Mục lục
- 1. Mức độ tham gia cần thiết
- 2. Khung thời gian là gì
- 3. Tỷ lệ lợi nhuận dự kiến
- 4. Đa dạng hóa
- 5. Chiến lược thoát hiểm
- Điểm mấu chốt
Đầu tư tiền vào một công ty khởi nghiệp có tiềm năng mang lại lợi nhuận đáng kể, nhưng đó không phải là một doanh nghiệp không có rủi ro. Không có gì đảm bảo rằng một công ty non trẻ sẽ cất cánh, và nếu thất bại, các nhà đầu tư có thể bỏ đi mà không có gì. Trước khi lao vào đầu tư thiên thần, trở thành một nhà đầu tư mạo hiểm hoặc đầu tư vào một công ty khởi nghiệp thông qua một nền tảng gây quỹ cộng đồng, có một số câu hỏi quan trọng mà các nhà đầu tư phải đặt ra.
Chìa khóa chính
- Vì vậy, anh em họ hoặc bạn cùng phòng đại học cũ của bạn đã tìm đến bạn để đầu tư vào công ty mới thành lập của họ, điều này thực sự có vẻ hấp dẫn trên giấy tờ. Trước khi đầu tư, hãy hiểu mức độ rủi ro cao liên quan đến đầu tư giai đoạn đầu. để làm việc tích cực của bạn. Tùy thuộc vào khoản đầu tư mà bạn có thể cần đóng vai trò tích cực trong công ty mới. Ngoài ra, hãy chú ý đến khung thời gian dự kiến, lợi tức đầu tư và cuối cùng bạn sẽ rút tiền.
1. Mức độ tham gia nào là bắt buộc?
Mức độ tham gia đi cùng với đầu tư vào một khởi nghiệp trực tiếp tương ứng với loại hình đầu tư. Ví dụ, một người đầu tư vào một công ty khởi nghiệp thông qua một công ty đầu tư mạo hiểm, chẳng hạn, sẽ có sự tương tác hạn chế với nhóm điều hành khởi nghiệp. Một nhà đầu tư thiên thần, mặt khác, đang xem xét một kịch bản rất khác.
Với các khoản đầu tư thiên thần, nhà đầu tư được cấp cổ phần trong công ty, điều đó có nghĩa là họ có cơ hội tham gia vào việc ra quyết định, bên cạnh sự lãnh đạo của startup. Khi so sánh, một nhà đầu tư tài trợ cho chiến dịch gây quỹ cộng đồng của một startup cũng sẽ nhận được cổ phần vốn chủ sở hữu nhưng họ sẽ không có phạm vi kiểm soát giống như một nhà đầu tư thiên thần. Cuối cùng, điều quan trọng là phải rõ ràng về mức độ hoặc mức độ tham gia mà bạn muốn khi giao tiền cho một công ty khởi nghiệp.
2. Khung thời gian là gì?
Đối với mỗi câu chuyện thành công chỉ sau một đêm, có hàng trăm nếu không phải hàng ngàn người khởi nghiệp phải mất nhiều năm để nhận được lợi nhuận. Đầu tư là một trò chơi dài hạn, nhưng điều quan trọng là phải có một số ý tưởng về dòng thời gian để bạn có thể so sánh nó với mong đợi cá nhân của bạn. Trong khi một số nhà đầu tư có thể thoải mái với việc chờ đợi mười năm để nhận được tiền lãi, những người khác có thể muốn lấy lại tiền trong vòng năm năm.
Đánh giá hồ sơ theo dõi của startup có thể giúp dễ dàng ước tính khoảng thời gian đầu tư sẽ kéo dài bao lâu. Một cách để đánh giá tiềm năng của một công ty là tỷ lệ ghi. Điều này chỉ đơn giản là số tiền đang được chi tiêu mỗi tháng. Nếu một startup vẫn đang ở giai đoạn đầu nhưng tốc độ ghi đĩa đặc biệt cao, đó có thể là dấu hiệu cho thấy các nhà đầu tư sẽ chờ đợi lâu hơn để nhận được khoản thanh toán.
3. Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng là gì?
Đầu tư thiên thần và đầu tư mạo hiểm thường được thúc đẩy bởi mong muốn giúp các doanh nhân thành công, nhưng khả năng kiếm tiền cũng là một phần của sự hấp dẫn. Phân tích lợi tức đầu tư tiềm năng (ROI) liên quan đến một startup cụ thể là điều bắt buộc đối với các nhà đầu tư tập trung vào tối đa hóa thu nhập. Một lần nữa, lợi nhuận phụ thuộc vào loại đầu tư liên quan.
Đối với một nhà đầu tư thiên thần, việc dự đoán lợi nhuận hàng năm trong khoảng 30% đến 40% là điều điển hình. Mặt khác, các nhà đầu tư mạo hiểm, giả định mức độ rủi ro cao hơn dẫn đến tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng cao hơn. Góp vốn cộng đồng là một chiến lược đầu tư có rủi ro cao không kém và bởi vì nó vẫn còn khá mới, việc xác định tỷ lệ lợi nhuận trung bình là rất khó.
Khi ước tính lợi nhuận, hãy cẩn thận không bỏ qua bất kỳ khoản phí hoặc chi phí liên quan đến đầu tư. Ví dụ, có thể có phí quản lý hàng năm liên quan đến đầu tư vốn mạo hiểm. Các nền tảng gây quỹ cộng đồng cũng tính phí cho các nhà đầu tư một khoản phí để sử dụng dịch vụ của họ. Chi phí liên quan đến một khoản đầu tư cụ thể càng cao thì lợi nhuận càng giảm.
4. Đầu tư ảnh hưởng đến đa dạng hóa như thế nào?
Đa dạng hóa là điểm chuẩn của bất kỳ danh mục đầu tư vững chắc nào, và mục tiêu số một là giảm thiểu rủi ro mà không làm giảm lợi nhuận. Khi xem xét một khoản đầu tư khởi nghiệp, các nhà đầu tư phải nhận thức được nó ảnh hưởng đến hỗn hợp tài sản và mức độ rủi ro tổng thể của họ như thế nào. Tìm sự cân bằng phù hợp, tuy nhiên, có thể khó khăn.
Với cổ phiếu, có sự phân chia rõ ràng giữa các loại tài sản giúp phân tán rủi ro ra ngoài dễ dàng hơn. Các công ty khởi nghiệp đòi hỏi một cách suy nghĩ khác bởi vì về cơ bản, đó là một đề xuất thành công. Theo nguyên tắc chung, một nhà đầu tư khởi nghiệp càng đặt nhiều tiền vào, tỷ lệ đạt được lợi nhuận mục tiêu càng lớn. Đồng thời, việc lan truyền đô la đầu tư quá mỏng có thể gây tác dụng ngược nếu không có người chiến thắng trong gói.
5. Có một chiến lược thoát rõ ràng?
Có một chiến lược rút lui rõ ràng là một yêu cầu cho bất kỳ khoản đầu tư nào, nhưng nó đặc biệt quan trọng với các công ty khởi nghiệp. Các nhà đầu tư nên rõ ràng về thời điểm và cách họ sẽ có thể rút khoản đầu tư ban đầu của mình, cùng với bất kỳ lợi nhuận liên quan nào. Ví dụ, một nhà đầu tư thiên thần sẽ cần biết tại thời điểm nào họ có thể bán cổ phần vốn chủ sở hữu của mình. Một lần nữa, đây là lý do tại sao cần phải biết về khung thời gian liên quan để đảm bảo bạn có thể thoát ra tại một điểm mà bạn cảm thấy thoải mái.
Điểm mấu chốt
Đầu tư vào các công ty khởi nghiệp là một cơ hội tuyệt vời để các nhà đầu tư mở rộng danh mục đầu tư của họ và đóng góp vào thành công của một doanh nhân nhưng đầu tư vào một công ty khởi nghiệp không phải là điều dễ hiểu. Mặc dù một công ty có thể có các dự báo dòng tiền mạnh mẽ, những gì có vẻ tốt trên giấy có thể không chuyển sang thế giới thực. Dành thời gian để thực hiện thẩm định khi nghiên cứu đầu tư khởi nghiệp là điều mà các nhà đầu tư không thể bỏ qua.
