Gian lận chứng khoán là gì?
Gian lận chứng khoán, còn được gọi là gian lận đầu tư, là một loại tội phạm cổ trắng nghiêm trọng có thể được thực hiện dưới nhiều hình thức nhưng chủ yếu liên quan đến thông tin sai lệch mà các nhà đầu tư sử dụng để đưa ra quyết định.
Thủ phạm của vụ lừa đảo có thể là một cá nhân, chẳng hạn như một người môi giới chứng khoán. Hoặc nó có thể là một tổ chức, chẳng hạn như một công ty môi giới, công ty hoặc ngân hàng đầu tư. Các cá nhân độc lập cũng có thể thực hiện loại gian lận này thông qua các chương trình như giao dịch nội gián.
Chìa khóa chính
- Gian lận chứng khoán là một tội phạm nghiêm trọng thường liên quan đến thế giới đầu tư. Các ví dụ về gian lận chứng khoán bao gồm các kế hoạch Ponzi, các kế hoạch kim tự tháp và giao dịch vào cuối ngày. Gian lận có thể bao gồm thông tin sai lệch hoặc thông tin bên trong.
Hiểu về gian lận chứng khoán
Cục Điều tra Liên bang (FBI) mô tả gian lận chứng khoán là hoạt động tội phạm có thể bao gồm gian lận đầu tư năng suất cao, kế hoạch Ponzi, kế hoạch kim tự tháp, kế hoạch phí tiên tiến, gian lận ngoại tệ, tham ô môi giới, gian lận liên quan đến quỹ phòng hộ và giao dịch vào cuối ngày. Trong nhiều trường hợp, kẻ lừa đảo tìm cách lừa các nhà đầu tư thông qua sự xuyên tạc và thao túng thị trường tài chính theo một cách nào đó.
Tội phạm này bao gồm cung cấp thông tin sai lệch, giữ lại thông tin chính, đưa ra lời khuyên tồi và cung cấp hoặc hành động dựa trên thông tin bên trong.
Các loại gian lận chứng khoán
Gian lận chứng khoán có nhiều hình thức. Trên thực tế, không thiếu các phương pháp được sử dụng để lừa các nhà đầu tư với thông tin sai lệch. Chẳng hạn, gian lận đầu tư năng suất cao có thể đi kèm với sự đảm bảo về tỷ lệ hoàn vốn cao trong khi tuyên bố có rất ít rủi ro. Các khoản đầu tư có thể là hàng hóa, chứng khoán, bất động sản và các loại khác. Các chương trình lệ phí tạm ứng có thể đi theo một chiến lược tinh tế hơn, trong đó kẻ lừa đảo thuyết phục các mục tiêu của họ để chuyển cho họ số tiền nhỏ được hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn.
Đôi khi, tiền được yêu cầu trang trải phí xử lý và thuế cho các khoản tiền được cho là đang chờ được giải ngân. Các kế hoạch Ponzi và kim tự tháp thường dựa trên các quỹ được cung cấp bởi các nhà đầu tư mới để trả tiền lãi đã được hứa cho các nhà đầu tư trước đó bắt kịp trong thỏa thuận. Những kế hoạch như vậy đòi hỏi những kẻ lừa đảo phải liên tục tuyển dụng ngày càng nhiều nạn nhân để duy trì sự giả mạo càng lâu càng tốt.
Một trong những loại gian lận chứng khoán mới hơn là gian lận Internet. Kiểu chương trình này cũng được gọi là chương trình "pump-and-dump", trong đó mọi người sử dụng các phòng chat và diễn đàn để truyền bá thông tin sai lệch hoặc lừa đảo liên quan đến cổ phiếu. Mục đích là để tăng giá trong các cổ phiếu đó, máy bơm, và sau đó khi giá đạt đến một mức nhất định, họ bán chúng ra khỏi bãi rác.
FBI cảnh báo rằng gian lận bảo mật thường được ghi nhận bởi các đề nghị không được yêu cầu và các chiến thuật bán hàng áp lực cao từ phía kẻ lừa đảo, cùng với các yêu cầu về thông tin cá nhân như thông tin thẻ tín dụng và số An sinh xã hội. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Hiệp hội Đại lý Chứng khoán Quốc gia (NASD) điều tra các cáo buộc gian lận chứng khoán. Tội phạm có thể mang cả hình phạt hình sự và dân sự, dẫn đến phạt tù và phạt tiền.
Ví dụ về gian lận chứng khoán
Một số loại gian lận chứng khoán phổ biến bao gồm thao túng giá cổ phiếu, nói dối về hồ sơ của SEC và thực hiện gian lận kế toán. Một số ví dụ nổi tiếng về gian lận chứng khoán là vụ bê bối Enron, Tyco, Adelyh và WorldCom.
