Cố vấn tài chính được giao nhiệm vụ hướng dẫn người tiêu dùng thông qua bối cảnh khó hiểu và thường xuyên áp đảo về đầu tư, thuế, bất động sản và quản lý tài chính. Mục tiêu cuối cùng của người tiêu dùng là có đủ tiền để chi tiêu trong suốt cuộc đời của một người và bảo vệ và giữ một phần cho các thế hệ tương lai. Cố vấn tài chính cũng giúp khách hàng đáp ứng các mục tiêu cụ thể như tài trợ cho giáo dục đại học của trẻ em hoặc mua nhà nghỉ. Do đó, cố vấn phải giống như một cố vấn tiền bạc đa năng - và thường là một cố vấn cá nhân và cũng tự tin.
Các cố vấn tài chính có thể đến từ nhiều nền tảng học vấn. Ngoài ra, một chuyên ngành đại học thích hợp có thể bị ảnh hưởng bởi sự chỉ định của cố vấn tài chính và chuyên môn của anh ấy hoặc cô ấy. Ví dụ, một cố vấn tài chính làm việc cho một công ty môi giới đầu tư có thể cần một bộ kỹ năng khác với một người lập kế hoạch tài chính chỉ mất phí với cửa hàng của riêng mình. Bất kể chuyên ngành đại học, cố vấn tài chính trong tương lai sẽ cần đào tạo chuyên ngành trên đỉnh của bằng đại học để vượt qua các kỳ thi cấp phép cần thiết.
Kinh doanh và tài chính
Đối với sinh viên vào đại học với mục tiêu trở thành cố vấn tài chính, bằng cấp kinh doanh với sự tập trung vào tài chính là lý tưởng. Các sinh viên kinh doanh đạt được một sự hiểu biết rộng về chủ nghĩa tư bản, tiền bạc, ngân hàng và kinh tế. Tất cả đều là những chủ đề quan trọng trong việc hiểu kế hoạch tài chính và các vấn đề liên quan. Sự tập trung tài chính tập trung vào cách định giá một doanh nghiệp, cổ phiếu hoặc sản phẩm tài chính khác. Bằng cấp này sẽ đưa bất kỳ sinh viên nào vào một vị trí vững chắc để tham gia vào lĩnh vực tư vấn tài chính. Việc đào tạo tư vấn tài chính chuyên ngành sẽ bổ sung cho nền tảng phân tích và định lượng mạnh mẽ của chuyên ngành kinh doanh.
Ngày nay, có "chuyên ngành lập kế hoạch tài chính" hoặc các chương trình chứng chỉ được cắt xén tại một số trường đại học. Ví dụ, Đại học bang San Diego cung cấp bằng Cử nhân Dịch vụ Tài chính với chứng chỉ về kế hoạch tài chính cá nhân. Với một mức độ kinh doanh và tập trung vào kế hoạch tài chính, các khóa học sau đại học để có được giấy phép cố vấn tài chính có thể được giảm thiểu. Bằng cấp này bao gồm nhiều khía cạnh của vai trò tư vấn tài chính như đầu tư, thuế và kế hoạch bất động sản. (Để đọc liên quan, xem: Bạn muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính? Bấm vào đây .)
Kinh tế kế toán
Một tấm bằng kinh tế, với các khóa học về tài chính, cũng cung cấp một nền tảng cho cố vấn tài chính. Kinh tế chuyển tải các khái niệm vĩ mô toàn cầu và vĩ mô cũng như các chủ đề vi mô quan trọng như chính sách tài chính và tiền tệ. Người lập kế hoạch với sự hiểu biết về kinh tế được trang bị để giúp khách hàng của họ vượt qua chu kỳ thị trường tài chính và kinh doanh.
Nói chung, bất kỳ chuyên ngành kinh doanh là một nền tảng vững chắc cho một kế hoạch tài chính hoặc sự nghiệp tư vấn. Các yêu cầu cơ bản cho chuyên ngành kinh doanh - kế toán, kinh tế, tiếp thị, tài chính và quản lý - đặt nền tảng cho sự chuyển đổi thành công sang lĩnh vực lập kế hoạch tài chính. Bạn sẽ thấy rằng nhiều cố vấn tài chính nắm giữ CPA hoặc chỉ định chuyên nghiệp khác. (Để đọc liên quan, hãy xem: CPA, CFA hoặc CFP - Chọn cách viết tắt của bạn một cách cẩn thận .)
Mặc dù bằng cấp kinh doanh thích hợp hơn cho cố vấn tài chính, một cá nhân quyết định tham gia vào lĩnh vực lập kế hoạch tài chính sau khi học đại học hoặc trễ học đại học có thể tiến hành thành công mà không cần bằng cấp kinh doanh. Đó là một trong những lợi ích của sự nghiệp tư vấn tài chính; không có yêu cầu cao đẳng đại học để vào nghề.
Liên quan đến Khách hàng
Nghệ thuật tự do, truyền thông, hoặc bằng cấp tâm lý học cung cấp các kỹ năng giao tiếp và phân tích quan trọng. Mặc dù hiểu các khái niệm đầu tư và kinh doanh là rất quan trọng, phần lớn nhiệm vụ của một cố vấn tài chính là đối phó với mọi người và cảm xúc của họ xung quanh tiền bạc. Các chuyên ngành kỹ thuật ít hơn giúp cố vấn giao tiếp và liên quan tốt đến khách hàng.
Sinh viên tâm lý học về cảm xúc, nỗi sợ hãi, lo lắng và cách thức hoạt động của tâm trí. Rõ ràng, vấn đề tiền bạc và tài chính có thể là vấn đề tình cảm cao. Đào tạo này hỗ trợ các cố vấn tài chính trong các mối quan hệ khách hàng của họ.
Chuyên ngành truyền thông cũng được hưởng lợi từ các kỹ năng phân tích và khả năng làm cho các chủ đề phức tạp trở nên đơn giản. Khi được bổ sung bởi các khái niệm tài chính và đầu tư, người lập kế hoạch với bằng cấp truyền thông có thể là một cố vấn tài chính thành công.
Nghệ thuật tự do dạy kỹ năng suy luận và phân tích âm thanh. Khi tích hợp và đề xuất một kế hoạch tài chính, cố vấn có kỹ năng tư duy phản biện xuất sắc sẽ được chuẩn bị tốt để giáo dục và giải thích các lựa chọn khác nhau. (Để đọc liên quan, xem: Giới thiệu về các tổ chức lập kế hoạch tài chính .)
Điểm mấu chốt
Không có chuyên ngành đại học cần thiết cho một nghề nghiệp như một cố vấn tài chính. Điều đó nói rằng, có những lợi thế và bất lợi cho từng loại cố vấn chính và đại học thành công đến từ nhiều nguồn gốc khác nhau. Vì cần có nghiên cứu và chứng nhận bổ sung để có được giấy phép và bắt đầu hành nghề như một cố vấn tài chính, người nộp đơn tận tâm có thể có một sự nghiệp thành công như một cố vấn tài chính với bất kỳ chuyên ngành đại học nào. (Để đọc liên quan, xem: Xu hướng cố vấn tài chính đầy thách thức .)
