T. Rowe Price đã có từ năm 1937 và chuyên về các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực và các dịch vụ quản lý tài sản khác. Khách hàng mục tiêu của T. Rowe Price có vẻ khá giống với khách hàng của Vanguard. Họ đang tìm cách thuê ngoài hầu hết quy trình quản lý đầu tư cho các chuyên gia. Khách hàng của họ ít quan tâm đến việc chủ động quản lý tài khoản chứng khoán và quyền chọn.
Vanguard là người tiên phong trong thế giới của các quỹ tương hỗ và quỹ ETF được lập chỉ mục. Nó vẫn là một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư cá nhân đang tìm kiếm các quỹ chi phí thấp. Được thành lập vào năm 1975 bởi John Bogle, Vanguard xứng đáng được tín nhiệm vì là công ty đầu tiên cung cấp một quỹ tương hỗ được lập chỉ mục. Các quỹ chỉ số dựa vào quản lý thụ động để giữ chi phí thấp và phù hợp với lợi nhuận của chỉ số.
Trong Giải thưởng Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm 2019 của chúng tôi, Vanguard đã nhận được một giải thưởng dành cho các quỹ ETF tốt nhất.
- Tài khoản tối thiểu: $ 2, 500
- Phí: $ 19, 95 mỗi giao dịch cho các tài khoản đã thực hiện dưới 30 giao dịch
- Tốt nhất cho: Những người tìm kiếm quản lý tài sản đầy đủ dịch vụ
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 / cổ phiếu và giao dịch ETF, $ 0 cộng với $ 1 mỗi hợp đồng cho các tùy chọn
Kinh nghiệm thương mại
Về mặt kỹ thuật có thể giao dịch cổ phiếu và quyền chọn với T. Rowe Price. Tuy nhiên, chức năng giao dịch thông qua trang web của nhà môi giới là cơ bản nhất có thể. Nghiên cứu và biểu đồ cũng còn thô sơ. Đây không phải là một vấn đề đối với các nhà đầu tư quan tâm đến T. Rowe Price vì tiền của nó.
Nền tảng giao dịch của Vanguard thiếu chức năng tiên tiến nhất. Một nhà đầu tư có thể sử dụng các biểu đồ và danh sách theo dõi đơn giản hóa, nhưng có một số công cụ khác ngoài các chức năng cần thiết để nhập đơn hàng. Các thương nhân tìm kiếm các biểu đồ tiên tiến hoặc công nghệ linh hoạt sẽ không tìm thấy nó thông qua các nền tảng giao dịch dựa trên web hoặc di động của Vanguard.
T. Rowe Giá
- Truy cập vào gia đình của các quỹ tương hỗ Họ quen thuộc và dễ dàng điều hướng trang web Không có chức năng định tuyến đơn hàng nâng cao
Đội tiên phong
- Sạch sẽ và đơn giản Khả năng khởi động khá hạn chế Không phân tích kỹ thuật
Công nghệ di động và mới nổi
Cả Vanguard và T. Rowe Price đều có các ứng dụng di động có thể được sử dụng để thực hiện giao dịch, kiểm tra số dư và gửi tiền. Không ứng dụng sẽ đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư tích cực. Biểu đồ nâng cao, sàng lọc hoặc các tính năng khác gần như hoàn toàn bị thiếu.
T. Rowe Giá
- Có sẵn trên iOS hoặc Android
Đội tiên phong
- Ứng dụng di động khả dụng cho các thiết bị iOS, Android và Kindle Fire
Tin tức và nghiên cứu
Vanguard làm tốt hơn một chút so với mong đợi trong bộ phận nghiên cứu. Rốt cuộc, công ty tập trung vào việc tiếp thị các quỹ và quỹ ETF của riêng mình. Các nhà đầu tư có thể tìm thấy các nguyên tắc cơ bản của công ty, báo cáo tài chính và sàng lọc ETF. Các sàng lọc quỹ tương hỗ là rất cơ bản.
T. Rowe Price cung cấp một bộ tính năng nghiên cứu tương tự cùng với nguồn cấp tin tức tốt hơn và bình luận chung về thị trường. Không có công cụ nghiên cứu hay hiểu biết nào của T. Rowe Price hay Vanguard là duy nhất. Công cụ cao cấp rất dễ tìm thấy ở nơi khác trực tuyến. Tuy nhiên, T. Rowe Price có lợi thế nhỏ hơn Vanguard trong danh mục này.
T. Rowe Giá
- Nghiên cứu và bình luận trên trung bình Trình sàng lọc thiết lập Trình quản lý và danh sách theo dõi
Đội tiên phong
- Máy sàng lọc quỹ tương hỗ Máy phân tíchETF
Giáo dục
Khách hàng Vanguard điển hình dường như là một nhà đầu tư tập trung vào đầu tư thụ động dài hạn. Trọng tâm của họ là về hưu hoặc các mục tiêu tài chính khác được đặt ra trong tương lai. Với ý nghĩ đó, các dịch vụ giáo dục hạn chế của Vanguard có ý nghĩa hơn. Các nhà đầu tư có thể tìm hiểu rất nhiều về kế hoạch nghỉ hưu, quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Các chủ đề sâu hơn, chẳng hạn như phân tích kỹ thuật và cơ bản, không được đề cập.
Giống như Vanguard, T. Rowe Price có một số nội dung giáo dục cho khách hàng. Lời khuyên của họ cũng được định hướng để giúp các nhà đầu tư suy nghĩ về việc lập kế hoạch cho các mục tiêu tài chính trong tương lai như nghỉ hưu. Thông tin từ T. Rowe Price không có chiều sâu. Ý tưởng là các nhà đầu tư sẽ tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp từ công ty hơn là tự đưa ra quyết định. Nhiều khả năng các nhà đầu tư đánh giá Vanguard hoặc T. Rowe Price đang tìm kiếm giáo dục. Cả hai nhà môi giới đóng vai trò là cố vấn cho khách hàng của họ.
T. Rowe Giá
- T. Rowe Giá Insights (R) Tài nguyên giới thiệu hạn chế
Đội tiên phong
- Tập trung vào các quỹ tương hỗ và đầu tư chỉ số chuyên sâu ETFs
Chi phí
Vanguard không phải là nhà lãnh đạo chi phí thấp cho giao dịch cổ phiếu. Tuy nhiên, việc giao dịch các quỹ chi phí thấp của Vanguard là miễn phí. Công ty tính phí $ 7, 00 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quyền chọn. Có một khoản phí $ 1 bổ sung cho mỗi hợp đồng quyền chọn liên quan đến giao dịch. Lệ phí giao dịch các quỹ không phải của Vanguard là 20 đô la. Trọng tâm cho các khách hàng của Vanguard là các quỹ tương hỗ và quỹ ETF của công ty, cung cấp mức phí rất thấp. Cổ phiếu hoạt động hoặc giao dịch quyền chọn có thể sẽ tìm thấy các khoản hoa hồng khác tương đối cao.
Bạn có thể giao dịch cổ phiếu và quyền chọn thông qua tài khoản T. Rowe Price, nhưng chi phí cao bất thường. Giao dịch cổ phiếu hoặc quyền chọn là $ 19, 95 và các tùy chọn là thêm $ 1 mỗi hợp đồng. Lệ phí giao dịch quỹ tương hỗ từ các công ty khác nhau tùy thuộc vào quỹ, nhưng nhiều người có thể được giao dịch miễn phí. Có tài khoản tối thiểu 2.500 đô la và phí hàng năm là 20 đô la cho các tài khoản có số dư dưới 10.000 đô la.
Cả Vanguard và T. Rowe Price chủ yếu tập trung vào việc tiếp thị các quỹ đầu tư của họ. Phí quỹ, chẳng hạn như tỷ lệ chi phí và phí giao dịch, có thể phù hợp hơn so với hoa hồng cho các giao dịch chứng khoán riêng lẻ. Về mặt đó, tiền của Vanguard thường rẻ hơn nhiều so với các sản phẩm của T. Rowe Price. Phần lớn lý do cho sự khác biệt về chi phí là Vanguard chuyên về các quỹ chỉ số thụ động. T. Rowe Price tập trung vào quản lý tích cực được thiết kế để vượt trội hơn các chỉ số chứng khoán hoặc các điểm chuẩn khác.
Một ví dụ có thể giúp làm rõ sự khác biệt. Tính đến tháng 9 năm 2019, Quỹ tăng trưởng chip xanh (TRBCX) của T. Rowe đã có lợi nhuận trung bình 16, 50% trong mười năm qua với tỷ lệ chi phí là 0, 7%. Quỹ đầu tư tăng trưởng Vanguard Mega Cap (MGK) trung bình 14, 97% mỗi năm trong cùng kỳ với tỷ lệ chi phí là 0, 07%. Lợi nhuận cao hơn cho quỹ T. Rowe Price dường như biện minh cho chi phí thêm trong trường hợp này. Tuy nhiên, tất cả chúng ta đều biết rằng lợi nhuận trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai. Có thể không thực tế khi hy vọng các nhà đầu tư có thể biết được quỹ nào sẽ hoạt động tốt hơn trước.
T. Rowe Giá
- Phí giao dịch chứng khoán: $ 19, 95 mỗi lần giao dịch Tối thiểu: $ 2, 500
Đội tiên phong
- Phí giao dịch chứng khoán: $ tối thiểu $ 7: $ 0
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
