Việc chọn đầu tư vào các quỹ giao dịch chứng khoán ưa thích hoặc các quỹ ETF trái phiếu nên dựa trên môi trường kinh tế hiện tại cũng như chiến lược đầu tư của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm năng suất cao, hãy xem xét các quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên. Điều này đặc biệt là trường hợp trong môi trường lãi suất thấp. Về chất lượng, rất nhiều thứ sẽ phụ thuộc vào ETF, nhưng nói chung, các quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên được xem là tốt hơn so với cổ phiếu phổ thông nhưng nhỏ hơn trái phiếu doanh nghiệp. Các quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên có chất lượng cao hơn các quỹ ETF cổ phiếu phổ thông vì bạn sẽ được ưu tiên hơn các cổ đông phổ thông về cổ tức và yêu cầu bồi thường đối với tài sản. Tuy nhiên, các quỹ ETF cổ phiếu ưu đãi thường được thực hiện theo các quỹ ETF công bằng trong các thị trường tăng giá. Cho đến khi không có chất lượng cao như trái phiếu, điều này chỉ đơn giản là liên quan đến rủi ro.
Hầu hết các quỹ ETF trái phiếu cung cấp một danh mục trái phiếu đa dạng, thanh khoản tuyệt vời và chi phí thấp. Một trong những quỹ ETF trái phiếu được đề cập dưới đây rõ ràng sẽ mang lại tiềm năng dài hạn nhất bất kể thị trường chứng khoán rộng lớn hơn đang hoạt động như thế nào. (Để biết thêm, hãy xem: Các quỹ giao dịch trao đổi: Giới thiệu .)
ETF cổ phiếu ưu đãi
Hãy bắt đầu với một cái nhìn nhanh về hai trong số các quỹ ETF cổ phiếu phổ biến nhất.
Invesco ETF ưa thích (PGX)
Theo dõi chỉ số chứng khoán ưu tiên tỷ lệ cố định ICE BofAML Core Plus
- Tổng tài sản: 4, 34 tỷ USD Lợi nhuận: 230.000 Chi phí: 0, 51% Lợi nhuận 12 tháng: 5, 98% Ngày thành lập: 31/1, 20081 Năm Hiệu suất: -3, 54%
iFares US Preferred Stock (PFF) ETF
Theo dõi chỉ số chứng khoán ưa thích của S & P US. (Để biết thêm, hãy xem: Một Primer về cổ phiếu ưu đãi .)
- Tổng tài sản: 13, 5 tỷ USD Lợi nhuận: 1, 584, 000 Chi phí: 0, 46% Lợi nhuận 12 tháng: 5, 79% Ngày thành lập: 26 tháng 3 năm 2007 Hiệu suất năm: -3, 15%
Sự đánh giá cao và năng suất cao đối với hai quỹ ETF cổ phiếu ưu tiên ở trên có thể rất hấp dẫn, nhưng khi lãi suất tăng thì chúng cũng không có khả năng thực hiện tốt. Cả hai cũng hoạt động kém trong cuộc khủng hoảng tài chính, thể hiện sự thiếu khả năng phục hồi.
ETFs cổ phiếu ưa thích Vs ETFs trái phiếu
ETF trái phiếu
SPDR Bloomberg Barclays ETF trái phiếu năng suất cao (JNK)
Theo dõi Bloomberg Barclays Chỉ số năng suất rất cao. ( Để biết thêm, hãy xem: JNK ETF có phải là một khoản đầu tư tốt không? )
- Tổng tài sản: 6, 63 tỷ USD Lợi nhuận: 14.000.000 Chi phí: 0, 40% Lợi nhuận 12 tháng: 5, 69% Ngày thành lập: 28/11, 20071 Năm thực hiện: -0, 97%
iShares 20+ năm trái phiếu kho bạc (TLT)
Theo dõi Bloomberg Barclays Chỉ số Kho bạc Hoa Kỳ dài.
- Tổng tài sản: 8, 28 tỷ USD Lợi nhuận: 5, 300, 000 Chi phí: 0, 15% Lợi nhuận 12 tháng: 2, 45% Ngày thành lập: 22 tháng 7, 20021 Năm Hiệu suất: -7, 05%
Đây là một trong nhiều tình huống mà năng suất hoặc thiếu nó có thể bị đánh lừa. Hầu hết các nhà đầu tư theo đuổi năng suất cao, không nhận ra rằng họ thường tự đặt mình vào nguy cơ mất giá. Lợi suất cao không có nghĩa gì nếu cổ phiếu của một quỹ ETF trượt. Đó là vẻ đẹp của TLT. Sản lượng có thể không phải là phi thường (vẫn tương đối hào phóng), và nó có xu hướng đánh giá cao trong thời điểm khó khăn vì tiền lớn lao đến an toàn.
Điểm mấu chốt
Các quỹ ETF cổ phiếu ưa thích hấp dẫn hơn trong môi trường lãi suất thấp nhờ năng suất cao, nhưng họ không có khả năng đánh giá cao như các quỹ ETF theo dõi cổ phiếu phổ biến trong các thị trường tăng trưởng. Trái phiếu ETF có tiếng là mang lại sự an toàn hơn, nhưng nó phụ thuộc vào quỹ ETF trái phiếu. Ví dụ, JNK cung cấp năng suất cao, nhưng đó không phải là nơi nếu các mặc định có nhiều khả năng do điều kiện kinh tế kém. TLT có thể không mang lại nhiều năng suất, nhưng nó mang lại khả năng phục hồi và tỷ lệ chi phí thấp là một phần thưởng bổ sung.
