụ, trái phiếu kho bạc, tín phiếu và chứng chỉ tiền gửi ngân hàng (CD) của Hoa Kỳ được coi là an toàn vì chúng được hỗ trợ bởi tín dụng của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, những khoản đầu tư này mang lại lợi tức đầu tư thấp. Một khi chi phí lạm phát và thuế đã được đưa vào lợi nhuận trên phương trình thu nhập, có thể có rất ít sự tăng trưởng trong đầu tư.
