Những người về hưu tìm kiếm thu nhập đáng tin cậy trong những năm hoàng kim của họ không còn có thể dựa vào các quỹ thị trường tiền tệ và chứng chỉ tiền gửi (CD) vì lãi suất quá thấp để biến chúng thành công cụ tiết kiệm chính khả thi cho nghỉ hưu. Thay vào đó, chìa khóa để chống lại chi phí sinh hoạt ngày càng tăng là đa dạng hóa nguồn vốn thông minh. Transamerica cung cấp một đội hình tương đối mỏng chỉ 133 quỹ vào năm 2018, nhưng năm quỹ này có thể tạo ra một tổ trứng đa dạng tốt sẽ kéo dài bạn trong suốt thời gian nghỉ hưu.
Quỹ Muni tăng cường Transamerica (TAMUX)
Quỹ trái phiếu này cung cấp thu nhập miễn thuế từ trái phiếu chính quyền thành phố trên khắp Hoa Kỳ. Thời gian đáo hạn trung bình của trái phiếu là 6, 91 năm, trong khi thời gian trung bình là 5, 82 năm. Chất lượng tín dụng chủ yếu là AA (61%), theo sau là A (11%). Morningstar đã cấp cho quỹ này bốn sao mặc dù tỷ lệ chi phí trên trung bình là 0, 68%. Kể từ khi thành lập vào ngày 31 tháng 10 năm 2012, quỹ này đã liên tục vượt trội so với Barclays Municipal TR.
Quỹ tập trung cổ tức Transamerica (TDFAX)
Quỹ này duy trì số lượng nắm giữ nhỏ hơn (35 đến 45) trong khoảng từ trung bình đến lớn có thể hiển thị lịch sử cổ tức ít nhất 25 năm. Mục tiêu là cung cấp tổng lợi nhuận thông qua sự kết hợp giữa tỷ suất cổ tức, tăng trưởng cổ tức và tăng giá vốn. Các lĩnh vực lớn nhất là tài chính, chăm sóc sức khỏe và công nghiệp; hầu hết các cổ phần là trong nước, nhưng khoảng 7% là nước ngoài. Là một thành phần dài hạn của danh mục đầu tư hưu trí, nó cung cấp thu nhập tương đối ổn định với rủi ro khiêm tốn. Tỷ lệ chi phí quỹ là 1, 01% và xếp hạng Sao mai của nó là ba sao.
Quỹ giá trị vốn hóa lớn của Transamerica (TWQAX)
Thoạt nhìn, Quỹ Giá trị vốn hóa lớn của Transamerica có thể trông tương tự như Quỹ tập trung cổ tức, với một số lượng nhỏ cổ phiếu nội địa chủ yếu trong không gian vốn hóa lớn, nhưng tỷ lệ nắm giữ khác nhau đáng kể. Quỹ này tập trung vào giá trị hơn là cổ tức, làm cho nó trở thành một thành phần danh mục đầu tư thiểu số phù hợp để bảo toàn và tăng trưởng vốn. Các lĩnh vực lớn nhất là tài chính, chăm sóc sức khỏe và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng, với hầu hết các cổ phần trong nước. Tỷ lệ chi phí là 1, 06% không có phí tải. Morningstar cho quỹ này bốn sao.
Quỹ trái phiếu năng suất cao Transamerica (IHIYX)
Quỹ trái phiếu này mang rủi ro đáng kể, nhưng nó cũng mang lại lợi nhuận vượt trội so với các lựa chọn an toàn hơn. Lịch sử giá trị tài sản ròng (NAV) nói to và rõ ràng - một số năm, như năm 2009, với mức tăng khổng lồ 56, 42%, hoặc năm 2016, tăng trưởng 14, 15%, sẽ khiến bất kỳ nhà đầu tư nào mỉm cười. Những năm khác, như năm 2008, trong đó quỹ bị giảm -25, 28%, hoặc năm 2016, chứng kiến mức lỗ -4, 66% NAV, có thể khó khăn. Quỹ được xếp hạng bốn sao này có thể làm nên điều kỳ diệu đối với việc tăng thu nhập chung miễn là danh mục đầu tư có thể chịu đựng được sự sụt giảm trong tương lai. Quỹ này có lợi suất 30 ngày của SEC là 5, 10% và tự hào với mức lãi trung bình hàng năm là 7, 83% kể từ khi thành lập vào ngày 14 tháng 6 năm 1985. Nắm giữ là hơn 95% trái phiếu rác có năng suất cao được xếp hạng BB, BBB hoặc thấp hơn. Thời gian đáo hạn trung bình là 6, 09 năm và thời gian trung bình là 3, 77 năm. Tỷ lệ chi phí là 1, 04%.
Transamerica Quỹ nợ thị trường mới nổi (EMTAX)
Đặt một phần nhỏ trứng làm tổ vào nợ thị trường mới nổi mang đến những rủi ro nhất định, nhưng nhờ phạm vi toàn cầu, việc tiếp xúc hạn chế với bất kỳ một khu vực nào. Quỹ này có khoảng 60% trong các chính phủ nước ngoài với Argentina (9, 29%), Mexico (7, 73%) và Nam Phi (5, 74%) là ba tổ chức chính phủ hàng đầu. Các khoản nợ còn lại được trải rộng trên nhiều lĩnh vực ở các quốc gia khác nhau, với tài chính, năng lượng và viễn thông là các lĩnh vực hàng đầu. Thời gian đáo hạn trung bình là 9, 62 năm và thời gian trung bình là 4, 8 năm. Chất lượng tín dụng có mức chênh lệch đáng kể với 2, 39% tại AAA, 10, 93% tại A, 21, 79% tại BBB và phần còn lại ở BB trở xuống. Tỷ lệ chi phí là 1, 12%.
