Đầu tư danh mục đầu tư là gì?
Đầu tư danh mục đầu tư là một khoản đầu tư chứng khoán hoặc thụ động trong một danh mục đầu tư, và nó được thực hiện với kỳ vọng kiếm được lợi nhuận. Lợi nhuận kỳ vọng này tương quan trực tiếp với rủi ro dự kiến của khoản đầu tư. Tính toán lợi nhuận bổ sung tồn tại, chẳng hạn như lợi nhuận có trọng số tiền. Đầu tư danh mục đầu tư khác với đầu tư trực tiếp, bao gồm việc nắm giữ cổ phần lớn trong một công ty mục tiêu và có thể liên quan đến việc quản lý hàng ngày.
Đầu tư danh mục đầu tư là một quá trình đầu tư chiến lược, trong khi cách tiếp cận chiến thuật liên quan đến việc tích cực mua và bán chứng khoán trong khoảng thời gian ngắn.
Hiểu về đầu tư danh mục đầu tư
Hiểu về đầu tư danh mục đầu tư
Đầu tư danh mục đầu tư có thể trải rộng trên nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, tín phiếu kho bạc, ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), quỹ giao dịch trao đổi (ETF), quỹ tương hỗ và chứng chỉ tiền gửi. Đầu tư danh mục đầu tư cũng có thể bao gồm các lựa chọn, các công cụ phái sinh như chứng quyền và tương lai và đầu tư vật chất như hàng hóa, bất động sản, đất đai và gỗ.
Thành phần của các khoản đầu tư trong một danh mục đầu tư phụ thuộc vào một số yếu tố. Một số trong những điều quan trọng nhất bao gồm khả năng chấp nhận rủi ro, chân trời đầu tư và số tiền đầu tư. Đối với một nhà đầu tư trẻ có quỹ hạn chế, quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi có thể là khoản đầu tư danh mục đầu tư phù hợp. Đối với một cá nhân có giá trị ròng cao, đầu tư danh mục đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và tài sản cho thuê.
Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) là một phương pháp phổ biến để tối ưu hóa các đặc tính lợi nhuận của đầu tư danh mục đầu tư.
Đầu tư danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư tổ chức lớn nhất như quỹ hưu trí và quỹ có chủ quyền bao gồm một tỷ lệ đáng kể các tài sản cơ sở hạ tầng như cầu và đường thu phí. Đầu tư danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư tổ chức thường cần phải có cuộc sống rất dài để thời gian của tài sản và nợ của họ phù hợp.
Chìa khóa chính
- Đầu tư danh mục đầu tư là một cách tiếp cận đa dạng để đầu tư tìm kiếm lợi nhuận. Đầu tư danh mục đầu tư là chiến lược dài hạn và thụ động (mua và giữ). Khả năng chịu đựng và thời gian là những yếu tố chính trong việc xây dựng bất kỳ khoản đầu tư danh mục đầu tư nào.
Tác động của việc chấp nhận rủi ro, tuổi tác và thời gian
Các khoản đầu tư được thực hiện trong một danh mục đầu tư phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của nhà đầu tư và phân tích kịch bản. Những người có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn có thể ủng hộ đầu tư vào cổ phiếu, bất động sản, chứng khoán quốc tế và các lựa chọn, trong khi các nhà đầu tư bảo thủ hơn có thể lựa chọn trái phiếu chính phủ và cổ phiếu của các công ty nổi tiếng lớn.
Những ưu tiên rủi ro này cũng cần được cân nhắc với mục tiêu và thời gian của nhà đầu tư. Một người trẻ tiết kiệm cho nghỉ hưu có thể có 30 năm hoặc hơn để tiết kiệm nhưng không thoải mái với những rủi ro của thị trường chứng khoán. Cá nhân này có thể muốn ủng hộ một sự kết hợp thận trọng hơn của các khoản đầu tư danh mục mặc dù thời gian dài. Ngược lại, các cá nhân có mức độ chấp nhận rủi ro cao có thể muốn tránh phân bổ lớn cho các cổ phiếu tăng trưởng rủi ro hơn nếu gần đến tuổi nghỉ hưu. Một sự tiến triển cho một danh mục đầu tư bảo thủ hơn thường được khuyến nghị là một mục tiêu đầu tư gần.
Đầu tư danh mục đầu tư cho nghỉ hưu
Các nhà đầu tư tiết kiệm cho nghỉ hưu nên tập trung vào sự kết hợp đa dạng của các khoản đầu tư chi phí thấp cho danh mục đầu tư của họ. Các quỹ chỉ số đã trở nên phổ biến trong các tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) và tài khoản 401 (k), do sự tiếp xúc rộng rãi của họ với một số loại tài sản ở mức chi phí tối thiểu. Những loại quỹ này nắm giữ lý tưởng cốt lõi trong danh mục đầu tư hưu trí. Những người muốn thực hiện một cách tiếp cận thực tế hơn có thể điều chỉnh phân bổ danh mục đầu tư bằng cách thêm các loại tài sản bổ sung như bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, cổ phiếu và trái phiếu riêng lẻ vào danh mục đầu tư của họ.
