Danh mục đầu tư trở lại là gì?
Lợi nhuận của danh mục đầu tư đề cập đến khoản lãi hoặc lỗ được thực hiện bởi danh mục đầu tư có chứa một số loại đầu tư. Danh mục đầu tư nhằm mục đích mang lại lợi nhuận dựa trên các mục tiêu đã nêu của chiến lược đầu tư, cũng như mức độ chấp nhận rủi ro của loại nhà đầu tư mà danh mục đầu tư nhắm đến.
Chìa khóa chính
- Lợi nhuận của danh mục đầu tư là một tham chiếu đến số tiền mà danh mục đầu tư tăng hoặc giảm trong một khoảng thời gian nhất định. Các nhà đầu tư thường có một số loại danh mục đầu tư trong số các khoản đầu tư của họ, trong nỗ lực để đạt được lợi tức đầu tư cân bằng theo thời gian. có thể bao gồm vốn hóa nhỏ so với quỹ vốn lớn, cổ phiếu so với trái phiếu, quỹ ETF và một loạt các khả năng khác.
Hiểu danh mục đầu tư
Lợi nhuận của danh mục đầu tư tìm cách đáp ứng các tiêu chuẩn đã nêu, nghĩa là danh mục đầu tư đa dạng, lý thuyết về nắm giữ cổ phiếu hoặc trái phiếu, và trong một số trường hợp, là sự pha trộn của hai loại tài sản. Các nhà đầu tư thường có một hoặc nhiều loại danh mục đầu tư trong số các khoản đầu tư của họ và tìm cách đạt được lợi tức đầu tư cân bằng theo thời gian.
Có nhiều loại danh mục đầu tư có sẵn cho các nhà đầu tư, từ các quỹ cổ phiếu vốn hóa nhỏ đến các quỹ cân bằng bao gồm một hỗn hợp các cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Nhiều danh mục đầu tư cũng sẽ bao gồm các cổ phiếu quốc tế, và một số chỉ tập trung vào các khu vực địa lý hoặc thị trường mới nổi.
Nhiều nhà quản lý đầu tư chọn danh mục đầu tư tìm cách bù đắp sự sụt giảm trong một số loại đầu tư thông qua quyền sở hữu của các lớp khác có xu hướng di chuyển theo hướng ngược lại. Ví dụ, nhiều nhà quản lý đầu tư có xu hướng trộn lẫn cả trái phiếu và cổ phiếu, vì giá trái phiếu có xu hướng tăng khi cổ phiếu gặp khó khăn. Điều này giúp đạt được lợi nhuận mong muốn của danh mục đầu tư theo thời gian và làm giảm bớt sự biến động.
Một hỗn hợp các loại tài sản có xu hướng di chuyển theo hướng ngược lại, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu, thường là một cách thông minh để cân bằng danh mục đầu tư.
Làm thế nào các nhà đầu tư tác động trở lại danh mục đầu tư
Độ tuổi mà nhà đầu tư dự định rút tiền từ danh mục đầu tư vẫn là một yếu tố quan trọng trong việc lựa chọn mục tiêu đầu tư phù hợp. Ví dụ, một nhà đầu tư chỉ mới nghỉ hưu vài năm muốn bảo vệ thu nhập danh mục đầu tư của họ và có khả năng sẽ đầu tư vào hỗn hợp tiền mặt, thị trường tiền tệ và trái phiếu ngắn hạn. Ngược lại, một nhà đầu tư trẻ thường tìm cách chấp nhận rủi ro tương đối cao hơn, đầu tư vào hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu lợi tức cao và có lẽ là tương lai được quản lý, mỗi tương lai đều có khả năng vượt quá tỷ lệ lạm phát theo thời gian.
Đáng chú ý, sự ra đời của thời đại internet đã cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập gần như thời gian thực vào lợi nhuận thị trường, cũng như dữ liệu hiệu suất tương đối dễ truy cập. Khi đầu tư vào một quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư có thể kéo biểu đồ và lợi nhuận của quỹ so với chỉ số chuẩn, cũng như trung bình nhóm ngang hàng, thường quay trở lại mười năm trở lên, cũng như phân bổ tài sản hàng đầu của các quỹ cụ thể.
Danh mục đầu tư trở lại và tái cân bằng
Một thực tiễn tốt nhất được nhiều nhà đầu tư theo dõi là xem xét danh mục đầu tư của họ vào cuối mỗi năm và điều chỉnh để tiếp tục đáp ứng các mục tiêu đầu tư của họ. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể có một năm đặc biệt với quỹ tăng trưởng và quyết định chuyển một số lợi nhuận đó thành quỹ giá trị, dự đoán rằng các nhà đầu tư khác cuối cùng có thể quay trở lại giá trị.
