ĐỊNH NGH ofA Thủ tục chuyển nhượng
Thủ tục chuyển nhượng là phương tiện mà quyền sở hữu cổ phiếu (hoặc bảo mật khác) chuyển từ bên này sang bên khác. Quá trình này được thực hiện bởi một đại lý chuyển nhượng, người tuân theo một loạt các bước chi tiết, được ghi chép lại bởi ủy ban chứng khoán và trao đổi (SEC) để đảm bảo rằng một giao dịch đã được hoàn thành. Thủ tục chuyển nhượng được sử dụng bất cứ khi nào người mua và người bán giao dịch với nhau (tài sản được chuyển từ người giám sát của người bán sang người mua) hoặc khi chủ sở hữu của một tài sản thay đổi công ty môi giới hoặc chuyển tài sản giữa một hoặc nhiều tài khoản môi giới mà họ điều khiển.
Nhiều sự kiện xảy ra đồng thời trong quá trình chuyển tài khoản. Ngay cả với công nghệ hiện đại ngày nay, việc chuyển tài khoản thành công từ tài khoản của khách hàng này sang tài khoản khác có thể mất tới một tuần mặc dù tốt nhất là lên kế hoạch trước cho bất kỳ sự chậm trễ tiềm năng nào. Tại Mỹ, chứng khoán được quy định rõ ràng trong T + 3 ngày giao dịch.
Thủ tục chuyển nhượng BREAKING
Thông tin sau đây về thủ tục chuyển nhượng được cung cấp bởi FINRA, cơ quan quản lý tài chính tại Hoa Kỳ: Hầu hết các tài sản nắm giữ trong tài khoản môi giới được chuyển giao giữa các đại lý môi giới thông qua quy trình điện tử tự động. Tập đoàn thanh toán chứng khoán quốc gia (NSCC) vận hành Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động (ACATS) để tạo điều kiện chuyển tài khoản khách hàng từ một đại lý môi giới sang một đại lý khác. Chuyển khoản liên quan đến các loại tài sản phổ biến nhất, đó là tiền mặt, cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp do các công ty trong nước phát hành và các tùy chọn được liệt kê, có thể dễ dàng chuyển nhượng thông qua ACATS.
ACATS đóng vai trò là đại lý chuyển nhượng, người có hồ sơ về các chi tiết cá nhân của chủ sở hữu cổ phần. Khi quyền sở hữu của cổ phiếu thay đổi, đại lý chuyển nhượng sẽ hủy chứng chỉ cổ phiếu (hoặc hồ sơ điện tử) của người bán và tạo chứng chỉ cổ phiếu mới cho người mua. Mặc dù được tự động hóa, quá trình chuyển tài khoản có phần phức tạp và bị ảnh hưởng bởi các yếu tố và quy định nhất định, trong đó quan trọng nhất được thảo luận dưới đây.
Khi công ty nhận được thông tin giao dịch, họ sẽ nhập một số dữ liệu khách hàng nhất định, bao gồm tên trên tài khoản, số An sinh xã hội và số tài khoản tại công ty phân phối vào ACATS. Ngay sau khi dữ liệu được nhập, một chức năng tự động cho phép công ty phân phối thấy rằng yêu cầu chuyển tài khoản đã được thực hiện. Khi thông tin tài khoản của khách hàng được khớp chính xác và công ty nhận quyết định chấp nhận tài khoản, công ty phân phối sẽ mất khoảng ba ngày để chuyển tài sản sang công ty mới. Đây được gọi là quá trình giao hàng. Tổng cộng, quá trình xác nhận và quy trình giao hàng thường mất khoảng sáu ngày để hoàn thành. Nói chung, chuyển khoản mà thực thể phân phối không phải là đại lý môi giới (ví dụ: ngân hàng, quỹ tương hỗ hoặc liên minh tín dụng) sẽ mất nhiều thời gian hơn. Ngoài ra, việc chuyển các tài khoản cần có người giám sát, như Tài khoản Hưu trí Cá nhân (IRA) hoặc Tài khoản Giám sát cho trẻ vị thành niên, có thể mất thêm thời gian.
