Đầu tư cho thu nhập có thể là một cách tuyệt vời để tối đa hóa tổng lợi nhuận của danh mục đầu tư. Đầu tư cổ tức cung cấp cho các nhà đầu tư một khoản thanh toán cho các khoản đầu tư chứng khoán của họ được xác định bởi ban quản lý. Các khoản chi trả cổ tức có thể được lên lịch thường xuyên hoặc cổ tức đặc biệt. Bất kể, lời hứa về tiền mặt cùng với lợi nhuận cổ phiếu tăng giá có thể có sức hấp dẫn thậm chí còn lớn hơn các lựa chọn đầu tư thu nhập cố định có rủi ro thấp hơn.
Các nhà đầu tư tìm kiếm trong phần cổ tức vốn chủ sở hữu của thị trường sẽ tìm thấy một số lựa chọn có thể hơi quá sức. Vì lý do này, các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) trong danh mục cổ tức là phổ biến. Các quỹ ETF cung cấp lợi thế của đa dạng hóa cùng với quản lý chuyên nghiệp trong một số trường hợp. Hầu hết các quỹ ETF là các quỹ thụ động theo dõi một chỉ số, nhưng các dịch vụ chỉ số trên thị trường đang trở nên tùy biến hơn để giúp các nhà đầu tư tìm thấy chính xác những gì họ đang tìm kiếm. Trong các quỹ ETF cổ tức, các nhà đầu tư được hưởng các khoản thanh toán cổ tức thường xuyên được chuyển từ quỹ.
Chìa khóa chính
- Một trong những cách tốt nhất để tận dụng tối đa lợi nhuận của bạn là thông qua đầu tư để có thu nhập. Cổ tức cổ phần có thể đến từ REITs, MLPs, cổ tức blue-chip và nhiều loại khác. Các quỹ ETF cổ tức cao thường có tỷ suất cổ tức cao.
Đầu tư vào quỹ ETF cổ tức
Nhìn chung, cổ tức vốn chủ sở hữu có thể đến từ tín thác đầu tư bất động sản (REITs), quan hệ đối tác hạn chế chính (MLPs), cổ tức blue-chip, đầu tư tăng trưởng cổ tức, v.v. Trên các danh mục này, các quỹ ETF đã được tạo ra để giúp đơn giản hóa quá trình đầu tư cổ tức.
Dưới đây là danh sách các quỹ ETF cổ tức hàng đầu trong một số danh mục cổ tức phổ biến nhất mà các nhà đầu tư có thể quan tâm khi tìm kiếm thu nhập cổ tức bằng cổ phiếu. Các quỹ được chọn chủ yếu dựa trên lợi nhuận một năm, tỷ suất cổ tức, nắm giữ đầu tư của Hoa Kỳ và tài sản được quản lý vào tháng 4 năm 2019 theo quy định của ETFDB.com. Các lựa chọn không bao gồm các quỹ ETF có đòn bẩy.
- Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs): Quỹ đầu tư bất động sản khu dân cư iShares (REZ) có tổng lợi nhuận trong một năm là 27, 31%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 3, 15%. ETF bao gồm cổ phiếu và REIT trên toàn khu vực bất động sản dân cư Hoa Kỳ. Đây là một quỹ thụ động theo dõi Chỉ số FTSE NAREIT All Khu dân cư bị cấm. Quan hệ đối tác hạn chế (MLPs): Quỹ cơ sở hạ tầng năng lượng & MLF toàn cầu (MLPX) có lợi nhuận một năm là 12, 72%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 4, 95%. ETF bao gồm MLP từ ngành năng lượng với các công ty hàng đầu tại TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Enterprises và Oneok. Cổ tức Blue Chip: Cổ phiếu cổ tức blue-chip bao gồm hầu hết các loại giá trị cổ tức. Do đó, S & P 100, Dow Jones và S & P 500 có thể là những vũ trụ tốt cho blue-chip, giá trị cổ tức. SPYD đứng đầu danh sách này với danh mục cổ phiếu trả cổ tức cao nhất trong S & P 500. SPYD có tổng lợi nhuận một năm là 12, 88%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 4, 25%. Tăng trưởng cổ tức: Công cụ tăng tốc cổ tức của VictoryShares ETF (VSDA) đứng đầu danh mục tăng trưởng cổ tức. Quỹ có tổng lợi nhuận một năm là 18, 91%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 1, 55%. Giới quý tộc cổ tức: Giới quý tộc cổ tức rất phổ biến đối với các nhà đầu tư cổ tức vì họ được biết đến với việc tăng tỷ lệ chi trả cổ tức liên tiếp mỗi năm trong 25 năm. ProShares S & P 500 quý tộc cổ tức (NOBL) là một quỹ ETF được tạo thành từ tất cả các quý tộc cổ tức của thị trường Mỹ, theo dõi Chỉ số quý tộc cổ tức S & P 500. Quỹ có tổng lợi nhuận một năm là 14, 21%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 2, 12%. Smart Beta: Mới được giới thiệu AAM S & P 500 ETF Giá trị cổ tức cao (SPDV) là một trong những ETF beta thông minh tốt nhất tập trung vào sàng lọc các đặc điểm cổ tức. SPDV theo dõi Chỉ số năng suất cổ tức và dòng tiền miễn phí của S & P 500, lọc các công ty trong S & P 500 theo cổ tức và dòng tiền miễn phí. AAM cũng cung cấp quỹ ETF giá trị cổ tức cao (ACD S) của AAM S & P và thị trường mới nổi AAM S & P (EEMD). Cụ thể của ngành: Tìm kiếm cổ tức từ các lĩnh vực cụ thể cũng thường là một chiến lược khả thi để đầu tư cổ tức. Trên toàn thị trường, có hàng trăm quỹ ETF ngành và một số ít sẽ cung cấp cho lợi ích cổ tức và ngành. Trong hạng mục này, Quỹ đầu tư cổ tức công nghệ NASDAQ ủy thác đầu tiên (TDIV) là một lựa chọn hàng đầu. Quỹ có tổng lợi nhuận một năm là 18, 93%. Tỷ lệ cổ tức của nó là 2, 46%. Hơn nữa, trong danh mục cổ tức dành riêng cho ngành, các quỹ ETF cổ tức thị trường quốc tế cũng có thể là một khoản đầu tư theo địa lý, phân khúc cụ thể. Cổ phiếu ưu đãi: Cổ phiếu ưu đãi được biết đến với mức cổ tức cao hơn so với các cổ phiếu phổ thông. Họ cũng cao hơn trong danh sách thâm niên, hứa hẹn xuất chi lớn hơn trong trường hợp mất khả năng thanh toán. Quỹ đầu tư ưu đãi Invesco (PGX) có tổng lợi nhuận một năm là 7, 14% và tỷ suất cổ tức là 5, 64%. Cổ tức hàng tháng: Cổ tức hàng tháng có thể là khoản đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư có thu nhập nghiêm túc muốn thu nhập đầu tư như một sự bổ sung thường xuyên hơn. Quỹ ETF biến động thấp cổ tức cao (SPHD) của Invesco S & P 500 cung cấp cổ tức hàng tháng với tỷ lệ cổ tức hàng năm là 3, 93%. Tổng lợi nhuận một năm của nó là 12, 96%. Năng suất cao nhất: Trên toàn thị trường cổ phiếu ETF, lợi tức hàng năm cao nhất đối với các quỹ ETF rơi vào khoảng 5% đến 6%. Quỹ ETF cổ tức thấp biến động thấp quốc tế Legg Mason (LVHI) đứng đầu danh mục này với tỷ suất cổ tức một năm là 5, 31% và tổng lợi nhuận trong một năm là 9, 42%.
Những cân nhắc đặc biệt khác
Khi đầu tư cho thu nhập cổ tức thông qua các quỹ ETF, có thể có một vài câu hỏi quan trọng khác cần xem xét.
ETF cổ tức cao là gì? ETF cổ tức cao là một danh mục đầu tư nắm giữ có tỷ suất cổ tức cao. ETF chọn cổ tức của riêng mình dựa trên cổ tức thu được từ tất cả các khoản nắm giữ của nó. Vốn cổ phần cao ETF có thể đạt tỷ suất cổ tức cao từ 5% đến 6%. Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập cũng có thể thích các quỹ ETF thu nhập khác, chẳng hạn như những người tập trung vào nhiều loại thị trường tín dụng, thu nhập cao phổ biến.
Những cân nhắc về thuế là gì? Các quỹ ETF tự cung cấp một số lợi thế về thuế, cụ thể, họ thường không tạo ra các khoản lãi vốn được chuyển qua để đánh thuế cho các nhà đầu tư hàng năm. Trong một số trường hợp, đầu tư ETF cổ tức có thể mang lại lợi thế cho cổ tức đủ điều kiện được đánh thuế ở mức thấp hơn hoặc hoàn toàn không dành cho người có thu nhập thấp.
Tại sao tổng lợi nhuận quan trọng cho đầu tư cổ tức? Khi đầu tư cho thu nhập cổ tức, tốt nhất là nhìn vào tổng lợi nhuận cùng với tỷ suất cổ tức. Một công ty hoặc một quỹ ETF có thể có tỷ suất cổ tức cao nhưng không tăng giá vốn. Đây chủ yếu là sự khác biệt giữa thu nhập tín dụng và đầu tư thu nhập thị trường vốn.
Tôi có thể mua quỹ ETF cổ tức ở đâu? Thông thường, các nhà đầu tư tìm mua cổ phiếu ETF thông qua ba kênh: cố vấn, môi giới đầy đủ dịch vụ và nền tảng môi giới chiết khấu.
Các khoản phí liên quan đến cổ tức ETFs là gì? Các quỹ ETF cổ tức thường sẽ có phí thấp hơn so với các quỹ tương hỗ. Phần lớn các quỹ ETF theo dõi một chỉ số cho phép mức phí thấp hơn do chi phí giao dịch và quản lý thấp hơn. Tỷ lệ chi phí của ETF cũng thường thấp hơn so với các quỹ tương hỗ vì chúng không tích hợp phí 12b1, một phần của cấu trúc phí quỹ tương hỗ.
