Mặc dù có các quỹ tương hỗ không có mức tối thiểu, hầu hết các quỹ tương hỗ đòi hỏi khoản đầu tư ban đầu tối thiểu từ 500 đến 3.000 đô la, với các quỹ lớp thể chế và các quỹ phòng hộ yêu cầu tối thiểu ít nhất 1 triệu đô la trở lên. Đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu, số tiền này có thể khó tiếp cận và thường có nghĩa là toàn bộ số dư tài khoản của họ được đầu tư chỉ trong một quỹ. Các khoản tiền tối thiểu này được đặt ra bởi mỗi quỹ như một phương tiện để giữ cho các giao dịch nhỏ, ngắn hạn không ảnh hưởng đến dòng tiền và quản lý hàng ngày của quỹ. Mỗi mức tối thiểu của mỗi quỹ được quyết định bởi phong cách của quỹ và mục tiêu đầu tư của quỹ. Tuy nhiên, có một số quỹ có mức tối thiểu thấp hơn giúp đầu tư quỹ tương hỗ có thể tiếp cận được với tất cả các nhà đầu tư.
Kiplinger đề xuất một số quỹ có số tiền mua tối thiểu thấp hơn. Tập đoàn Charles Schwab (SCHW) cung cấp một quỹ chỉ số thị trường rộng lớn và một loạt các quỹ ngày đích, mỗi quỹ có số tiền mua ban đầu tối thiểu là 100 đô la. Các nhà đầu tư có khả năng đầu tư ít nhất 250 đô la có quyền truy cập vào nhiều quỹ hơn từ nhiều công ty khác nhau. Ví dụ, Quỹ Mỹ cung cấp một số quỹ vững chắc trên nhiều lĩnh vực và phong cách đầu tư khác nhau, tất cả đều ở mức giá này.
Mức tối thiểu của quỹ cũng thay đổi tùy thuộc vào loại tài khoản. Một số công ty có số tiền mua ban đầu thấp hơn cho tài khoản IRA. Ví dụ: T. Rowe Price (PRNEX) yêu cầu mua ban đầu tối thiểu 2.500 đô la cho các quỹ tương hỗ được giữ trong các tài khoản không nghỉ hưu nhưng chỉ có 1.000 đô la cho các tài khoản hưu trí như IRA. Các kế hoạch tiết kiệm đại học và Chuyển đồng nhất sang Đạo luật vị thành niên, hoặc UTMA, các tài khoản cũng thường có mức tối thiểu quỹ thấp hơn nhiều, và một số công ty quỹ thậm chí còn cho phép mức tối thiểu được đáp ứng thông qua các giao dịch mua có hệ thống thấp tới 25 đô la mỗi tháng.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Các quỹ tương hỗ là quỹ đóng hoặc quỹ mở. Các quỹ đóng phát hành một số lượng cổ phần được thiết lập cho công chúng thông qua một đợt chào bán công khai ban đầu (IPO). Những cổ phiếu giao dịch trên thị trường mở thông qua cung và cầu thị trường. Do đó, họ không chịu mức đầu tư tối thiểu; giá được phản ánh bởi thị trường và bạn có thể mua bao nhiêu đơn vị bạn có thể đủ khả năng.
Các quỹ mở không phát hành một số lượng cổ phần đã định sẵn và được mở ra cho các khoản đầu tư mới và các cổ phiếu được tạo ra hoặc xóa sổ khi cần thiết. Các quỹ này thực thi một khoản đầu tư tối thiểu, thường dao động trong khoảng từ 1.000 đến 5.000 đô la. Mức tối thiểu có thể được giảm đáng kể hoặc từ bỏ hoàn toàn nếu khoản đầu tư được thực hiện trong tài khoản hưu trí hoặc nếu nhà đầu tư đồng ý đầu tư tự động, định kỳ.
