Trong khi tất cả các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ cố gắng cung cấp một mức độ dịch vụ rất cao cho khách hàng, các công ty này có những cách tiếp cận rất khác nhau đối với hoạt động kinh doanh của họ theo nhiều cách.
Một số nhà môi giới đầy đủ dịch vụ ví khách hàng doanh nghiệp, trong khi những người khác nhắm mục tiêu cá nhân. Merrill Lynch và Edward D. Jones là hai công ty lớn trong lĩnh vực dịch vụ đầy đủ đã tồn tại trong nhiều thập kỷ. Một người đang đưa lực lượng đào tạo và bán hàng của mình sang một hướng mới trong khi người kia đang theo một cách tiếp cận truyền thống hơn dẫn đến sự tăng trưởng đáng kể trong vài năm qua.
Nguồn gốc và lịch sử
Vào ngày 6 tháng 1 năm 1914, Charles E. Merrill đã mở công ty môi giới của mình tại 7 Phố Wall ở New York. Người bạn Edmund Lynch của anh ta đã sớm gia nhập anh ta và công ty được đổi tên thành Merrill Lynch vào năm sau. Ngay từ sớm, công ty đã thực hiện một số khoản đầu tư thận trọng đã mang lại kết quả tốt, bao gồm hình ảnh RKO và cửa hàng tạp hóa Safeway. Năm 1941, công ty sáp nhập với Fenner và Beane, một công ty ngân hàng đầu tư và hàng hóa đã trở thành công ty đầu tiên trên Phố Wall công bố báo cáo tài chính hàng năm. Vào những năm 1950, công ty đã trở thành thành viên Hội đồng quản trị lớn của NYSE. Nó được công khai vào năm 1971 và tiếp tục trị vì là công ty đầu tư quan trọng nhất của loại hình này cho đến khi được Bank of America (BAC) mua lại vào tháng 1 năm 2009. Hôm nay Merrill hoạt động như một bộ phận quản lý tài sản của công ty mẹ.
Edward D. Jones thành lập Edward Jones vào năm 1922 tại Mexico, Mo. Một văn phòng thứ hai đã sớm được mở tại Pueblo, Colorado và một máy teletype được sử dụng để liên lạc giữa các văn phòng. Hóa đơn cho thiết bị này cao đến mức nhiều văn phòng khác đã được mở theo một đường thẳng giữa cặp ban đầu để trả tiền cho nó. (Đây là lý do tại sao có các văn phòng tại các thị trấn Kansas như Hays, Dodge City và Manhattan.)
Edward Jones đã vượt qua các đối thủ cạnh tranh như AG Edwards để trở thành công ty đầu tư hàng đầu thị trường trong số những nhà môi giới sử dụng mô hình kinh doanh tương tự.
Trong khi tất cả các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ cố gắng cung cấp một mức độ dịch vụ rất cao cho khách hàng, các công ty này có những cách tiếp cận rất khác nhau đối với hoạt động kinh doanh của họ theo nhiều cách.
Mô hình kinh doanh khác biệt
Cả hai công ty đều là các công ty dịch vụ đầy đủ tìm cách cung cấp một loạt các dịch vụ cho khách hàng của họ, bao gồm quản lý đầu tư, bảo hiểm nhân thọ và khuyết tật, IRA và CD, các kế hoạch đủ điều kiện và không đủ tiêu chuẩn, dịch vụ ngân hàng và kế hoạch tài chính toàn diện. Nhưng sự tương đồng kết thúc ở đó.
Edward Jones đã thực hiện một cách tiếp cận cá nhân hóa hơn nhiều để xây dựng kinh doanh cho các nhà môi giới của mình, yêu cầu họ phải đập vỉa hè trong các phân khu xung quanh văn phòng của họ và gõ cửa để thu hút khách hàng. Edward Jones nhấn mạnh dịch vụ cá nhân với mô hình kinh doanh của mình bằng cách bố trí mỗi văn phòng chỉ với hai người là một nhà môi giới được cấp phép và một quản trị viên văn phòng chi nhánh đảm nhiệm các công việc hành chính. Các nhà môi giới chỉ chịu trách nhiệm đưa doanh nghiệp vào chi nhánh.
Mô hình này đã làm việc cho công ty vì nó cho phép Edward Jones thiết lập sự hiện diện ở những địa điểm mà các văn phòng lớn hơn với nhiều nhà môi giới sẽ không bền vững. Vì lý do này, người ta thường tìm thấy các chi nhánh ở các thị trấn nhỏ và các khu vực hẻo lánh khác nơi các công ty lớn hơn không sẵn sàng đi. Mô hình này đã cho phép công ty phát triển mạnh mặc dù nó mất khoảng một phần mười các nhà môi giới của mình mỗi năm do không đáp ứng được hạn ngạch.
Từ năm 2009 đến 2012, doanh thu thuần của công ty đã tăng 42%, đứng đầu với chỉ hơn 5 tỷ đô la vào năm 2012. Năm 2017, doanh thu của Edward Jones là 7 tỷ đô la. Ngược lại, Merrill Lynch chỉ tăng 10% từ năm 2009 đến 2012, đứng đầu với 13, 8 tỷ đô la. Năm 2017, doanh thu của Merrill Lynch đã đạt 15, 3 tỷ USD.
Ca làm việc của Merrill
Merrill Lynch bắt đầu chuyển trọng tâm vào năm 2012 từ cổ phiếu và chứng khoán riêng lẻ sang cách tiếp cận toàn diện và toàn diện hơn đối với kế hoạch tài chính bao gồm bảo hiểm và lập kế hoạch bất động sản. Trong nhiều năm, công ty đã phát triển mạnh bằng cách tập trung vào việc hạ cánh các cá nhân có giá trị ròng cao, những người có ít nhất 250.000 đô la tài sản lưu động và chào bán cổ phiếu riêng lẻ hoặc chứng khoán khác cho các khách hàng này.
Merrill chuyển sang một nền tảng dựa trên RIA tính phí cho việc quản lý tài sản, thay vì hoa hồng. Công ty cũng đã thực hiện chương trình đào tạo ba năm rưỡi kết hợp mô đun lập kế hoạch tài chính từ chương trình giảng dạy CFP, phát triển kinh doanh và điều hành và thậm chí các chủ đề liên quan đến hạnh phúc tình cảm. Các RIA được trả lương cộng với tiền thưởng và hoa hồng trong nhiệm kỳ của chương trình và dự kiến sẽ mang lại ít nhất 10 triệu đô la tài sản mới mỗi năm. Merrill Lynch nhận được khoảng 150.000 đơn mỗi năm, nhưng chỉ một vài cá nhân đủ điều kiện được chọn cho chương trình này. Những người tuyển dụng mới cũng được kết hợp với nhiều cố vấn cao cấp hơn, những người có thể mang lại lợi ích cho trải nghiệm của họ. Nhiều chuyên gia trong ngành và RIA cảm thấy rằng phương pháp của Merrill có thể có hiệu quả và sẽ cung cấp cho các thực tập sinh một viễn cảnh toàn diện hơn nhiều về kinh doanh môi giới khi họ xây dựng sự nghiệp.
Năm 2010, Merrill cũng bắt đầu dịch vụ môi giới giảm giá được gọi là Merrill Edge. Nền tảng này được thiết kế để cạnh tranh với Charles Schwab (SCHW), thương mại E * và các nhà môi giới giảm giá khác cung cấp nhiều dịch vụ bổ sung cho khách hàng của họ. Merrill đã làm điều này để bắt các nhà đầu tư nhỏ hơn, những người không đáp ứng mức tối thiểu đầu tư để trở thành khách hàng đầy đủ dịch vụ. Dịch vụ này kết hợp "những hiểu biết về đầu tư của Merrill Lynch cộng với sự tiện lợi của ngân hàng Bank of America", theo trang web của mình.
150.000
Số lượng ứng dụng Merrill Lynch nhận được mỗi năm.
Điểm mấu chốt
Edward Jones và Merrill Lynch đại diện cho hai trong số các công ty đầu tư lâu đời nhất và thành lập nhất trên thị trường hiện nay. Các nhà môi giới và nhà lập kế hoạch tiềm năng muốn bắt đầu kinh doanh sẽ tìm thấy các chương trình đào tạo toàn diện ở cả hai công ty. Edward Jones cung cấp hỗ trợ văn phòng hỗ trợ hoàn chỉnh cộng với một quản trị viên văn phòng chi nhánh cho các nhân viên mới trong khi Merrill cung cấp một chương trình đào tạo mở rộng cung cấp sự hướng dẫn từ một cố vấn có kinh nghiệm.
