Danh sách đen là gì?
Danh sách đen là danh sách những người hoặc tổ chức bị phạt vì họ được cho là tham gia vào hoạt động bất lợi hoặc phi đạo đức. Danh sách đen có thể là cơ sở dữ liệu được duy trì bởi bất kỳ thực thể nào, từ một doanh nghiệp nhỏ đến một cơ quan liên chính phủ. Tùy thuộc vào phạm vi của danh sách đen, nó có thể được công khai hoặc giữ bí mật và chỉ có thể truy cập bởi các tổ chức được chọn. Việc đưa vào danh sách đen có thể ảnh hưởng đến khả năng đi lại, mua hàng hóa của một cá nhân hoặc công ty và thực hiện các công việc của họ.
Hiểu danh sách đen
Các tác động tiêu cực của việc bị đưa vào danh sách đen có thể khá đáng kể, với sự bất tiện lớn là ít nhất trong số đó; những ảnh hưởng nghiêm trọng hơn bao gồm mất uy tín và thiện chí, sự suy giảm trong kinh doanh và khách hàng và khó khăn tài chính. Một số danh sách đen đáng chú ý trong lịch sử bao gồm danh sách đen những người ủng hộ công đoàn vào đầu những năm 1900 đã ngăn họ tìm việc làm và danh sách đen Hollywood nhắm vào những người trong ngành giải trí được cho là cộng sản.
Một ví dụ về danh sách đen công khai là danh sách các quốc gia được Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) duy trì, trong đó liệt kê các quốc gia mà FATF coi là không hợp tác trong nỗ lực toàn cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài việc xấu hổ trước cộng đồng quốc tế, việc bị đưa vào danh sách đen của FATF còn gây ra hậu quả thực sự cho các quốc gia. Giao dịch liên quan đến các quốc gia đó sẽ chịu sự giám sát của các ngân hàng nhiều hơn. Ma sát về giao dịch này có thể ngăn cản các công ty kinh doanh tại các khu vực trên thế giới. Hơn nữa, danh sách đen của FATF được một số tổ chức và quốc gia sử dụng để thiết lập các chính sách xoay quanh thương mại và sự tham gia kinh tế với các quốc gia trong danh sách đen.
Mối đe dọa của danh sách đen trong các tranh chấp quốc tế
Mặc dù hầu hết các quốc gia đều có danh sách đen của các tổ chức và nhà cung cấp không đáng tin cậy, nhưng mối đe dọa của danh sách đen được sử dụng thường xuyên hơn nhiều so với hành động thực tế. Điều này đặc biệt đúng trong các cuộc đấu tranh thương mại quốc tế. Chẳng hạn, năm 2019, chính phủ Mỹ đã ban lệnh cấm xuất khẩu đối với Huawei có trụ sở tại Trung Quốc, khiến các quốc gia khác cũng cấm Huawei tham gia một số hợp đồng mua sắm. Đáp lại, Trung Quốc đe dọa sẽ đưa vào danh sách đen tất cả các công ty của nước ngoài ban hành lệnh cấm Huawei. Bất chấp các mối đe dọa, các loại tranh chấp này thường được giải quyết mà không cần cả quốc gia đưa vào danh sách đen.
Huyền thoại về danh sách đen tín dụng
Một quan niệm sai lầm phổ biến liên quan đến sự tồn tại có mục đích của một "danh sách đen tín dụng" để từ chối các khoản vay cho người tiêu dùng có lịch sử tín dụng kém hoặc không chính xác. Thực tế là các chủ nợ và các cơ quan cho vay dựa vào lịch sử tín dụng của người tiêu dùng thay vì một danh sách đen để hướng dẫn các quyết định cho vay của họ. Có những phần trong lịch sử tín dụng sẽ dẫn đến phần lớn những người cho vay từ chối các khoản vay, chẳng hạn như nhiều mặc định và phá sản, nhưng không có một danh sách nào tồn tại tách biệt với báo cáo tín dụng của bạn.
