Đóng băng tài khoản là một hành động được thực hiện bởi một ngân hàng hoặc môi giới nhằm ngăn chặn mọi giao dịch xảy ra trong tài khoản. Thông thường, mọi giao dịch mở sẽ bị hủy và séc được hiển thị trên tài khoản bị đóng băng sẽ không được thực hiện.
Việc đóng băng tài khoản cũng có thể được bắt đầu bởi chủ tài khoản hoặc bên thứ ba. Nhiều ngân hàng và nhà cung cấp thẻ tín dụng hiện đang cung cấp một loạt các tùy chọn ngân hàng trực tuyến và di động bao gồm khả năng đóng băng tài khoản với 'nhấp chuột vào nút'. Trong trường hợp thẻ bị mất hoặc bị đánh cắp, chủ thẻ có thể nhanh chóng đóng băng tài khoản mà không cần liên hệ trực tiếp hoặc trực tiếp đến các địa điểm dịch vụ khách hàng. Dịch vụ ngân hàng di động và theo yêu cầu ngày càng phổ biến với khách hàng quan tâm đến dịch vụ tự phục vụ và các tính năng bảo mật mạng nâng cao.
Một tài khoản đóng băng phổ biến hơn có thể được biết đến như là đóng băng một tài khoản, như một người có thể nói trong cuộc trò chuyện chung.
Phá vỡ tài khoản đóng băng
Chính phủ hoặc cơ quan quản lý có thể đóng băng tài khoản vì hoạt động đáng ngờ, hoạt động tội phạm bị nghi ngờ, hành động dân sự hoặc tài sản thế chấp được nộp chống lại tài khoản. Hơn nữa, một tài khoản ngân hàng hoặc môi giới có thể bị đóng băng khi chủ tài khoản chết. Khi tài liệu phù hợp được trình bày, một tài khoản mới sẽ được mở dưới tên của người thụ hưởng với quyền truy cập vào tài sản.
Các doanh nghiệp đa quốc gia có nguy cơ bị đóng băng tài khoản đầu tư trực tiếp nước ngoài hoặc cụ thể hơn là 'bị chặn' theo cách nói tài chính quốc tế. Trong thời gian bất ổn chính trị, chính phủ quốc gia có thể 'chặn' các thực thể nước ngoài rút tài sản. Như một hình thức rủi ro chuyển nhượng, các chính phủ quốc gia có thể sử dụng các chiến thuật phân biệt đối xử này khi các ngân hàng trung ương của họ đang thiếu ngoại hối.
Không có bộ tiêu chuẩn hoặc thông lệ chung nào có thể mô tả nhiều lý do khiến tài khoản có thể bị đóng băng. Nó thường đi xuống loại tài khoản (hoặc mục đích), các quy định của địa phương và quốc gia, hoặc các biện pháp trừng phạt chính trị và kinh tế và bất lợi.
