Mục lục
- Khách hàng của bạn không thấy giá trị
- Bạn bị đổ lỗi cho thị trường
- Theo đuổi mục tiêu liên tục
- Bạn đã mất niềm đam mê
- Bạn có thể làm gì để thay đổi
Bạn đã từng là cố vấn tài chính trong một vài năm (hoặc hơn) và chỉ cảm thấy như bạn chưa bao giờ gặp khó khăn? Hoặc bạn đã thấy rằng, trong khi bạn từng thành công, kỷ nguyên mới của công nghệ và tư vấn robo đã khiến những gì bạn làm gần như lỗi thời? Tôi biết rất nhiều người trong ngành tư vấn tài chính đang gặp khó khăn. Họ đang mất khách hàng trái và phải và những khách hàng còn lại ngày càng rơi vào danh mục PITA. Một số thậm chí còn rời khỏi ngành hoàn toàn vì họ nghĩ rằng họ không còn có thể thành công.
Vì vậy, có một số tin tốt giữa tất cả những điều xấu này? Tất nhiên là có. Mặc dù có thể có rất nhiều cố vấn đang gặp khó khăn ngay bây giờ, nhưng cũng có rất nhiều người đang tận hưởng mức độ thành công chưa từng có. Điều gì ngăn cách hai nhóm? Nhiều lần, nó chỉ là một vài thay đổi trong kế hoạch kinh doanh của họ và một số điều chỉnh về tư duy. Đúng, đó là nó. Nếu doanh nghiệp tư vấn tài chính của bạn đang gặp khó khăn, đây là một số lý do có thể xảy ra tại sao.
Chìa khóa chính
- Không phải tất cả các cố vấn tài chính đều tìm thấy thành công ban đầu - đó là một công việc khó khăn và rất nhiều công việc liên quan là tiếp thị bản thân và khách hàng tiềm năng thay vì tư vấn về tài chính. Đồng thời, các công cụ đầu tư tự động như cố vấn robo đang xâm nhập vào các cố vấn truyền thống 'chuyên môn. Để nổi bật và xoay quanh doanh nghiệp của bạn, một cố vấn cần củng cố giá trị gia tăng của họ, tập trung vào các kỹ năng mềm và khơi dậy niềm đam mê phục vụ khách hàng của bạn.
Khách hàng của bạn không thấy giá trị của bạn
Khi họ có thể nhận được các dịch vụ lập kế hoạch tài chính tương tự từ một hệ thống tự động như họ có thể từ cố vấn của mình, khách hàng sẽ đặt câu hỏi chính đáng cho giá trị của bạn. Đã qua rồi cái thời mà một cố vấn có thể mang lại giá trị cho khách hàng của họ chỉ bằng cách giúp họ giao dịch cổ phiếu hoặc bỏ tiền vào IRA của họ. Ngày nay, bạn cần cho khách hàng của mình thấy nhiều hơn (như tư vấn cho họ và kết nối họ với các chuyên gia khác) để trở thành một phần có giá trị trong cuộc sống của họ.
Bạn bị đổ lỗi cho thị trường
Bạn biết rằng bạn không kiểm soát được thị trường làm gì và có khả năng khách hàng của bạn cũng biết điều đó. Tuy nhiên, điều đó sẽ không khiến một số người trong số họ đổ lỗi cho bạn khi xe tăng chứng khoán hoặc danh mục đầu tư của họ bị ảnh hưởng. Khi bạn không cung cấp giá trị gia tăng cho khách hàng của mình, trọng tâm có xu hướng vẫn tập trung vào tiền và thị trường mà bạn không thể kiểm soát.
Bạn liên tục theo đuổi các mục tiêu tiền tệ
Bạn vẫn đang làm việc trên một cấu trúc dựa trên hoa hồng? Bạn đang làm việc cho một công ty lớn làm tăng mục tiêu bán hàng của bạn mỗi năm để bạn liên tục theo đuổi phần thưởng đó? Nếu vậy, bạn chỉ đơn giản là không có suy nghĩ đúng đắn để giúp khách hàng của bạn như bạn nên. Trong khi họ muốn được lắng nghe và thấu hiểu, bạn đang nghĩ về mục tiêu lớn tiếp theo mà bạn cần đạt được và tiền của họ sẽ giúp bạn đạt được điều đó như thế nào.
Bạn đã mất niềm đam mê cho những gì bạn làm
PITA, đổ lỗi cho thị trường và theo đuổi mục tiêu liên tục có thể dễ dàng hút tất cả niềm đam mê ra khỏi sự nghiệp của bạn. Khi bạn đánh mất tình yêu cho những gì bạn làm, nó sẽ hiển thị. Bạn có thể nghĩ rằng bạn che giấu điều đó tốt với khách hàng của mình, nhưng họ sẽ luôn biết khi nào bạn không còn hào hứng về việc đi làm mỗi ngày. Tất cả chúng ta đều biết làm việc với một người không thích những gì họ làm và sẽ không có gì ngạc nhiên khi điều này sẽ dẫn đến việc mất doanh nghiệp.
Bạn có thể làm gì để thay đổi
Nếu bạn gặp bất kỳ tình huống nào ở trên, đừng từ bỏ hy vọng. Bạn vẫn có thể xoay chuyển mọi thứ và làm mới niềm đam mê mà bạn từng cảm thấy cho doanh nghiệp của mình. Dưới đây là một số cách bạn có thể thực hiện một sự thay đổi.
Hãy xem xét một doanh nghiệp dựa trên lời khuyên. Nếu bạn đang làm việc trên một cấu trúc dựa trên hoa hồng, thay đổi này có thể tạo ra tất cả sự khác biệt trên thế giới. Khi bạn trở thành một nhà tư vấn tài chính dựa trên tư vấn, bạn chỉ có thể tập trung vào nhu cầu của khách hàng và ngừng lo lắng về mục tiêu theo đuổi và tăng hoa hồng.
Tập trung vào khách hàng, không phải tiền. Nhiều cố vấn quên rằng chúng tôi không kinh doanh tiền. Chúng tôi đang trong kinh doanh của mọi người. Đó là công việc của chúng tôi để lắng nghe khách hàng của chúng tôi, để thực sự nghe mục tiêu và ước mơ của họ là gì, và tìm cách giúp họ đạt được điều đó. Vâng, tiền là phương tiện chúng ta thường sử dụng, nhưng nó không bao giờ nên là trọng tâm duy nhất.
Nghiên cứu khoa học mềm. Khách hàng của bạn tìm đến bạn để được tư vấn, không chỉ về vấn đề tiền bạc, mà còn về nhiều chủ đề khác nhau. Khi bạn nghiên cứu khoa học mềm và tìm hiểu thêm về hành vi, cảm xúc và tính dễ bị tổn thương của con người, bạn có thể là người cố vấn tốt hơn cho họ. Điều này không chỉ làm tăng giá trị của bạn trong mắt họ mà còn giúp cho sự nghiệp hoàn thành hơn nhiều.
Nếu doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính của bạn gặp khó khăn, điều đó không nhất thiết có nghĩa là bạn cần tìm kiếm một nghề nghiệp mới. Đôi khi tất cả những gì bạn cần là thực hiện một vài thay đổi và nhìn vào doanh nghiệp của bạn theo một khía cạnh mới. Khi bạn trở thành một người cố vấn cho khách hàng của mình, hãy hiểu sâu sắc họ và hướng dẫn họ hướng tới một tương lai tốt hơn, sau đó bạn đã học được cách của một người chăm sóc tài chính. Bạn đã biết ý nghĩa của việc trở thành một nhà cung cấp lời khuyên thực sự và cách sử dụng tiền như một ống dẫn để có một cuộc sống trọn vẹn hơn cho chính bạn và những người bạn phục vụ.
