Mục lục
- ETF là gì?
- Các loại quỹ ETF khác nhau
- Chỉ số Nasdaq-100
- SPDR
- iShares và Vanguard
- Tài nguyên nhắm mục tiêu
- Tập trung thị trường mới nổi
- Movers đối diện
- DIAMOND
- Điểm mấu chốt
Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một loại công cụ tài chính có lợi thế riêng so với các quỹ tương hỗ đã lọt vào mắt xanh của nhiều nhà đầu tư. Nếu bạn thấy các nhiệm vụ phân tích và chọn cổ phiếu hơi khó khăn, các quỹ ETF có thể phù hợp với bạn.
ETF là gì?
Hãy nghĩ về một quỹ ETF như một quỹ tương hỗ giao dịch như một cổ phiếu. Giống như một quỹ tương hỗ, một quỹ ETF đại diện cho một rổ chứng khoán (chẳng hạn như cổ phiếu) phản ánh một chỉ số như S & P 500 hoặc Chỉ số trái phiếu tổng hợp của Barclays Capital US.
Tuy nhiên, một quỹ ETF không phải là một quỹ tương hỗ; nó giao dịch giống như bất kỳ công ty nào khác trên sàn giao dịch chứng khoán. Không giống như một quỹ tương hỗ có giá trị tài sản ròng (NAV) được tính vào cuối mỗi ngày giao dịch, giá của một quỹ ETF thay đổi trong suốt cả ngày, dao động theo cung và cầu. Điều quan trọng cần nhớ là trong khi các quỹ ETF cố gắng tái tạo lợi nhuận trên các chỉ mục, không có gì đảm bảo rằng họ sẽ làm chính xác như vậy. Không có gì lạ khi thấy mức chênh lệch 1% trở lên giữa lợi nhuận cuối năm của chỉ số thực tế và của quỹ ETF.
Khi sở hữu một quỹ ETF, bạn có được sự đa dạng hóa của một quỹ tương hỗ cộng với sự linh hoạt của một cổ phiếu. Bởi vì các quỹ ETF giao dịch như cổ phiếu, bạn có thể bán chúng ngắn, mua chúng trên lề và mua ít nhất một cổ phiếu (nếu muốn). Một lợi thế khác là tỷ lệ chi phí của hầu hết các quỹ ETF thấp hơn so với quỹ tương hỗ trung bình. Ví dụ: SPDR S & P 500 ETF (SPY) có tỷ lệ chi phí thấp 0, 09%, kể từ ngày 3 tháng 2 năm 2019. Khi mua và bán ETF, bạn trả cho nhà môi giới của mình cùng một khoản hoa hồng mà bạn phải trả cho bất kỳ khoản thường xuyên nào buôn bán.
Các loại quỹ ETF khác nhau
ETF đầu tiên là quỹ chỉ số S & P 500 (biệt danh là "nhện" vì biểu tượng mã SPDR của họ), bắt đầu giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán Mỹ (AMEX) vào năm 1993. Hôm nay - theo dõi nhiều loại tài sản, loại tài sản cụ thể theo ngành - Chỉ số cụ thể, cụ thể theo quốc gia và thị trường rộng lớn - có hàng ngàn giao dịch ETF trên thị trường mở.
Bạn có thể tìm thấy một quỹ ETF cho bất kỳ lĩnh vực nào của thị trường. Ví dụ: nếu bạn quan tâm đến việc tiếp xúc với một số cổ phiếu châu Âu thông qua thị trường Áo, bạn có thể xem qua quỹ iShares MSCI Áo Index (EWO).
Một số quỹ ETF phổ biến hơn có biệt danh như hình khối (QQQ) và kim cương (DIAs). Hầu hết các quỹ ETF được quản lý thụ động, có nghĩa là các nhà đầu tư tiết kiệm lớn cho phí quản lý.
Chỉ số Nasdaq-100
ETF này đại diện cho Chỉ số Nasdaq-100 (QQQ), bao gồm 100 công ty phi tài chính trong nước và quốc tế được giao dịch tích cực nhất trên Nasdaq. QQQ cung cấp cho các nhà đầu tư tiếp xúc rộng rãi với lĩnh vực công nghệ. Bởi vì nó hạn chế rủi ro khi đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ, QQQ là một cách tuyệt vời để đầu tư vào triển vọng dài hạn của ngành công nghệ. Sự đa dạng hóa mà nó mang lại có thể là một lợi thế rất lớn khi có sự biến động trên thị trường. Nếu một công ty công nghệ giảm thu nhập dự kiến, nó có thể sẽ bị ảnh hưởng nặng nề.
SPDR
Thường được gọi là nhện, các công cụ đầu tư này gói S & P 500 điểm chuẩn và cung cấp cho bạn quyền sở hữu trong chỉ mục. Hãy tưởng tượng những rắc rối và chi phí liên quan đến việc cố gắng mua tất cả 500 cổ phiếu trong S & P 500. SPDR cho phép các nhà đầu tư cá nhân sở hữu cổ phiếu của chỉ số một cách hiệu quả.
Một tính năng hay khác của SPDR là họ phân chia các lĩnh vực khác nhau của cổ phiếu S & P 500 và bán chúng dưới dạng các quỹ ETF riêng biệt - có hàng chục loại ETF này. Ví dụ, chỉ số ngành chọn công nghệ chứa khoảng 70 cổ phần khác nhau bao gồm các sản phẩm được phát triển bởi các công ty như nhà sản xuất quốc phòng, thiết bị viễn thông, phần cứng, phần mềm và chất bán dẫn. ETF này giao dịch dưới ký hiệu XLK trên NYSE ARCA.
iShares và Vanguard
iShares là thương hiệu ETF của BlackRock. Năm 2019, có khoảng 800 giao dịch iShares với hơn một nghìn tỷ đô la được quản lý. BlackRock đã đưa ra một số iShares theo nhiều chỉ số chính trên thế giới bao gồm Nasdaq, NYSE, Dow Jones và Standard & Poor. Tất cả các quỹ ETF cụ thể này giao dịch trên các sàn giao dịch lớn ở Mỹ giống như các cổ phiếu bình thường.
Giống như iShares là thương hiệu ETF của Black Rock, Vanguard ETF là thương hiệu công cụ tài chính của Vanguard. Vanguard cũng cung cấp hàng trăm quỹ ETF cho nhiều lĩnh vực khác nhau trên thị trường bao gồm các lĩnh vực tài chính, chăm sóc sức khỏe và tiện ích.
Tài nguyên nhắm mục tiêu
Các quỹ cũng có thể cung cấp một cách để đầu tư vào tài nguyên thiên nhiên như Quỹ khí đốt tự nhiên Hoa Kỳ (UNG). Các khoản đầu tư này tạo ra một bản sao giá khí đốt tự nhiên, sau chi phí và cố gắng theo dõi giá khí đốt tự nhiên bằng cách mua hợp đồng tương lai về khí đốt tự nhiên trong những tháng tới. Như với tất cả các khoản tiền, bạn cần theo dõi tổng tỷ lệ chi phí trước khi đầu tư.
Tập trung thị trường mới nổi
Khoản đầu tư này cố gắng bắt chước lợi nhuận được thấy trong Chỉ số thị trường mới nổi của iShares MSCI (EEM). ETF này được tạo ra như một chuẩn mực công bằng cho hiệu suất bảo mật quốc tế. Nếu bạn muốn đạt được một số tiếp xúc quốc tế, đặc biệt là các thị trường mới nổi, quỹ ETF này có thể dành cho bạn.
Movers đối diện
Không phải tất cả các quỹ ETF được thiết kế để di chuyển theo cùng một hướng hoặc thậm chí với cùng số lượng với chỉ số mà họ đang theo dõi. Ví dụ, Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) là một quỹ gấu ba. Nó cố gắng thực hiện 300% theo hướng ngược lại với Chỉ số dịch vụ tài chính Russell 1000 bằng cách sử dụng các công cụ phái sinh và các loại đòn bẩy khác để tăng lợi nhuận hiệu suất của chỉ số cơ bản. Quỹ này trở nên phổ biến vào năm 2008 và 2009 khi cuộc khủng hoảng tài chính gây áp lực giảm giá đối với cổ phiếu tài chính.
DIAMOND
Các cổ phiếu ETF này, SPDR® Dow Jones® Average Average ETF, theo dõi chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones. Quỹ được cấu trúc như một ủy thác đầu tư đơn vị. Biểu tượng mã của Dow Diamonds là (DIA) và nó giao dịch trên NYSE ARCA.
Điểm mấu chốt
Một lý do tuyệt vời để xem xét các quỹ ETF là họ đơn giản hóa đầu tư chỉ số và lĩnh vực theo cách dễ hiểu. Nếu bạn cảm thấy một vòng quay đang ở quanh góc, hãy đi dài. Tuy nhiên, nếu bạn nghĩ rằng những đám mây đáng ngại sẽ xuất hiện trên thị trường trong một thời gian, bạn có tùy chọn đi ngắn.
Sự kết hợp giữa đa dạng hóa tức thời, chi phí thấp và tính linh hoạt mà các quỹ ETF cung cấp, làm cho các công cụ này trở thành một trong những cải tiến hữu ích nhất và là phần hấp dẫn của kỹ thuật tài chính cho đến nay. Có một số nhà môi giới cung cấp các khoản đầu tư ETF.
