Một trong những nguyên lý cơ bản của tài chính là sự đánh đổi không ngừng giữa rủi ro và phần thưởng. Đối với những người tìm cách tăng phần thưởng tiềm năng của họ từ một khoản đầu tư, rủi ro liên quan đến khoản đầu tư sẽ tăng lên, thường ở mức cao hơn. Trong những năm trước cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn 2007-2008, các nhà đầu tư, người cho vay và chủ ngân hàng dường như tin rằng rủi ro liên quan đến đầu tư tại thời điểm đó đã vượt xa những phần thưởng tiềm năng có thể kiếm được.
Như chúng ta đã biết bây giờ, những rủi ro thực sự lớn hơn nhiều so với bất kỳ ai có thể tưởng tượng. Đến thời điểm đó, quản lý rủi ro đã trở thành một vai trò quan trọng hơn trong thế giới tài chính và thị trường vốn so với trước đây. Với nhiều công ty tập trung sự chú ý của họ vào việc phát triển các nhóm và biện pháp rủi ro ngày càng mạnh hơn, lĩnh vực quản lý rủi ro đang trở thành một lĩnh vực hấp dẫn hơn và do đó cạnh tranh hơn bao giờ hết. Ngày càng có nhiều chuyên gia rủi ro lựa chọn để tiếp tục thông tin đăng nhập của họ bằng cách đăng ký vào chỉ định của Trình quản lý rủi ro tài chính (FRM).
XEM:
Kỹ thuật quản lý rủi ro cho các thương nhân tích cực
Vai trò
Chỉ định FRM là chứng nhận chuyên nghiệp được cung cấp bởi Hiệp hội Chuyên gia Rủi ro Toàn cầu (Gkv). Việc chỉ định được xem là tiêu chuẩn vàng được công nhận trên toàn cầu cho các chuyên gia rủi ro. Kể từ khi thành lập vào năm 1997, tên gọi FRM đã nhanh chóng trở nên phổ biến, với số lượng đăng ký vào chương trình tăng dần qua từng năm và bùng nổ trong những năm sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.
Việc xử lý không đúng các rủi ro thị trường và tín dụng tiềm năng vào đầu thế kỷ 21 đã dẫn đến nhu cầu rất lớn đối với các chuyên gia rủi ro có trình độ, những người có thể xác định rõ ràng và chính xác các rủi ro của một công ty. Các chuyên gia nắm giữ chỉ định FRM thường được xem là một trong những người có trình độ nhất trong ngành, dẫn đến sự bùng nổ tuyển sinh.
Nhiên liệu mà Fed Subprime Meltdown
Để có được chỉ định FRM, các ứng cử viên phải đáp ứng hai yêu cầu chính: Thành công vượt qua hai kỳ thi FRM riêng biệt và hoàn thành tối thiểu hai năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian trong lĩnh vực rủi ro tài chính hoặc các lĩnh vực liên quan. Kinh nghiệm làm việc có thể liên quan đến các lĩnh vực như quản lý danh mục đầu tư, nghiên cứu ngành, thương mại, giảng viên khoa học và tư vấn rủi ro. Vì chỉ định FRM liên quan chủ yếu đến lĩnh vực tài chính, nên chỉ những nghề nghiệp liên quan đến tài chính mới được coi là kinh nghiệm làm việc chấp nhận được.
Kỳ thi
Yêu cầu chương trình học nói chung là điều kiện tiên quyết được các ứng viên tiềm năng quan tâm. Bao gồm hai kỳ thi bốn giờ kỹ lưỡng, đáp ứng yêu cầu chương trình giảng dạy FRM không phải là nhiệm vụ dễ dàng. Mặc dù trước năm 2009, các kỳ thi đã được đưa ra như một phần của kỳ thi hai phần, cùng ngày, vào tháng 11 năm 2009, GARP đã thực hiện thay đổi để cung cấp một bài kiểm tra tại một thời điểm, hai lần một năm (tháng 5 và tháng 11). Các thí sinh vẫn có lựa chọn ngồi cho cả hai kỳ thi trong cùng một ngày, tuy nhiên nếu Phần I không được thông qua thành công vào buổi sáng, Phần II của buổi chiều sẽ không được chấm điểm.
Bao gồm 100 câu hỏi trắc nghiệm, Phần I bao gồm bốn chủ đề chính: Cơ sở quản lý rủi ro (20%), Phân tích định lượng (20%), Thị trường tài chính và sản phẩm (30%), và Mô hình định giá và rủi ro (30%). Trong khi hầu hết sẽ nghĩ rằng kỳ thi đầu tiên trong hai kỳ thi sẽ có nhiều cấp độ đầu vào và "dễ dàng hơn", nhưng điều này không phải vậy. Kể từ khi hai bài kiểm tra được chia ra vào năm 2009, tỷ lệ đậu cho Phần I luôn thấp hơn Phần II, cho thấy rằng tài liệu trong Bài kiểm tra I là một liên doanh khó khăn đối với hầu hết những người làm bài kiểm tra. Trong đó, phần Phân tích định lượng và Mô hình rủi ro được coi là thách thức nhất.
Mặc dù Phần II chỉ yêu cầu những người tham gia thử nghiệm trả lời 80 câu hỏi trắc nghiệm, nhưng nó bao gồm năm lĩnh vực chủ đề riêng biệt: Đo lường & Quản lý rủi ro thị trường (25%), Quản lý và đo lường rủi ro tín dụng (25%), Quản lý rủi ro hoạt động và tích hợp (25%), Quản lý rủi ro và quản lý đầu tư (15%) và các vấn đề hiện tại trong thị trường tài chính (10%). Như đúng với Phần I của kỳ thi, các câu hỏi đặt ra cho các thí sinh được thiết kế để kết hợp đánh giá toàn diện về chương trình giảng dạy. Bằng cách kết hợp nhiều chủ đề trong các đề thi, kỳ thi FRM là một bài kiểm tra kỹ lưỡng về sự hiểu biết của thí sinh về tài liệu.
Cơ hội nghề nghiệp
Phần thưởng cho các ứng viên hoàn thành thành công cả hai yêu cầu về kỳ thi và kinh nghiệm làm việc đến từ các cơ hội nghề nghiệp dành cho những người nắm giữ chỉ định FRM. Việc chỉ định rõ ràng xác định chủ sở hữu FRM là một số người có trình độ nhất trong ngành công nghiệp của họ. Đã thể hiện cam kết và sự kiên trì để hoàn thành chương trình, những người có chứng chỉ có thể tách mình khỏi các chuyên gia rủi ro khác, những người thiếu chỉ định. Ngoài các yêu cầu về chương trình và kinh nghiệm, các FRM được chứng nhận dự kiến sẽ tuân theo các nguyên tắc nghiêm ngặt, thúc đẩy hành vi và hành vi đạo đức.
Tất cả những yếu tố này đã dẫn đến các FRM được chứng nhận đang được tuyển dụng trong các tổ chức ngân hàng lớn, nhà quản lý tài sản, công ty kế toán và cơ quan chính phủ có uy tín nhất trên thế giới. Với nhu cầu về các chuyên gia rủi ro đủ điều kiện dự kiến sẽ tiếp tục phát triển trong tương lai, các FRM sẽ có nhu cầu lớn hơn trong ngành.
Xác định và quản lý rủi ro kinh doanh
Điểm mấu chốt
Như đã đề cập ở trên, trở thành một FRM được chứng nhận không phải là một liên doanh dễ dàng, nhưng hiếm khi là những cam kết đáng giá đạt được với ít nỗ lực. Đối với các chuyên gia rủi ro và những người quan tâm đến việc làm trong lĩnh vực quản lý rủi ro, chỉ định FRM nên được xem xét cho những người muốn mở rộng cả tiềm năng nghề nghiệp và kiến thức về ngành.
