Kéo thuế là gì
Kéo thuế là giảm thu nhập tiềm năng do thuế. Khái niệm này mô tả sự mất mát trong lợi nhuận, thường là trên một khoản đầu tư, là kết quả của thuế. Kéo thuế thường được sử dụng khi mô tả sự khác biệt giữa một phương tiện đầu tư được bảo vệ thuế và một phương tiện không phải là thuế.
Kéo thuế kéo
Kéo thuế có khả năng làm giảm lợi nhuận đầu tư, vì vậy nó đáng được chú ý bất kể mức thu nhập. Kéo thuế có thể có tác động đáng kể đến hiệu quả đầu tư tổng thể đối với nhiều cá nhân và kỹ thuật đầu tư hiệu quả về thuế rất quan trọng để nhận biết lãi vốn, chuyển kế hoạch tài sản và bất động sản.
Ví dụ: giả sử rằng một cá nhân có thể đầu tư 1 triệu đô la vào hai chứng khoán ở Quốc gia A với thuế khấu trừ 25% hoặc Quốc gia B có thuế khấu trừ 15%. Cả hai chứng khoán trả cổ tức 2, 5 phần trăm. Bảo mật A sẽ trả lại 25.000 đô la trừ đi 6.250 đô la tiền thuế, với tổng số tiền là 18.750 đô la. Đầu tư B sẽ trả lại 25.000 đô la trừ đi 3.750 đô la tiền thuế, với tổng số tiền là 21.250 đô la. Do đó, lợi nhuận sẽ là 1, 875% đối với Bảo mật A và 2, 125% đối với Bảo mật B, tương đương với mức thuế kéo theo 25 điểm cơ bản hoặc chênh lệch lợi nhuận giữa hai chứng khoán.
Tại sao vấn đề thuế kéo
Kéo thuế là quan trọng để xem xét vì nhiều lý do. Các nhà đầu tư và các nhà quảng bá chứng khoán thường chào hàng, nhưng hiếm khi bao gồm các hậu quả về thuế của các khoản lãi đó. Điều này chủ yếu là do hoàn cảnh thuế của mỗi nhà đầu tư khác nhau.
Nhiều nhà đầu tư cũng tái đầu tư lợi nhuận của họ, vì vậy khi thuế ăn vào những khoản lợi nhuận này qua năm khác, nó sẽ để lại ít tiền hơn để tái đầu tư và ít tăng trưởng và gộp theo thời gian. Điều này có thể tạo ra sự khác biệt lớn về quy mô của danh mục đầu tư của một người trong một khoảng thời gian dài. Do đó, tránh kéo thuế là điều khiến các khoản đầu tư miễn thuế, như trái phiếu đô thị, rất hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư.
Để giảm thiểu lực cản thuế, các cá nhân có thể tận dụng bất kỳ và tất cả các phương tiện đầu tư được bảo vệ thuế mà họ có quyền truy cập. Đối với hầu hết các hộ gia đình, điều đó có nghĩa là các kế hoạch nghỉ hưu của công ty như 401 (k) cũng như các tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs). Các gia đình tiết kiệm để học đại học có thể tận dụng 529 kế hoạch tiết kiệm và những người đăng ký vào các chương trình chăm sóc sức khỏe được khấu trừ cao nên cân nhắc sử dụng các tài khoản tiết kiệm sức khỏe (HSAs). Các nhà đầu tư cũng có thể giảm lực cản của thuế đối với danh mục đầu tư của họ bằng cách chọn các khoản tiền có cổ tức phần lớn hoặc tất cả đủ điều kiện và đặt các quỹ quốc tế vào tài khoản chịu thuế.
