Chương trình đầu tư năng suất cao là gì?
Chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP) là một chương trình đầu tư gian lận nhằm mục đích mang lại lợi tức đầu tư cực cao. Các chương trình đầu tư năng suất cao thường quảng cáo sản lượng hơn 100% mỗi năm để thu hút nạn nhân. Trong thực tế, các chương trình đầu tư năng suất cao này là các chương trình Ponzi, và các nhà tổ chức nhằm mục đích ăn cắp tiền đầu tư. Trong một kế hoạch Ponzi, tiền từ các nhà đầu tư mới được lấy để trả tiền cho các nhà đầu tư được thành lập. Tiền không được đầu tư và không có lợi nhuận cơ bản thực tế nào kiếm được; tiền mới chỉ được sử dụng để trả cho những người tham gia lừa đảo sớm hơn họ.
Mặc dù nhãn hiệu Ponzi này đã tồn tại từ đầu thế kỷ 20, nhưng sự phát triển của công nghệ truyền thông kỹ thuật số đã giúp các nghệ sĩ lừa đảo vận hành những trò gian lận như vậy dễ dàng hơn nhiều. Thông thường, một nhà điều hành sẽ tạo ra một trang web để thu hút các nhà đầu tư không nghi ngờ, hứa hẹn lợi nhuận rất cao nhưng vẫn mơ hồ về cách quản lý cơ bản của quỹ đầu tư, cách đầu tư tiền hoặc nơi đặt quỹ. Các quỹ này thường liên quan đến giao dịch bị cáo buộc hoặc phát hành các công cụ tài chính ngân hàng của Prime Prime và có thể bao gồm các tài liệu tham khảo về các công cụ ngân hàng hàng đầu thế giới hoặc châu Âu. Vì lý do này, lừa đảo này còn được gọi là "lừa đảo ngân hàng chính".
Công nghệ truyền thông kỹ thuật số đã làm cho HYIP và các trò gian lận khác dễ dàng hơn.
Chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP) hoạt động như thế nào
Các chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP) là những trò gian lận đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao một cách vô lý và thường chỉ sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư cũ. Tất nhiên, điều này không bị nhầm lẫn với một khoản đầu tư trái phiếu lợi tức cao hợp pháp, cung cấp cao hơn lãi suất cấp đầu tư. Các nhà khai thác HYIP thường sẽ sử dụng phương tiện truyền thông xã hội, bao gồm Facebook, Twitter hoặc YouTube, để thu hút các nạn nhân và tạo ra ảo tưởng về sự đồng thuận xã hội xung quanh tính hợp pháp của các chương trình này.
SEC khuyên rằng có một số dấu hiệu cảnh báo mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để giúp tránh bị buộc tội bởi các trò gian lận chương trình đầu tư năng suất cao. Chúng bao gồm lợi nhuận được đảm bảo quá mức, các công cụ tài chính giả tưởng, bí mật cực độ, tuyên bố rằng các khoản đầu tư là một cơ hội độc quyền và sự phức tạp không phù hợp xung quanh các khoản đầu tư. Thủ phạm của các chương trình đầu tư năng suất cao sử dụng bí mật và thiếu minh bạch giao dịch để che giấu thực tế rằng không có khoản đầu tư cơ bản hợp pháp nào. Vũ khí tốt nhất để không bị hút vào một chương trình đầu tư năng suất cao là hỏi rất nhiều câu hỏi và sử dụng thông thường. Nếu lợi nhuận của một khoản đầu tư nghe có vẻ quá tốt là có thể đúng, thì có lẽ là như vậy.
Ví dụ về Chương trình đầu tư năng suất cao (HYIP)
Một ví dụ về HYIP là Zeek Awards, do Paul Burks điều hành và đóng cửa bởi SEC vào tháng 8 năm 2012. Zeek Awards mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội chia sẻ lợi nhuận của một trang web đấu giá penny, Zeekler, với mức lãi 1, 5% mỗi ngày. Các nhà đầu tư được khuyến khích để cho lợi nhuận của họ gộp lại và tăng lợi nhuận của họ bằng cách tuyển dụng thành viên mới. Các nhà đầu tư được yêu cầu trả phí thuê bao hàng tháng từ $ 10 đến $ 99 và thực hiện khoản đầu tư ban đầu lên tới $ 10.000. SEC thấy rằng khoảng 99% số tiền được giải ngân đã được thanh toán từ túi của các nhà đầu tư mới và Zeek Awards là một chương trình Ponzi trị giá 600 triệu đô la. Burks bị phạt 4 triệu đô la và bị kết án 14 năm, 8 tháng tù.
