Các quỹ tương hỗ của Vanguard so với các quỹ ETF của Vanguard: Tổng quan
Vanguard đã trở thành một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư nhờ vào danh sách dài các quỹ tương hỗ chi phí thấp. Vanguard cũng đã bổ sung một menu đầy đủ các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) vào dòng sản phẩm của mình, khiến công ty trở thành một trong những nhà cung cấp hàng đầu cho cả hai sản phẩm đầu tư.
Hầu hết các quỹ tương hỗ chỉ số Vanguard có một quỹ ETF tương ứng. Cả hai sản phẩm đều giống nhau về phong cách quản lý và lợi nhuận, nhưng có những khác biệt có thể làm cho mỗi sản phẩm phù hợp hơn với các nhà đầu tư khác nhau. Các sản phẩm của Vanguard cũng có sự khác biệt về tỷ lệ chi phí giữa các cặp quỹ tương hỗ / quỹ ETF phải được kiểm tra để đưa ra lựa chọn tốt nhất.
Chìa khóa chính
- Cả hai sản phẩm đều giống nhau về phong cách quản lý và lợi nhuận, nhưng có những khác biệt có thể làm cho mỗi sản phẩm phù hợp hơn với các nhà đầu tư khác nhau.ETF mang tính linh hoạt hơn; họ giao dịch như cổ phiếu và có thể được mua và bán trong suốt cả ngày. Giá cổ phiếu quỹ thông thường chỉ một lần mỗi ngày, vào cuối ngày giao dịch.
Quỹ tương hỗ Vanguard
Cuộc tranh luận về quỹ tương hỗ và quỹ ETF cho các sản phẩm của Vanguard một phần phụ thuộc vào số tiền đang được đầu tư. Hầu hết các quỹ tương hỗ của Vanguard đều có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu 3.000 đô la, nhưng một số có thể được bắt đầu bằng khoản đầu tư 1.000 đô la. Các khoản đầu tư ban đầu từ 10.000 đô la trở lên đủ điều kiện cho loại cổ phần Đô đốc chi phí thấp hơn của công ty. Đây thực chất là những sản phẩm giống như cổ phiếu của nhà đầu tư, nhưng chúng đi kèm với tỷ lệ chi phí rẻ hơn. Các cổ phiếu của lớp Đô đốc có xu hướng vượt trội so với các đối tác cổ phần của nhà đầu tư.
Vanguard ETFs
Các quỹ ETF mang tính linh hoạt hơn; họ giao dịch như cổ phiếu và có thể được mua và bán suốt cả ngày. Trong nhiều trường hợp, các quỹ ETF mang tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các đối tác quỹ tương hỗ, nhưng chúng phải được giao dịch trong tài khoản môi giới. Giao dịch ETF có thể đi kèm với phí hoa hồng môi giới. Các nhà đầu tư phải quyết định giữa chiến lược mua và nắm giữ hoặc chiến lược giao dịch để xác định sản phẩm nào có thể có lợi thế hơn.
Sự khác biệt chính
Sự khác biệt đáng kể nhất giữa các quỹ tương hỗ và quỹ ETF là tính truyền thống của cổ phiếu. Giá cổ phiếu quỹ tương hỗ chỉ một lần mỗi ngày, vào cuối ngày giao dịch. Nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch trong suốt cả ngày, nhưng giao dịch chỉ được hoàn thành vào cuối ngày giao dịch.
Quỹ chỉ số Vanguard 500 nổi tiếng và Vanguard S & P 500 ETF cung cấp các ví dụ điển hình về sự khác biệt về chi phí và giao dịch đi kèm với các quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Hầu hết các quỹ tương hỗ và quỹ ETF trong đội hình Vanguard đều theo một mô hình tương tự.
Cả các quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều được IRS đối xử giống nhau ở chỗ các nhà đầu tư phải trả thuế lãi vốn và thuế đối với thu nhập cổ tức. Tuy nhiên, với các sự kiện chịu thuế thường ít hơn trong các quỹ ETF, nghĩa vụ thuế thường sẽ thấp hơn. Tỷ lệ chi phí ETF cũng thường thấp hơn phí quỹ tương hỗ. Mặc dù có một số tùy chọn cho các quỹ tương hỗ không yêu cầu bạn đầu tư nhiều tiền cùng một lúc, nhiều quỹ tương hỗ có yêu cầu đầu tư ban đầu cao hơn so với các quỹ ETF.
Quyết định giữa một quỹ tương hỗ Vanguard hoặc Vanguard ETF thuộc về tính linh hoạt trong giao dịch và số tiền được đầu tư.
Toàn bộ danh mục lựa chọn đầu tư của Vanguard thường được xem là một trong những chi phí thấp nhất và được đánh giá cao nhất trên thị trường đầu tư, và những sản phẩm này có thể là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư dài hạn và ngắn hạn.
