Nhà đầu tư chứng khoán lần đầu có thể hỏi liệu có cách nào để mua bảo hiểm cho cổ phiếu để ngăn ngừa thua lỗ.
Hiện tại, mua bảo hiểm cho cổ phiếu không dễ như mua chính sách cho danh mục đầu tư của bạn. Tuy nhiên, có nhiều cách để bảo đảm, hoặc phòng ngừa rủi ro, chống lại tổn thất của thị trường chứng khoán.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và sử dụng nhiều tùy chọn có thể giúp ngăn chặn cổ phiếu của nhà đầu tư chịu tổn thất đáng kể.
Đa dạng hóa
Để đa dạng hóa danh mục đầu tư là giảm rủi ro phi hệ thống của bạn bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản. Thông qua đa dạng hóa, khoản lỗ ròng nhận được từ việc giảm giá cổ phiếu sẽ cân bằng lợi nhuận từ các tài sản khác.
Khi tiếp cận một chiến lược đa dạng hóa, điều quan trọng là phải phân tán sự giàu có giữa các khoản đầu tư với lợi nhuận không đổi và biến động. Đối với thị trường chứng khoán, cổ phiếu an toàn là những cổ phiếu không chứng kiến sự biến động của giá cả và trả cổ tức. Đầu tư vào toàn bộ chỉ số như S & P 500 hoặc Chỉ số công nghiệp Dow Jones, bao gồm nhiều cổ phiếu, là một chiến lược hiệu quả hơn để đảm bảo đầu tư chứng khoán riêng lẻ.
Trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ và tiền cũng là những tài sản có giá trị để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Cụ thể, Trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được hỗ trợ bởi chính phủ Hoa Kỳ được các nhà đầu tư bảo thủ nhất coi là tài sản an toàn nhất. Một danh mục đầu tư nắm giữ tỷ lệ trái phiếu kho bạc Mỹ từ 10 đến 30 năm có thể giảm bớt rủi ro thị trường chứng khoán liên quan đến rủi ro.
Hướng dẫn ngắn để đảm bảo tổn thất thị trường chứng khoán
Lựa chọn cổ phiếu
Tùy chọn có thể là một công cụ có giá trị để phòng ngừa rủi ro và bảo hiểm tổn thất cổ phiếu. Tùy chọn là hợp đồng giữa hai bên trong đó người mua có quyền mua hoặc bán một cổ phiếu với giá thỏa thuận trong một ngày được xác định trước.
Tùy chọn cuộc gọi cung cấp cho nhà đầu tư quyền mua một cổ phiếu ở mức giá thực hiện với kỳ vọng rằng cổ phiếu sẽ tăng giá trị vượt quá giá thực hiện. Ngược lại, quyền chọn bán cho nhà đầu tư quyền bán cổ phiếu ở mức giá thực hiện với kỳ vọng giá của cổ phiếu cơ sở sẽ giảm. Mua tùy chọn cổ phiếu cho các cổ phiếu riêng lẻ là một cách có giá trị để bảo vệ các khoản lỗ liên quan đến rủi ro liên quan đến các cổ phiếu biến động.
Các loại tùy chọn khác
Mặc dù các lựa chọn cổ phiếu có thể là một cách an toàn để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư, có nhiều lựa chọn khác nhau giúp nhà đầu tư tận dụng và tiếp xúc thị trường. Giống như tùy chọn cổ phiếu, tùy chọn chỉ mục là một công cụ tài chính phái sinh lấy giá trị của nó từ một chỉ số cơ bản. Chủ hợp đồng có quyền mua hoặc bán một giỏ tài sản như S & P 500 hoặc Trung bình công nghiệp Dow Jones. Cụ thể, chỉ số đặt các tùy chọn cung cấp bảo hiểm cho các nhà đầu tư trong một thị trường gấu.
Trong thị trường gấu, tài sản trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư sẽ giảm trong khi tùy chọn đặt chỉ số sẽ tạo ra lợi nhuận tích cực. Giống như các tùy chọn chỉ số, các tùy chọn ETF đảm bảo một lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Tùy chọn ETF có thể sao chép toàn bộ chỉ mục hoặc các lĩnh vực cụ thể như năng lượng, chăm sóc sức khỏe và công nghệ. Trong khi các tùy chọn chỉ mục được thanh toán bằng tiền mặt, các tùy chọn ETF có thể được giải quyết trong tài sản cơ bản.
Khác với cả hai tùy chọn chỉ số và ETF, tùy chọn VIX cho phép các nhà giao dịch suy đoán về sự biến động của thị trường mà không bao gồm giá của công cụ cơ bản. Là một tài sản thanh toán bằng tiền mặt, các tùy chọn VIX là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa và phòng ngừa các danh mục đầu tư.
Điểm mấu chốt
Thị trường chứng khoán rất khó lường với lợi nhuận và thua lỗ được ghi nhận mỗi ngày. Bảo đảm các khoản đầu tư của bạn có thể là một phương tiện có giá trị để ngăn chặn tổn thất đáng kể.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán của bạn là điều cần thiết cho bất kỳ nhà đầu tư nào trên thị trường chứng khoán. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư, một nhà đầu tư sẽ có được tài sản không tương thích với tài sản mà họ hiện đang sở hữu để cân bằng tổn thất. Đa dạng hóa có thể được thực hiện theo nhiều cách, không chỉ bằng cách mua nhiều loại cổ phiếu. Trái phiếu, hàng hóa, quỹ và đặc biệt là các phương án là một phương pháp có giá trị để đảm bảo cho các khoản đầu tư chứng khoán của bạn.
