Các quỹ tương hỗ có thể phức tạp. Thật dễ dàng để bị lạc vào một lỗ thông tin thỏ, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới, những người đơn giản không biết bắt đầu từ đâu. Nhiều nhà đầu tư chọn cách tin tưởng một cách thụ động tiền của họ cho một cố vấn tài chính hoặc chỉ để họ không bị xáo trộn và không bị giám sát trong kế hoạch 401 (k) của họ. Mặc dù các cố vấn là những đối tác hữu ích và thường không thể thay thế trong hành trình tài chính của bạn, nhưng các nhà đầu tư giỏi nhất có ít nhất một chút kiến thức về các khoản đầu tư của chính họ và điều đó không nhất thiết liên quan đến việc vỗ về các bảng tính lớn và được tổ chức kém.
Một tờ thông tin về quỹ tương hỗ cho phép ngay cả nhà đầu tư xanh nhất cũng được biết và cập nhật về các sự kiện chính của quỹ. Thông qua định dạng đơn giản và tập trung vào dữ liệu dễ tiêu hóa, những kiến thức nhỏ này là điểm khởi đầu hoàn hảo cho nhà đầu tư rụt rè hoặc không hiểu biết.
Tờ thông tin về quỹ tương hỗ là gì?
Một tờ thông tin về quỹ tương hỗ là một tài liệu ba trang cơ bản cung cấp một cái nhìn tổng quan về một quỹ tương hỗ. Đối với các nhà đầu tư tiềm năng, đây là một báo cáo cần thiết và dễ đọc trước khi đào sâu hơn. CF Đó là một điểm khởi đầu tuyệt vời khi bạn đang đánh giá một khoản đầu tư, CFP Roger Whitney của WWK Wealth Advisors cho biết.
Tờ thông tin sẽ cung cấp cho bạn các thông tin sau:
- Lệ phí: Trước khi bạn mua một quỹ, bạn cần phân tích những khoản phí đi kèm, bao gồm cả phí phải trả cho người quản lý quỹ. Lợi nhuận tốt có thể dễ dàng bị xóa sổ bởi phí cao. Đánh giá rủi ro: Tờ thông tin sẽ cho thấy mức độ rủi ro của một quỹ. Tùy thuộc vào độ tuổi của bạn và các khoản giữ khác, một quỹ có thể quá rủi ro cho bạn. Trả về: Tờ thông tin sẽ hiển thị kết quả của quỹ trong 10 năm qua. Điều này rất quan trọng để biết trước khi bạn mua một quỹ, vì nó mang lại cảm giác về lịch sử và quỹ đạo hiện tại của quỹ.
Bạn có thể tìm thấy tờ thông tin này trên trang web của công ty. Bạn cũng có thể gọi và yêu cầu một bản sao được gửi đến bạn.
Tại sao tôi nên đọc nó?
Những tờ thông tin này được tạo ra để được đọc bởi nhà đầu tư trung bình, vì vậy bạn không cần nhiều kiến thức đầu tư hoặc tài chính để hiểu những gì bạn đang xem. Tài liệu giải thích chính xác những ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ cụ thể đó.
Nếu bạn đang chọn một khoản đầu tư, bạn nên dành thời gian để đọc về nó một cách cẩn thận. Đó thường là một trật tự cao trước khi các tờ thông tin trở thành thông lệ, nhưng ngày nay, thật dễ dàng cho ngay cả nhà đầu tư bất đắc dĩ nhất vẫn được thông báo. Phần lớn sự đơn giản đó đến từ ngôn ngữ dễ hiểu và định dạng được xây dựng cẩn thận.
Nhà phân tích tuân thủ John Schneider cho biết, thông thường, người ta thường chia nhỏ thành các biểu đồ và biểu đồ thường có thể được xem xét trong nháy mắt. Vậy điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đọc tờ thông tin và cảm thấy tin tưởng vào quyết định mua hàng của mình? Đừng nhảy súng ngay, Schneider khuyên.
Ngoài ra còn có một bản cáo bạch quỹ tương hỗ, trong đó có thông tin chi tiết hơn so với tờ thông tin. Theo Schneider, bất cứ ai quyết định mua một quỹ tương hỗ cũng nên đọc bản cáo bạch. Đây là nơi một cố vấn có thể có ích. Mặc dù bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể đưa ra các sự kiện cơ bản của một tờ thông tin về quỹ tương hỗ, một cố vấn có thể giúp bạn đào sâu vào một bản cáo bạch để cảm thấy thực sự tự tin về khoản đầu tư của mình.
Điểm mấu chốt
Bạn không cần phải là một người thích thị trường để luôn đứng đầu về cách các quỹ tương hỗ của bạn đang hoạt động. Mặc dù luôn có thời gian và địa điểm để tìm kiếm hướng dẫn chuyên nghiệp, bất kỳ ai đang tìm cách đầu tư một phần cuộc sống của họ cần bắt đầu học ở đâu đó. Một tờ thông tin quỹ tương hỗ là một nơi tuyệt vời để bắt đầu. Đọc những tờ thông tin dễ tiêu hóa này và thoải mái trong thực tế rằng một đoạn đọc ngắn như vậy có thể mang lại rất nhiều sự an tâm.
