Betterment, công ty quản lý khoảng 10 tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý, là công ty tư vấn robo lớn nhất trên thế giới. Giờ đây, công ty trước đây đã xa lánh các công ty truyền thống ở Phố Wall đã tuyên bố kế hoạch hợp tác với hai trong số những công ty lớn nhất trong thế giới tài chính: Goldman Sachs và BlackRock. Cùng nhau, Betterment sẽ làm việc với hai cơ quan này để đưa ra hai lựa chọn danh mục đầu tư mới cho khách hàng của mình. Sự phát triển là một phần trong sứ mệnh của Betterment nhằm cung cấp cho khách hàng của mình một loạt các dịch vụ được cá nhân hóa.
270.000 khách hàng, nhiều lựa chọn đầu tư
Sự hợp tác giữa Betterment và hai công ty đầu tư là đáng chú ý, đặc biệt là bởi giọng điệu acerbic CEO Betterment Jon Stein đã duy trì trong các bình luận trước về các công ty truyền thống của Phố Wall. Stein đã tuyên bố rằng các ngân hàng lớn có xu hướng không đặt khách hàng lên hàng đầu. "Cách cũ chỉ bán sản phẩm", ông giải thích trong một cuộc phỏng vấn với Business Insider. Ông nói tiếp, "cách cũ có sản phẩm họ muốn đẩy."
Hợp tác với hai công ty có nghĩa là Betterment sẽ cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư danh mục đầu tư hơn cho 270.000 người dùng, theo giám đốc tài chính hành vi và đầu tư cho công ty, Dan Egan. Betterment đã hiệu chỉnh cả hai tùy chọn danh mục đầu tư để đảm bảo rằng chúng đáp ứng các tiêu chuẩn về khả năng chi trả và chất lượng của roboadvisor cho người dùng. "Chúng tôi muốn đưa các chiến lược này ra cho khách hàng của mình càng nhanh càng tốt, thay vì tự mình xây dựng chúng, " ông giải thích.
Tùy chọn dựa trên thu nhập và thông minh dựa trên thu nhập
Danh mục đầu tư mới được cung cấp cùng với Goldman sẽ là một tùy chọn beta thông minh. Điều này sẽ cung cấp cho người dùng một tùy chọn đầu tư tích cực hơn so với nền tảng danh mục đầu tư cốt lõi của Betterment, vốn thường phân bổ tiền cho cổ phiếu và trái phiếu. Tùy chọn mới sẽ có sự tiếp xúc nhiều hơn với các thị trường mới nổi và REITs, theo một bản phát hành chi tiết về mối quan hệ đối tác sắp tới. Điều này đánh dấu sự mới nhất trong làn sóng các sản phẩm đầu tư beta thông minh đã trở nên phổ biến khi các công ty Phố Wall đã tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư các lựa chọn hợp lý so với danh mục đầu tư được quản lý.
Tùy chọn danh mục đầu tư mới thứ hai sẽ được quản lý bởi BlackRock. BlackRock là nhà quản lý quỹ lớn nhất trên toàn cầu, hoạt động với 5, 7 nghìn tỷ đô la AUM. Danh mục đầu tư thông qua BlackRock sẽ dựa trên thu nhập, tìm cách cung cấp tùy chọn bảo thủ hơn được thiết kế để mang lại thu nhập mục tiêu. Egan giải thích rằng "đó là một danh mục đầu tư của các quỹ ETF trái phiếu ở các mức rủi ro tín dụng và mang lại thu nhập mục tiêu."
Phát ngôn viên của công ty Arielle Sobel cho biết, khách hàng của Betterment đã có tùy chọn tham gia đầu tư vào một trong hai danh mục đầu tư mới kể từ thứ Tư tuần này. Cho dù đây là toàn bộ quan hệ đối tác của Betterment hay chỉ là sự khởi đầu vẫn được nhìn thấy, và có thể phụ thuộc vào sự thành công của hai danh mục đầu tiên này.
