Ủy quyền giao dịch là gì?
Ủy quyền giao dịch đề cập đến mức độ ủy thác của một nhà môi giới hoặc đại lý bởi một khách hàng. Ủy quyền giao dịch chỉ ra những hành động mà một đại lý có thể thực hiện, chẳng hạn như mua hoặc bán. Điều này có thể tương tự như khái niệm quyền lực của luật sư và thường sẽ được thảo luận khi một nhà đầu tư tham gia với một cố vấn tài chính hoặc nhà môi giới mới. Nói một cách đơn giản, ủy quyền giao dịch đề cập đến bất cứ ai được cấp quyền truy cập vào giao dịch thay mặt cho nhà đầu tư và họ có quyền gì.
Cách thức ủy quyền giao dịch
Cấp ủy quyền giao dịch cho phép nhà đầu tư cấp một số loại quyền truy cập cho bên thứ ba cho mục đích giao dịch trên tài khoản được chỉ định. Ủy quyền giao dịch thường trở thành một sự cân nhắc khi một cá nhân chọn tham gia với một chuyên gia tài chính cho các dịch vụ tư vấn tài chính. Một cá nhân có thể muốn cấp quyền truy cập chuyên nghiệp này cho các tài khoản đầu tư đã được thiết lập hoặc họ có thể chọn mở một tài khoản mới với ý định chỉ định quyền truy cập.
Thông thường, thường có hai loại cấp ủy quyền giao dịch, ủy quyền giao dịch đầy đủ và ủy quyền giao dịch hạn chế. Việc thiết lập các mức ủy quyền giao dịch này đòi hỏi chủ tài khoản chính phải đồng ý với ủy quyền thông qua một thỏa thuận chính thức được ghi lại.
Cấp ủy quyền giao dịch
Một cá nhân thường có thể cấp cho bên thứ ba hoặc ủy quyền giao dịch hạn chế hoặc ủy quyền giao dịch đầy đủ.
Ủy quyền giao dịch hạn chế: Loại ủy quyền này cho phép người môi giới, cố vấn tài chính hoặc đại lý được chỉ định khác thực hiện giao dịch với số tiền được giữ trong tài khoản đầu tư. Ủy quyền giao dịch hạn chế cung cấp cho đại lý bên thứ ba khả năng hành động dựa trên các cơ hội giao dịch có lợi nhuận thay cho chủ tài khoản chính.
Ủy quyền giao dịch đầy đủ: Ủy quyền giao dịch đầy đủ là ủy quyền rộng nhất có sẵn cho một đại lý. Nó đôi khi cũng có thể được gọi là giấy ủy quyền. Với ủy quyền giao dịch đầy đủ, đại lý có thể thực hiện tất cả các hoạt động tài khoản có sẵn cho chủ tài khoản chính. Với ủy quyền giao dịch đầy đủ, một đại lý cũng có thể truy cập và rút tiền.
Quy trình và thủ tục ủy quyền
Tài liệu ủy quyền giao dịch là một thông lệ phổ biến với hầu hết các công ty môi giới. Các công ty môi giới trong toàn ngành từ Edward Jones đến Morgan Stanley đều sẽ cung cấp cho khách hàng của họ tùy chọn chỉ định ủy quyền giao dịch cho một đại lý. Trong một số trường hợp, ủy quyền giao dịch có thể được trao cho một nhà môi giới của công ty trong khi trong các trường hợp khác, đại lý sẽ là một bên thứ ba không liên kết. Ngoài ra, trong một số trường hợp, ủy quyền giao dịch có thể được trao cho một thành viên gia đình.
Các quy trình và thủ tục ủy quyền để chỉ định ủy quyền giao dịch cũng sẽ khác nhau giữa các công ty môi giới. Thông thường, hầu hết các công ty môi giới sẽ có một biểu mẫu ủy quyền giao dịch được tìm thấy cùng với các biểu mẫu và tài liệu quan trọng khác có sẵn thông qua cổng thông tin khách hàng của họ. Các nhà đầu tư có thể ủy quyền cho một đại lý bằng cách điền vào các tài liệu cần thiết và tuân theo quy trình đệ trình của công ty. Thông thường, các công ty đầu tư sẽ liên hệ với khách hàng với xác nhận rằng ủy quyền giao dịch đã được thiết lập cho phép đại lý bắt đầu hành động thay mặt khách hàng.
