Nhiệm vụ của Investopedia là cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Chúng tôi cam kết giúp các nhà đầu tư ở tất cả các cấp tìm được nhà môi giới trực tuyến phù hợp với nhu cầu của họ. Để cung cấp lời khuyên tốt nhất cho mọi nhà đầu tư, chúng tôi đã thiết kế một phương pháp xếp hạng toàn diện để tìm ra nhà môi giới trực tuyến tổng thể tốt nhất và nhà môi giới tốt nhất cho 12 loại đầu tư và giao dịch khác nhau.
Đội của chúng tôi
Nhóm đánh giá của chúng tôi được dẫn dắt bởi Theresa W. Carey, người đã viết bài đánh giá đầu tiên về các nhà môi giới trực tuyến vào năm 1992, và là người có thẩm quyền trên các nền tảng giao dịch và đầu tư trực tuyến trong 27 năm. Nhóm các nhà đánh giá chuyên gia của chúng tôi bao gồm các thương nhân kỳ cựu, chuyên gia thị trường tài chính, nhà giáo dục đầu tư và nhà nghiên cứu là tất cả các nhà đầu tư trực tuyến tích cực với nhiều thập kỷ kinh nghiệm.
Quy trình xem xét
Chúng tôi đã thiết kế một hệ thống đánh giá các nhà môi giới dựa trên 10 danh mục chính và 149 biến. Mỗi danh mục đóng gói các yếu tố quan trọng người dùng cần để đánh giá kỹ lưỡng một nhà môi giới trực tuyến.
Để thu thập dữ liệu, chúng tôi đã gửi bảng câu hỏi với 320 truy vấn cho các nhà môi giới tham gia. Chúng tôi đã có được một tài khoản môi giới trực tiếp cho mỗi nền tảng và sử dụng tài khoản để thực hiện các thử nghiệm thực hành cho từng nhà môi giới. Nhiều người môi giới mà chúng tôi đã xem xét đã cho chúng tôi trực tiếp trình diễn các nền tảng và dịch vụ của họ tại văn phòng của chúng tôi ở New York.
Từ bảng câu hỏi, thử nghiệm các nền tảng môi giới và trình diễn, chúng tôi chấm điểm từng loại đánh giá và kết hợp điểm số danh mục thành xếp hạng tổng thể cho từng nhà môi giới.
Các hạng mục đánh giá
Với các nhà đầu tư bán lẻ cá nhân, chúng tôi đã xem xét các dịch vụ và công nghệ được cung cấp bởi các nhà môi giới trực tuyến. Chúng tôi đã tổ chức phân tích thành mười loại, chấm điểm cho từng nhà môi giới về hiệu suất của nó trong từng danh mục. Điểm cho giải thưởng tổng thể là trung bình của các hạng mục.
| Danh mục đánh giá | ||
|---|---|---|
| Đánh giá chuyên mục | Trọng số | Biến |
| Kinh nghiệm thương mại | 10% | 15 |
| Công nghệ thương mại | 10% | 11 |
| Khả năng sử dụng | 10% | 13 |
| Di động | 10% | 14 |
| Phạm vi cung cấp | 10% | 16 |
| Nghiên cứu và Tin tức | 10% | 23 |
| Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư | 10% | 13 |
| Dịch vụ khách hàng và trợ giúp trực tuyến | 10% | 16 |
| Giáo dục và an ninh | 10% | 17 |
| Chi phí | 10% | 11 |
Mỗi nhà đầu tư có nhu cầu khác nhau. Các nhà đầu tư sớm cần một nhà môi giới trực tuyến với nền tảng và tài nguyên giáo dục dễ sử dụng, trong khi một nhà giao dịch quyền chọn cần các công cụ phân tích rủi ro và các cách để mô hình hóa các chiến lược khác nhau. Ngoài bảng xếp hạng tổng thể của chúng tôi, chúng tôi cung cấp bảng xếp hạng cho mười phong cách đầu tư và giao dịch khác nhau. Trong mỗi trường hợp, chúng tôi sử dụng cùng một dữ liệu và cân lại các tính năng quan trọng nhất cho phong cách đó. Các chi tiết chính xác của trọng số lại được cung cấp trên mỗi giải thưởng hạng mục.
Kinh nghiệm thương mại
Thể loại này đánh giá quy trình công việc tổng thể để đặt hàng.
Một điểm nhấn chính trong danh mục này là quy trình làm việc tiến triển hợp lý từ bước này sang bước tiếp theo. Chúng tôi đã kiểm tra các cách mà một nhà giao dịch được thông báo rằng một lệnh được thực thi, chẳng hạn như thông báo bật lên, cập nhật trạng thái đơn hàng và / hoặc văn bản trên thiết bị di động khi lệnh đầy.
Chúng tôi đã tìm kiếm các vé đặt hàng được điền sẵn khi đóng một vị trí, giúp loại bỏ các lỗi có thể xảy ra trong quá trình đóng. Một nút Đóng Cận cảnh khi xem báo cáo danh mục đầu tư được ưu tiên. Chúng tôi cũng đã đánh giá quá trình nhập lệnh tùy chọn, cũng như quỹ tương hỗ, trái phiếu và (khi có sẵn), hàng hóa và màn hình nhập lệnh ngoại hối. Các phương pháp để đặt hàng có điều kiện, chẳng hạn như hủy bỏ một hoặc một kích hoạt-khác, đã được kiểm tra.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Đơn giản, quy trình làm việc hợp lý Một loạt các loại đơn đặt hàng trực tuyến (thị trường, giới hạn, dừng, hủy tốt, v.v.) Tạo lệnh đóng trực tiếp từ danh sách danh mục đầu tư và có thể chọn lô thuế Đánh giá chiến lược tùy chọn với số lượng tối thiểu của nhấp chuột Khả năng xây dựng các lệnh có điều kiện (cái này kích hoạt cái khác, cái này hủy cái khác, v.v.) Khả năng giao dịch một rổ cổ phiếu, hoặc lệnh giai đoạn Một tạp chí giao dịch
Công nghệ thương mại
Danh mục này chủ yếu đánh giá những gì diễn ra sau khi nhà giao dịch gửi đơn đặt hàng và cũng giải quyết dữ liệu trước và sau giao dịch.
Chúng tôi đã đánh giá chất lượng dữ liệu có sẵn trong quá trình nhập đơn hàng với trọng tâm là truyền phát dữ liệu thời gian thực. Sự sẵn có của các chiến lược cải thiện giá và công nghệ định tuyến đơn đặt hàng thông minh (tìm thấy giá thầu hoặc ưu đãi tốt nhất) là cần thiết để kiếm được xếp hạng hàng đầu trong danh mục này. Chúng tôi hỏi liệu công cụ định tuyến đặt hàng của nhà môi giới sử dụng động cơ phun hay tuần tự; phun định tuyến liên lạc nhiều địa điểm cùng một lúc và ít có xu hướng thực hiện các đơn đặt hàng thông qua các tuyến cung cấp thanh toán cho dòng đơn hàng. Các nhà môi giới cung cấp cải thiện giá - bán cao hơn giá thầu hoặc mua dưới giá chào bán - đã nhận được một phần điểm tùy thuộc vào phần giao dịch của họ được hưởng lợi.
Các nhãn hiệu hàng đầu trong danh mục này yêu cầu một nhà môi giới cung cấp:
- Truyền giá theo thời gian thực trong suốt quá trình Định tuyến theo quy trình, nhấn mạnh cải thiện giá Khả năng tùy chỉnh trải nghiệm giao dịch, chẳng hạn như đặt số lượng cổ phiếu mặc định hoặc loại đơn đặt hàng Khả năng đặt giao dịch từ một bản cập nhật thời gian thực của sức mua và số dư ký quỹ
Khả năng sử dụng
Thể loại này đánh giá điều hướng trang web tổng thể và dễ sử dụng.
Số 5 ở đây có nghĩa là trang web hoặc chương trình rất dễ sử dụng và được thiết kế tốt, không bị sa lầy khi chuyển từ màn hình này sang màn hình khác và có thể được điều chỉnh theo nhu cầu của người dùng.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Bắt đầu nhanh chóng cho một khách hàng mới Dễ dàng truy cập nghiên cứu với một đường dẫn rõ ràng đến một vé giao dịch Trạng thái tài khoản hiện tại được hiển thị, nếu muốn. Có sẵn một vé giao dịch Có thể dễ dàng chuyển từ một khu vực của nền tảng sang các tùy chọn cá nhân hóa và tùy chỉnh khác
Di động
Danh mục này đánh giá các ứng dụng di động và các trang web hỗ trợ HTML-5 thích ứng với thiết bị di động đang được sử dụng.
Tính khả dụng và chất lượng của giao dịch di động và dữ liệu tài khoản là số liệu chính ở đây, cũng như các cơ hội giáo dục mà bạn có thể mang theo khi đi xe.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Truyền dữ liệu thời gian thực, bao gồm biểu đồ và tin tức Khả năng giao dịch cổ phiếu và các tùy chọn phức tạp trên máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh của bạn Khả năng giao dịch tất cả các loại tài sản được cung cấp trên trang web hoặc nền tảng máy tính để bàn Tích hợp trên toàn nền tảng là chìa khóa. Danh sách theo dõi được thiết lập trên máy tính để bàn cũng có sẵn trên các thiết bị di động - và ngược lại Thông báo cảnh báo được đặt trên quy trình làm việc của máy tính để bàn để đặt hàng và quản lý tài khoản
Phạm vi cung cấp
Danh mục này đánh giá các loại tài sản mà khách hàng môi giới có thể giao dịch trực tuyến.
Chúng tôi đã trao điểm cho sự đa dạng của các khoản đầu tư có thể được giao dịch trực tuyến, với một phần điểm được trao cho những khoản chỉ có thể được giao dịch bằng cách gọi cho một nhà môi giới trực tiếp. Vì giao dịch chứng khoán dài và ngắn, cũng như các đơn đặt hàng tùy chọn một chân hiện là tiêu chuẩn, chúng tôi không trao điểm cho các giao dịch đó.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Một kho lớn các cổ phiếu có thể được bán ngắn, được xác định bởi số lượng cổ phiếu trong danh sách dễ vay của người môi giới Khả năng giao dịch các tùy chọn phức tạp Số lượng quỹ ETF miễn phí có sẵn Số lượng quỹ tương hỗ không có giao dịch có sẵn, cũng như tổng số quỹ tương hỗ được cung cấp Khả năng giao dịch trái phiếu doanh nghiệp và thành phố cũng như kho bạc, CD và nợ quốc tế Truy cập trực tiếp vào thị trường quốc tế Tư vấn robo được tích hợp vào nền tảng môi giới. Tư vấn robo yêu cầu đăng nhập riêng sẽ nhận được ít điểm hơn
Tiện nghi nghiên cứu
Thể loại này đánh giá chất lượng và khả năng tiếp cận của nghiên cứu, báo giá và biểu đồ.
Chúng tôi đã tìm kiếm nghiên cứu, tin tức và biểu đồ liên quan đến danh mục đầu tư và danh sách theo dõi của khách hàng; chất lượng nghiên cứu của bên thứ ba và sự tích hợp của nó với phần còn lại của trang web; và sự sẵn có của các trình sàng lọc, đặc biệt nhấn mạnh vào các sàng lọc tùy chọn.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu
- Các sàng lọc chứng khoán có thể được tùy chỉnh và tái sử dụng để tạo ra các kết quả có thể thực hiện được, chẳng hạn như thêm vào danh sách theo dõi hoặc mở một đơn đặt hàng ý tưởng tạo ra các tính năng Quỹ đầu tư và sàng lọc thu nhập cố định Biểu đồ nghiên cứu đầy đủ và có thể tùy chỉnhLevel II, cả hai bên độc quyền và bên thứ ba. Điểm trừ cho nghiên cứu tạo ra một khoản phí bổ sung
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
Thể loại này đánh giá mức độ các nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể theo dõi thành công và thất bại của họ, để giúp họ thực hiện giao dịch tốt hơn trong tương lai.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Các báo cáo được trình bày rõ ràng, được cập nhật trong thời gian thực, hiển thị số dư, vị trí và trạng thái ký quỹ hiện tại Các báo cáo phân tích danh mục đầu tư có thể tùy chỉnh với các liên kết đến tin tức và nghiên cứu Lịch sử giao dịch toàn diện Khả năng beta của danh mục đầu tư hoặc so sánh với chỉ số hoặc báo cáo tùy chỉnh trong thể loại này. Tín dụng đầy đủ được cung cấp cho các báo cáo có thể được tạo trên trang web của nhà môi giới, không có phí bổ sung hoặc yêu cầu nhập dữ liệu Tín dụng trực tiếp được trao cho các nhà môi giới cung cấp dịch vụ như GainsKeeper và Maxit (chương trình phân tích và báo cáo thuế) với một khoản phí bổ sung
Dịch vụ khách hàng và trợ giúp trực tuyến
Danh mục này đánh giá quá trình khách hàng trải qua khi có sự cố hoặc khi khách hàng cần một số thao tác cầm tay bổ sung.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Trợ giúp trực tuyến rất dễ tìm và sử dụng. Trợ giúp nhạy cảm theo ngữ cảnh kiếm thêm điểm. Tính khả dụng của trò chuyện trực tiếp, hướng dẫn sử dụng và câu hỏi thường gặp Thời gian chờ đợi để được trợ giúp trên điện thoại Khả năng truy cập một nhà môi giới trong khả năng của hệ thống để xử lý các chương trình cho vay tăng vọt, cho phép khách hàng giữ cổ phiếu lâu cho vay đối với người bán ngắn và tạo thu nhập Cung cấp biên danh mục đầu tư
Giáo dục và an ninh
Danh mục này đánh giá những gì các nhà môi giới cung cấp để giúp khách hàng của họ thoải mái hơn khi đầu tư vào nhiều loại tài sản, cũng như các biện pháp bảo mật của họ.
Điểm cao nhất trong thể loại này yêu cầu:
- Các dịch vụ giáo dục chất lượng cao, cả trực tuyến và trực tuyến, video và văn bản được sắp xếp theo các lộ trình học ưa thích Các công cụ lập kế hoạch và công cụ lập kế hoạch Xác thực yếu tố thống kê của các nhà đánh giá bên thứ ba. Ưu điểm của mật khẩu mỗi nhà môi giới yêu cầu và liệu có phải thay đổi mật khẩu theo thời gian không đến thời gian sử dụng nhận dạng sinh trắc học trên thiết bị di động
Chi phí
Danh mục này đánh giá điểm mấu chốt để sử dụng các nền tảng và dịch vụ của nhà môi giới.
Chúng tôi so sánh hoa hồng cho cổ phiếu và giao dịch quyền chọn và lãi suất ký quỹ, cho nhiều điểm hơn với chi phí thấp hơn. Chúng tôi giả định giao dịch cổ phiếu / ETF gồm 500 cổ phiếu và các tùy chọn hai chân trải rộng 5 hợp đồng mỗi hợp đồng. Chúng tôi đã nhân rộng các điểm được trao để các chi phí thấp nhất trong nhóm kiếm được số điểm tối đa, với các phân số (và số không thường xuyên) được trao cho các nhà môi giới đắt tiền hơn. Hoa hồng chứng khoán và quyền chọn là yếu tố lớn nhất ở đây, nhưng phí giao dịch và dịch vụ khác cũng được xem xét.
Tín dụng đầy đủ trong danh mục này có thể kiếm được bằng cách:
- Hoa hồng cổ phiếu rất thấp $ 5 hoặc ít hơn để giao dịch 10 hợp đồng quyền chọn Giao dịch quỹ thực tế dưới $ 10 cho các khoản tiền không nằm trong danh sách không có phí giao dịch Lãi suất dưới 4% Phí thấp (hoặc không) cho các hành động bắt buộc của công ty Không có phí bảo trì tài khoản hoặc phí dữ liệu
Cách chúng tôi cập nhật dữ liệu
Bảng xếp hạng môi giới trực tuyến của chúng tôi dựa trên tất cả các thông tin có sẵn tại thời điểm chúng tôi thực hiện đánh giá của mình. Chúng tôi đã kết luận những phát hiện của chúng tôi vào ngày 1 tháng 2 năm 2019. Chúng tôi nhận thấy rằng các nhà môi giới trực tuyến thực hiện điều chỉnh nền tảng, cải tiến sản phẩm và thay đổi giá liên tục và dữ liệu chúng tôi đưa vào đánh giá có thể thay đổi theo thời gian. Chúng tôi liên lạc thường xuyên với các nhà môi giới trực tuyến trong bảng xếp hạng của chúng tôi để luôn cập nhật những thay đổi của họ để chúng tôi có thể cập nhật đánh giá của mình.
Phần kết luận
Khi chúng tôi tuyên bố trong suốt các đánh giá môi giới trực tuyến của mình, tất cả các nhà đầu tư là duy nhất và có nhu cầu khác nhau dựa trên mục tiêu của họ. Chúng tôi tin rằng quy trình xem xét toàn diện của chúng tôi bao gồm những nhu cầu đó một cách triệt để nhất có thể với thông tin có sẵn cho chúng tôi tại thời điểm đó. Mặc dù sẽ luôn có những người ngoài cuộc, chúng tôi tự tin rằng chúng tôi đã áp dụng phương pháp hữu ích nhất để xem xét và xếp hạng các nhà môi giới trực tuyến theo các trường hợp sử dụng phổ biến nhất giữa các nhà đầu tư và nhà đầu tư trực tuyến.
Chúng tôi cảm ơn bạn đã tin tưởng.
