Paraplanning là gì?
Paraplanning đề cập đến nhiệm vụ hành chính của một nhà hoạch định tài chính được thực hiện bởi các thành viên cơ sở của một nhóm lập kế hoạch tài chính. Chức năng của paraplanner được tạo ra để cho phép các nhà hoạch định tài chính tập trung vào làm việc chặt chẽ với khách hàng và xác định nhu cầu đầu tư của họ. Paraplanning bao gồm phân tích nhu cầu của khách hàng, đồng thời nghiên cứu và đề xuất các sản phẩm phù hợp phù hợp với những nhu cầu đó.
Chìa khóa chính
- Paraplanning được định nghĩa là nhiệm vụ hành chính của các nhà hoạch định tài chính.Papaplanners là các nhân viên cấp cơ sở thực hiện các hoạt động paraplanning, như chuẩn bị báo cáo tài chính và tạo hóa đơn cho khách hàng. thường có bằng đại học về kế toán hoặc tài chính và có thể nhận được chứng chỉ từ FINRA với tư cách là Paraplanners đã đăng ký.
Hiểu về Paraplanning
Nhân viên paraplanning, còn được gọi là paraplanners, thực hiện hầu hết các công việc nặng nề như chuẩn bị kế hoạch và báo cáo cho các nhà hoạch định tài chính. Các công ty lớn hơn đã phát triển các phòng ban mới cho các vai trò này trong các tổ chức của họ. Nhưng chi phí thuê nhân viên bán hàng rất cao và do đó, có thể không có sẵn cho một số công ty nhỏ hơn.
Paraplanners thường có tương tác khách hàng tối thiểu. Thay vào đó, họ chuẩn bị và xây dựng các kế hoạch được vạch ra bởi người lập kế hoạch tài chính. Các nhiệm vụ khác bao gồm quản lý phần mềm lập kế hoạch tài chính của công ty và khách hàng thanh toán. Các kế hoạch tài chính được cập nhật thường xuyên khi tình hình của khách hàng thay đổi, vì vậy chúng giúp thu thập thông tin mới và cung cấp cho các nhà hoạch định tài chính những dự báo cập nhật. Paraplanners cũng có thể tham dự các cuộc họp của khách hàng để ghi chú và theo dõi các nhiệm vụ hành chính như lấy báo cáo ngân hàng và tài liệu nhận dạng.
Vai trò của paraplanner không đồng nghĩa với một thư ký hoặc trợ lý hành chính. Nó được phát triển để cho phép các nhà hoạch định tài chính có thêm thời gian cống hiến cho khách hàng của họ. Bằng cách đó, nó mang lại cho paraplanner những nhiệm vụ khác không đòi hỏi thời gian đối mặt với các nhà đầu tư.
Nhiều paraplanners giữ vai trò cho một đoạn đường dài. Đối với những người là paraplanners suốt đời, họ cũng có thể đảm nhận thêm trách nhiệm đào tạo những người mới tham gia vào lĩnh vực này. Họ cũng có thể chuyên về một lĩnh vực cụ thể như kế hoạch bất động sản hoặc đầu tư mạo hiểm. Những người khác có thể sử dụng vai trò như một bước đệm để tiến lên trong ngành tài chính, và có thể tiếp tục trở thành cố vấn tài chính hoặc nhà hoạch định.
Paraplanning so với kế hoạch tài chính
Paraplanning rất khác với kế hoạch tài chính. Sự khác biệt chính giữa hai liên quan đến cách họ tương tác trực tiếp với khách hàng. Trong khi paraplanners không có liên hệ với khách hàng, các nhà hoạch định tài chính làm. Họ cung cấp hướng dẫn và lời khuyên cho mọi người về mục tiêu, kế hoạch và chiến lược đầu tư của họ. Các nhà hoạch định tài chính cũng có các thông tin, trình độ học vấn và trình độ nâng cao hơn so với hầu hết các nhân viên bán hàng.
Trình độ chuyên môn
Paraplanners dự kiến sẽ có bằng cử nhân kế toán hoặc tài chính. Nhiều sinh viên tốt nghiệp đại học làm việc như paraplanners để có được vào ngành kế hoạch tài chính. Là người trợ giúp, họ có được kinh nghiệm và kỹ năng làm việc đáng kể, kết nối với các chuyên gia lập kế hoạch tài chính khác và làm việc để trở thành nhà hoạch định tài chính.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cung cấp chứng chỉ Paraplanner (RP) đã đăng ký. Để nhận được điều này, ứng viên phải hoàn thành khóa học 10 mô-đun và làm bài kiểm tra đóng sách cuối cùng. Để tăng triển vọng việc làm của họ, nhân viên bán hàng có thể trở thành Kế toán viên công chứng (CPA) được chứng nhận.
Theo PayScale.com, mức lương trung bình hàng năm cho một paraplanner là 45.303 đô la tính đến tháng 8 năm 2019.
Payscale.com đã báo cáo mức lương trung bình hàng năm cho một nhân viên bán hàng là 45.303 đô la vào tháng 8 năm 2019.
Ví dụ về Paraplanning
Paraplanners có thể được phân loại thành hai nhóm riêng biệt: paraplanners trong nhà và thuê ngoài. Đây là một cái nhìn nhanh chóng về cả hai.
Paraplanning trong nhà
Paraplanning nội bộ cho phép các cố vấn tài chính làm quen với các kỹ năng chuyên môn của nhân viên của họ. Ví dụ, nếu một paraplanner nổi tiếng về kỹ năng đọc báo cáo ngân hàng của mình là cần thiết, người lập kế hoạch tài chính sẽ biết ngay ai sẽ sử dụng.
Thuê paraplanners nội bộ cũng làm giảm nguy cơ thông tin khách hàng nhạy cảm bị rò rỉ cho các đối thủ cạnh tranh. Một nhược điểm của việc thuê nhân viên bán hàng trong nhà là họ có thể đặt mình lên trên các nhân viên khác và công ty để nhận được sự thăng tiến lên vai trò cao cấp hơn.
Paraplanning thuê ngoài
Các công ty lập kế hoạch tài chính có thể quyết định thuê ngoài paraplanning cho các công ty hoặc nhà thầu độc lập cung cấp các dịch vụ này theo yêu cầu. Thuê ngoài có thể có lợi cho các công ty nhỏ hơn với ngân sách hạn chế cần hỗ trợ thêm trong thời gian bận rộn. Họ cũng có thể có lợi cho các công ty có ý định phát triển kinh doanh của họ.
Các công ty lập kế hoạch tài chính chọn thuê ngoài cần phải xem xét rằng sự kiểm soát có thể bị tổn hại khi họ ủy thác công việc cho các nhà thầu bên ngoài. Ví dụ, một người lập kế hoạch tài chính có thể không nhận thức được các cam kết công việc khác của nhà thầu, điều này có thể gây khó khăn cho việc đáp ứng thời hạn chặt chẽ. Đặt mục tiêu công việc có thể đo lường được đảm bảo các nhà thầu có trách nhiệm.
