Một môi giới chứng khoán là gì?
Một nhà môi giới chứng khoán là một chuyên gia thực hiện các lệnh mua và bán cổ phiếu và các chứng khoán khác thay cho khách hàng. Một nhà môi giới chứng khoán cũng có thể được biết đến như một đại diện đã đăng ký, cố vấn đầu tư hoặc đơn giản là nhà môi giới. Môi giới chứng khoán thường được liên kết với một công ty môi giới và xử lý các giao dịch cho khách hàng bán lẻ và tổ chức như nhau. Môi giới chứng khoán thường nhận được hoa hồng cho dịch vụ của họ, nhưng bồi thường cá nhân có thể thay đổi rất nhiều tùy thuộc vào nơi họ được tuyển dụng. Các công ty môi giới và đại lý môi giới đôi khi cũng được gọi là chính môi giới chứng khoán. Các công ty môi giới chứng khoán thường được tham khảo nhất là môi giới giảm giá.
Môi giới chứng khoán là gì?
Chìa khóa chính
- Vai trò của một nhà môi giới chứng khoán đã thay đổi đáng kể kể từ khi sự phát triển của internet. Các công ty môi giới không chính thống chiếm phần lớn sự tương tác của khách hàng. Phí dịch vụ đã giúp thị trường chứng khoán sẵn sàng cho nhiều nhà đầu tư hơn..
Hiểu vai trò của một người môi giới chứng khoán
Để có thể mua và bán cổ phiếu và các chứng khoán khác đòi hỏi phải truy cập vào một trong những sàn giao dịch lớn như Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc NASDAQ. Để giao dịch trên các sàn giao dịch này, bạn phải là thành viên của sàn giao dịch hoặc thuộc về một công ty thành viên. Các công ty thành viên và nhiều cá nhân làm việc cho họ được FINRA cấp phép làm nhà môi giới hoặc đại lý môi giới. Mặc dù có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty phát hành chúng, nhưng làm việc với một nhà môi giới chứng khoán đơn giản hơn nhiều.
Nó từng đắt hơn nhiều để có thể truy cập vào thị trường chứng khoán và do đó chỉ có hiệu quả chi phí cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao. Những nhà đầu tư này thường làm việc với một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ và trả hàng trăm đô la để thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, sự phát triển của internet và những tiến bộ tiếp theo trong công nghệ đã mở đường cho các nhà môi giới giảm giá cung cấp truy cập ít tốn kém hơn, nhanh hơn và tự động hơn để trao đổi. Điều này đã cho phép các nhà đầu tư giao dịch trên thị trường chứng khoán với phí giao dịch nhỏ hơn, khiến việc đầu tư và giao dịch trở nên hợp lý ngay cả với các tài khoản có quy mô nhỏ hơn nhiều. Nhiều đến mức phần lớn các tài khoản trên thị trường được tổ chức với các nhà môi giới giảm giá.
Các cá nhân làm việc như các nhà môi giới, nhưng được thuê bởi các công ty môi giới giảm giá, có thể làm việc như các đại lý qua điện thoại trả lời các câu hỏi ngắn hoặc làm nhân viên chi nhánh tại một địa điểm. Nhưng có một số lượng tương đối nhỏ hơn các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho các ngân hàng đầu tư hoặc các công ty môi giới chuyên ngành. Các công ty này xử lý các đơn đặt hàng lớn và chuyên biệt như mua hoặc bán các khối cổ phiếu lớn, hoặc trao đổi cổ phiếu không được giao dịch tích cực.
Vì các nhà môi giới giảm giá, gần như bất kỳ ai cũng có thể đủ khả năng đầu tư vào thị trường chứng khoán, ngay cả những cá nhân có trụ sở ở nước ngoài. Một sự phát triển gần đây trong các dịch vụ môi giới là sự ra đời của roboadvisers, quản lý đầu tư thuật toán được thực hiện thông qua giao diện web hoặc ứng dụng di động với sự tương tác tối thiểu của con người, với mức phí dịch vụ thấp hơn. Một nhược điểm của các nền tảng giảm giá này là thiếu dịch vụ cá nhân hóa mà chỉ một nhà môi giới chứng khoán chuyên dụng mới có thể cung cấp.
Yêu cầu về giáo dục
Bằng cử nhân tài chính hoặc quản trị kinh doanh thường được yêu cầu cho các nhà môi giới chứng khoán làm việc với các khách hàng tổ chức. Hiểu biết sâu sắc về luật và quy định tài chính, phương pháp kế toán, nguyên tắc kinh tế và tiền tệ, lập kế hoạch tài chính và dự báo tài chính cũng hữu ích cho việc làm trong lĩnh vực này. Hầu hết các nhà môi giới chứng khoán thành công có kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ và có thể duy trì các mối quan hệ bán hàng mạnh mẽ.
Yêu cầu cấp phép quốc gia khác nhau
Các quốc gia khác nhau có các yêu cầu thông tin khác nhau cho các nhà môi giới chứng khoán. Tại Hoa Kỳ, các nhà môi giới đã đăng ký phải có tối thiểu giấy phép FINRA Series 7 và Series 63 hoặc 66 và phải được tài trợ bởi một công ty đầu tư đã đăng ký. Các nhà môi giới sàn tại Mỹ cũng phải là thành viên của sàn giao dịch chứng khoán nơi họ ở. Ở Canada, các công ty môi giới chứng khoán hiện đang được một công ty môi giới tuyển dụng và được yêu cầu hoàn thành Khóa học chứng khoán Canada (CSC), Cẩm nang thực hành và thực hành (CPH) và Chương trình đào tạo cố vấn đầu tư 90 ngày (IATP). Tại Hồng Kông, ứng viên phải làm việc cho một công ty môi giới được cấp phép và vượt qua ba kỳ thi với Viện Chứng khoán Hồng Kông (HKSI). Tuy nhiên, vượt qua cả ba kỳ thi không đảm bảo giấy phép vì nó vẫn phải được cơ quan quản lý tài chính chấp thuận.
Tại Singapore, trở thành đại diện giao dịch đòi hỏi phải vượt qua bốn kỳ thi, Mô-đun 1A, 5, 6 và 6A, do Viện Tài chính Ngân hàng quản lý. Giấy phép được áp dụng thông qua Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) và Sở giao dịch Singapore (SGX). Tại Vương quốc Anh, môi giới chứng khoán được quy định rất nhiều và các nhà môi giới phải đạt được trình độ từ Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA). Trình độ chính xác sẽ luôn phụ thuộc vào nhiệm vụ cụ thể cần thiết của nhà môi giới cũng như chủ lao động của mình.
Thông tin toàn cầu cũng đang trở nên ngày càng phổ biến như là tín hiệu của tính hợp pháp và sự nhạy bén tài chính. Ví dụ bao gồm người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) và chỉ định nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA), trong số những người khác.
