Công ty môi giới của Wells Fargo, WellsTrade, rất nhẹ về các công cụ và sản phẩm và nặng về chi phí. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đang tìm kiếm dịch vụ tư vấn và quản lý tài sản nhưng không có kế hoạch tích cực trong đầu tư tự định hướng của họ có thể không bận tâm đến một số thiếu sót của WellsTrade.
Môi giới WellsTrade có thể phù hợp nhất cho các nhà đầu tư dựa vào Wells Fargo cho nhu cầu quản lý tài sản và ngân hàng của họ. Các nhà đầu tư ưu tiên nghiên cứu phân tích và bán khuyến nghị bên cũng có thể tìm thấy những gì họ đang tìm kiếm tại WellsTrade. Tuy nhiên, trong cả hai trường hợp, các nhà đầu tư rất tích cực tìm kiếm các công cụ chi phí thấp và chất lượng cao sẽ bị thất vọng.
Ưu
-
Khuyến nghị nghiên cứu và phân tích sâu rộng
-
Nhập đơn hàng là thủ công nhưng rất đơn giản và dễ hiểu
-
Hỗ trợ qua điện thoại 24/7 luôn sẵn sàng và rất hữu ích
Nhược điểm
-
Các công cụ biểu đồ và sàng lọc có chất lượng thấp
-
Không có giao dịch tùy chọn ngoại hối, tiền điện tử, tương lai hoặc tương lai
-
Cao hơn chi phí trung bình so với các nhà môi giới giảm giá khác
Kinh nghiệm giao dịch
1, 4Các nhà đầu tư có thể nhập đơn đặt hàng cho cổ phiếu, tùy chọn một chân, ETF và quỹ tương hỗ rất dễ dàng. WellsTrade không cung cấp các loại đơn đặt hàng tiên tiến như OCO hoặc OCA, nhưng các nhà đầu tư có thể sử dụng giới hạn tiêu chuẩn, thị trường và dừng đơn hàng. Quá trình nhập đơn hàng đơn giản nhưng thủ công và có thể trở nên rất lặp đi lặp lại cho các nhà đầu tư tích cực. Đơn đặt hàng có thể được bắt đầu từ danh sách theo dõi hoặc kết quả sàng lọc. Nền tảng WellsTrade dựa trên web và phải mất một thời gian để điều hướng từ trang này sang trang tiếp theo, điều này làm cho quá trình nhập đơn hàng trở nên tẻ nhạt. Tuy nhiên, chúng tôi rất ấn tượng khi thấy rằng các nhà đầu tư có thể đưa ra lựa chọn lô thuế ngay từ cửa sổ nhập đơn hàng. Các nhà giao dịch tùy chọn sẽ phải gọi một nhà môi giới để thực hiện các giao dịch đó dưới dạng một đơn đặt hàng, sẽ phát sinh thêm một khoản hoa hồng.
Công cụ danh mục đầu tư cung cấp một lượng nhỏ khả năng tùy chỉnh nhưng nếu không, nền tảng WellsTrade không thể được sửa đổi. Các nhà đầu tư không thể giao dịch từ các biểu đồ và các lựa chọn nhập lệnh phức tạp hơn như đặt hàng theo thứ tự hoặc giỏ không có sẵn. Nếu bạn không giao dịch thường xuyên và bạn thích kết nối giữa dịch vụ tư vấn và ngân hàng của WellsTrade và Wells Fargo, những vấn đề này có thể không phải là vấn đề lớn.
Công nghệ thương mại
0Có rất ít công nghệ giao dịch nổi bật tại WellsTrade. Hầu hết các trang web trong nền tảng bao gồm các trích dẫn bị trì hoãn và các trích dẫn trong các cửa sổ theo thứ tự được làm mới bằng tay. Mặc dù WellsTrade sẽ hỗ trợ các chủ tài khoản có yêu cầu định tuyến đơn hàng cụ thể, quy trình thực hiện giao dịch là tiêu chuẩn so với các công ty khác không chuyên về các nhà đầu tư tích cực.
WellsTrade làm việc với một số công ty thanh toán bù trừ, như Apex và Citadel, và họ chấp nhận thanh toán cho dòng đơn hàng. Điều này có thể tạo ra xung đột lợi ích vì các nhà môi giới nên làm mọi cách có thể để có được giá tốt nhất cho khách hàng, nhưng họ có động cơ để định tuyến các đơn đặt hàng đến công ty thanh toán bù trừ sẽ trả nhiều nhất. Thanh toán cho dòng đơn hàng có thể làm tăng chi phí giao dịch gián tiếp với WellsTrade.
Khả năng sử dụng
2.4Thiết lập tài khoản với WellsTrade rất nhanh chóng và dễ dàng. Việc nhận các tùy chọn và phê duyệt ký quỹ mất nhiều thời gian hơn, nhưng nó không đòi hỏi nhiều giấy tờ bổ sung. Quá trình thiết lập tài khoản có thể được hoàn thành trực tuyến và xác nhận email đã đến gần như ngay lập tức. Khi chủ tài khoản mới có thông tin đăng nhập, họ sẽ thấy nền tảng dựa trên web dễ điều hướng nhưng rất chậm. Hầu hết các chức năng tài khoản, công cụ nghiên cứu và nhập đơn hàng có thể được tìm thấy trong các menu hai cấp.
Vé đặt hàng không có sẵn trên nền tảng, tuy nhiên, điều hướng đến một vé đặt hàng từ hầu hết các trang trên nền tảng là dễ dàng cho những người bệnh nhân. Có một vài chức năng có thể được tùy chỉnh thành các bố cục thay thế, nhưng nếu không thì rất ít nền tảng có thể được sửa đổi. Một trong những tính năng tùy chỉnh này, Danh mục đầu tư theo dõi, tồn tại tách biệt với trang web môi giới và có chức năng rất hạn chế bên cạnh tính linh hoạt của bố cục thay thế.
Công nghệ di động và mới nổi
3, 8Ứng dụng di động WellsTrade tích hợp hoàn hảo với ứng dụng web. Những thay đổi được thực hiện trong tài khoản hoặc danh sách theo dõi trên nền tảng web ngay lập tức có sẵn trong ứng dụng. Quá trình nhập lệnh gần như giống hệt nhau đối với cổ phiếu, quyền chọn và tiền; tuy nhiên, lựa chọn lô thuế không thể được thực hiện trong phiên bản di động của vé đặt hàng. Ứng dụng dành cho thiết bị di động không chấp nhận các loại đơn đặt hàng nâng cao và báo giá trên nhiều trang bị chậm 15 phút.
Có một số biểu đồ thô sơ và nguồn cấp tin tức có sẵn trong ứng dụng di động, nhưng cả biểu đồ và dịch vụ tin tức có lẽ quá hạn chế cho các nhà đầu tư sử dụng trong phân tích của họ. Ứng dụng di động cho phép bảo mật vân tay và điều hướng qua các menu nhanh hơn và dễ dàng hơn một chút so với nền tảng dựa trên web. Có lẽ một trong những điều tốt nhất về ứng dụng di động là sự tích hợp của nó với các ứng dụng quản lý tài sản và ngân hàng của Wells Fargo.
Phạm vi cung cấp
2.6WellsTrade có thể sẽ đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư thông thường quan tâm đến cổ phiếu, quỹ ETF, quỹ, thu nhập cố định và quyền chọn. Tuy nhiên, WellsTrade không cung cấp quyền truy cập vào hợp đồng tương lai, quyền chọn tương lai, tiền điện tử hoặc giao dịch ngoại hối. Đối với các nhà đầu tư thụ động, có rất nhiều lựa chọn về các quỹ tương hỗ không có phí giao dịch và một công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ có thể chấp nhận được.
Vì WellsTrade được liên kết với Wells Fargo và doanh nghiệp quản lý tài sản của họ, sản phẩm cố vấn robo của họ có thể lý tưởng cho các nhà đầu tư tìm kiếm dịch vụ tư vấn danh mục đầu tư chi phí thấp bao gồm một số quyền truy cập vào cố vấn con người. Các danh mục đầu tư mặc định được cung cấp bởi robo-advisor rất điển hình của những người khác trong ngành.
Tin tức và nghiên cứu
2.6Các công cụ sàng lọc quỹ tại WellsTrade khá chuẩn so với các công cụ khác trong ngành. Tuy nhiên, công cụ sàng lọc chứng khoán rất hạn chế về chức năng với nhiều bộ lọc thiếu ngữ cảnh. Mặc dù hầu hết các nhà đầu tư có thể thấy các công cụ sàng lọc WellsTrade quá hạn chế không hữu ích cho nghiên cứu nâng cao, thật tiện lợi khi có thể tạo một vé giao dịch từ danh sách kết quả tìm kiếm.
Tin tức thị trường được cung cấp bởi Reuters, và hầu hết các nghiên cứu trong nền tảng WellsTrade được tạo ra bởi các nhà phân tích nội bộ Wells Fargo. Chúng tôi thấy các báo cáo nghiên cứu, bình luận thị trường và khuyến nghị đầu tư là trên trung bình so với ngành công nghiệp. Các nhà đầu tư tập trung vào nắm giữ dài hạn có thể sẽ đánh giá cao quyền truy cập vào phần lớn các nghiên cứu bên bán do WellsTrade cung cấp.
Phân tích và báo cáo danh mục đầu tư
3.2Các công cụ phân tích danh mục đầu tư WellsTrade là trên trung bình so với các nhà môi giới giảm giá khác. Các nhà đầu tư có thể thấy các biểu đồ và bảng phân tích tỷ lệ nắm giữ trong danh mục đầu tư của họ theo loại tài sản. Báo cáo hiệu suất dễ dàng truy cập và rất chi tiết. Tuy nhiên, trải nghiệm này có thể được cải thiện đáng kể nếu một nhà đầu tư muốn làm việc với một cố vấn. Làm việc với một cố vấn sẽ thêm chi phí, nhưng một số nhà đầu tư có thể thấy điều này là cần thiết để lấp đầy những khoảng trống trong kỹ năng đầu tư của chính họ.
Các nhà đầu tư có khả năng trong phiếu đặt hàng để đưa ra lựa chọn thuế để tối ưu hóa quản lý tài khoản của họ. Hơn nữa, các báo cáo kế toán thuế là chi tiết và hữu ích. Một lần nữa, làm việc với một cố vấn sẽ cải thiện kế hoạch thuế của bạn nhưng có thể thêm chi phí bổ sung.
Hỗ trợ khách hàng
3, 4WellsTrade cung cấp quyền truy cập 24/7 để hỗ trợ khách hàng. Chúng tôi thấy các đại diện dịch vụ khách hàng và môi giới rất chuyên nghiệp và hiểu biết, và thời gian nắm giữ rất nhỏ. Bên ngoài trang câu hỏi thường gặp, có sự trợ giúp trực tuyến hạn chế. Ví dụ: WellsTrade không cung cấp hỗ trợ trò chuyện trực tuyến.
Các tính năng đặc biệt khác như chương trình cho vay chứng khoán cũng không có sẵn. WellsTrade có lợi thế là được liên kết với Wells Fargo và mạng lưới văn phòng chi nhánh, nhưng không có nhà môi giới nào có sẵn trong tất cả các văn phòng chi nhánh nên quyền truy cập vào hỗ trợ trực tiếp sẽ khác nhau tùy thuộc vào vị trí của bạn.
Giáo dục và an ninh
2Giáo dục trực tuyến hầu như không có ngoài các trang FAQ và các đoạn ngắn khác. Các nhà đầu tư mới có thể đấu tranh với các khái niệm đầu tư cơ bản sẽ không tìm thấy nhiều trợ giúp và quan trọng hơn, họ có thể thấy việc học cách điều hướng các công cụ WellsTrade rất khó khăn. Ví dụ, các tổ chức phi lợi nhuận hoặc nhà đầu tư có sàng lọc kinh nghiệm hạn chế đối với cổ phiếu dường như không thể tự điều hướng các công cụ sàng lọc. Có một số nội dung giáo dục đi kèm với công cụ lập kế hoạch nghỉ hưu, nhưng nó không có chiều sâu thực sự. Theo chúng tôi, trọng tâm của WellsTrade dường như chủ yếu tập trung vào các khách hàng dựa vào một cố vấn để giúp họ giải đáp thắc mắc.
Chủ tài khoản tại WellsTrade có thể thiết lập xác thực hai yếu tố và sử dụng bảo mật sinh trắc học (ID vân tay) trên ứng dụng di động. Tuy nhiên, Wells Fargo / WellsTrade đã có một số vi phạm dữ liệu được công bố rộng rãi trong vài năm qua. Thông tin khách hàng đã vô tình được gửi đến người nhận không liên quan và chủ tài khoản cũng là nạn nhân của tin tặc độc hại thành công. Mặc dù WellsTrade là một thực thể riêng biệt, sự chồng chéo với Wells Fargo và các vấn đề bảo mật và kiểm soát nội bộ kinh niên của nó sẽ là một vấn đề quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư nào.
Chi phí
1WellsTrade có hoa hồng $ 0 Cổ phiếu / ETF (không bao gồm hoa hồng Penny Stocks). WellsTrade có phí hàng năm là $ 30 mỗi hộ gia đình. WellsTrade cũng có phí chuyển khoản tài khoản 95 đô la và 15 đô la mỗi giờ, 5 đô la cho mỗi nghiên cứu tài khoản và phí truy xuất tài liệu.
Tùy chọn và hoa hồng thu nhập cố định là trên cao trung bình. Ví dụ, các nhà giao dịch quyền chọn sẽ trả 5, 95 đô la cộng 0, 75 đô la cho mỗi hợp đồng, đây là một chương trình định giá kép đang trở nên hiếm hơn giữa các nhà môi giới giảm giá.
Những gì bạn cần biết
Điều tốt nhất mà chúng tôi có thể đề xuất về WellsTrade là nó được tích hợp với các dịch vụ quản lý tài sản của Wells Fargo. Mặt khác, chi phí cao hơn, các công cụ hạn chế và thiếu giáo dục của nhà môi giới dường như không hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư. Chúng tôi vẫn lo ngại rằng các vấn đề bảo mật dai dẳng của Wells Fargo có thể ảnh hưởng đến khách hàng của WellsTrade trong tương lai.
Đối với những người hâm mộ phân tích và nghiên cứu của Wells Fargo, chúng tôi tin rằng WellsTrade có thể có một số giá trị để cung cấp. Không giống như nhiều nhà môi giới khác trong phân khúc thị trường này, các nhà phân tích nội bộ của Wells Fargo cung cấp các khuyến nghị mua và bán và phân tích chi tiết có thể được truy cập trên nền tảng WellsTrade. Đối với nhà đầu tư phù hợp, nghiên cứu tốt hơn mức trung bình, hỗ trợ qua điện thoại 24/7 tốt và tích hợp với tài khoản ngân hàng Wells Fargo của bạn có thể là những bất lợi.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
