Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư là gì?
Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư là một thành phần của Đạo luật cải cách và bảo vệ người tiêu dùng trên phố Wall năm 2009 được thiết kế để mở rộng quyền hạn của Ủy ban giao dịch và chứng khoán (SEC). Đạo luật đã thiết lập một phần thưởng cho người tố giác vì đã báo cáo gian lận tài chính, tăng trách nhiệm cho việc hỗ trợ và xóa bỏ và tăng gấp đôi tài trợ cho SEC trong khoảng thời gian năm năm. Đạo luật này là một phần trong nỗ lực của các cơ quan quản lý nhằm ngăn chặn một số vấn đề khiến cuộc khủng hoảng tài chính tái diễn trong tương lai.
Chìa khóa chính
- Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư năm 2009 được thiết kế để mở rộng quyền hạn của Ủy ban giao dịch chứng khoán. Khởi đầu của Đạo luật Dodd-Frank, nó được tạo ra để ngăn chặn một số vấn đề khiến cuộc khủng hoảng tài chính tái diễn trong tương lai. một ủy ban để tham khảo ý kiến của SEC về các ưu tiên và quy định pháp lý xung quanh các sản phẩm tài chính mới, cấu trúc phí và chiến lược giao dịch. Những người bán hàng được cấp các biện pháp bảo vệ gia tăng theo đạo luật.
Hiểu luật bảo vệ nhà đầu tư
Còn được gọi là Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư năm 2009, Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư đã thành lập Ủy ban Tư vấn Nhà đầu tư để tham khảo ý kiến của SEC. Ủy ban họp định kỳ mỗi năm và tư vấn về các chủ đề như ưu tiên quy định và các vấn đề xoay quanh các sản phẩm tài chính mới, cấu trúc phí và chiến lược giao dịch. Nó cũng cung cấp tư vấn về các sáng kiến để bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư và thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư vào tính toàn vẹn của thị trường bằng cách yêu cầu tiết lộ xung đột lợi ích và rủi ro liên quan đến sản phẩm đầu tư.
Đạo luật này cũng tăng các biện pháp bảo vệ và quyền cho người tố giác, những người có thể đưa ra yêu cầu chống lại chủ lao động trong khoảng từ 90 đến 180 ngày sau khi phát hiện ra vi phạm. Điều này bao gồm việc trao cho SEC quyền hạn đề nghị cấp cho người tố giác phần thưởng tiền tệ lên tới 30% các lệnh trừng phạt vượt quá 1 triệu đô la. Luật cũng thành lập Quỹ bảo vệ nhà đầu tư của SEC, nơi trao các khoản thanh toán cho người tố giác. Quỹ cũng hỗ trợ các sáng kiến giáo dục của nhà đầu tư.
Các biện pháp bảo vệ tố giác tiếp theo được đưa ra thông qua đạo luật này bao gồm cấm người sử dụng lao động hạ cấp, đình chỉ, sa thải, đe dọa hoặc phân biệt đối xử với nhân viên hoặc đại lý cung cấp thông tin cho SEC hoặc hỗ trợ điều tra. Người tố giác được ủy quyền hành động pháp lý nếu những vấn đề đó xảy ra.
Một yếu tố quan trọng khác của hành động liên quan đến quy định của các tổ chức xếp hạng tín dụng vì vai trò quan trọng của họ trên thị trường. Do sự gia tăng của xung đột lợi ích và các vấn đề khác phát sinh trong cuộc khủng hoảng thế chấp từ phía các cơ quan này, nhiều ngân hàng đã kết thúc rủi ro sai lầm, gây ra mối đe dọa cho các nhà đầu tư. Quy định mới hiện nay yêu cầu các cơ quan xếp hạng tín dụng phải có trách nhiệm và minh bạch hơn về thực tiễn của họ.
Cân nhắc đặc biệt
Đạo luật Cải cách và Bảo vệ Người tiêu dùng của Phố Wall Dodd-Frank năm 2009 được chính quyền Obama tạo ra để cải thiện trách nhiệm giải trình và minh bạch trong hệ thống tài chính. Động thái này là để đối phó với cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn dẫn đến cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Dodd-Frank được tạo ra để ngăn chặn việc cho vay tiền tệ và giúp người tiêu dùng hiểu được các điều kiện của khoản nợ. Đạo luật này bao gồm Cơ quan bảo vệ tài chính tiêu dùng sẽ điều chỉnh các khoản thế chấp, cho vay tự động và thẻ tín dụng. Quyền hạn bổ sung đã được cấp cho SEC bao gồm ủy quyền thu thập thông tin, liên lạc với các nhà đầu tư và công chúng, và khởi động các chương trình để bảo vệ các nhà đầu tư.
Những sửa đổi cũng được thực hiện theo luật trước đó bao gồm Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán năm 1970 (SIPA) và Đạo luật Sarbanes-Oxley năm 2002. Những thay đổi đối với SIPA bao gồm tăng mức đánh giá tối thiểu được trả bởi các thành viên của Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán từ mức 150 đô la một năm đến 0, 02% phần trăm tổng doanh thu của thành viên từ kinh doanh chứng khoán. Giới hạn vay đối với các khoản vay của Kho bạc Hoa Kỳ cũng được tăng từ 1 tỷ đô la lên 2, 5 tỷ đô la. Sửa đổi Đạo luật Sarbanes-Oxley đã thêm các nhà môi giới và đại lý vào phạm vi giám sát của Hội đồng Kế toán Công ty Công cộng.
Tổng thống Donald Trump đã ký một bản bãi bỏ một phần Đạo luật Dodd-Frank vào tháng 5 năm 2018.
Vào tháng 5 năm 2018, Tổng thống Donald Trump đã ký một phần bãi bỏ Đạo luật Dodd-Frank thành luật sau khi Thượng viện thông qua dự luật miễn trừ một số ngân hàng khỏi quy định của đạo luật. Trump tuyên bố luật pháp không công bằng định kiến một số tổ chức nhất định, ngăn họ cho vay đối với các loại hình doanh nghiệp khác nhau bao gồm cả các doanh nghiệp nhỏ.
