Mục lục
- Tính trung bình chi phí bằng đô la
- Phân bổ tài sản
- Giao dịch swing
- Luân chuyển ngành
- Buôn bán ngắn hạn
- Đặt cược theo xu hướng theo mùa
- Bảo hiểm rủi ro
- Điểm mấu chốt
Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là lý tưởng cho các nhà đầu tư mới bắt đầu vì nhiều lợi ích của họ như tỷ lệ chi phí thấp, thanh khoản dồi dào, nhiều lựa chọn đầu tư, đa dạng hóa, ngưỡng đầu tư thấp, v.v. Để biết thêm, xem Ưu điểm và nhược điểm của ETFs.
Những tính năng này cũng làm cho các quỹ ETF hoàn hảo cho các chiến lược đầu tư và giao dịch khác nhau được sử dụng bởi các nhà giao dịch và nhà đầu tư mới. Dưới đây là bảy chiến lược giao dịch ETF tốt nhất của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu, được trình bày không theo thứ tự cụ thể.
Chìa khóa chính
- Các quỹ ETF là một sản phẩm ngày càng phổ biến đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư nắm bắt các chỉ số hoặc lĩnh vực công nghiệp rộng lớn trong một bảo mật duy nhất.ETF cũng tồn tại cho các loại tài sản khác nhau, khi các khoản đầu tư có đòn bẩy trả lại nhiều chỉ số cơ bản hoặc các quỹ ETF nghịch đảo tăng giá trị khi chỉ số giảm xuống. Vì bản chất độc đáo của chúng, một số chiến lược có thể được sử dụng để tối đa hóa đầu tư ETF.
Tính trung bình chi phí bằng đô la
Chúng tôi bắt đầu với chiến lược cơ bản nhất: trung bình chi phí bằng đô la. Tính trung bình chi phí bằng đô la là kỹ thuật mua một lượng đô la cố định của một tài sản theo lịch trình thường xuyên, bất kể chi phí thay đổi của tài sản. Các nhà đầu tư mới bắt đầu thường là những người trẻ tuổi đã tham gia lực lượng lao động trong một hoặc hai năm và có thu nhập ổn định từ đó họ có thể tiết kiệm một chút mỗi tháng. Những nhà đầu tư như vậy nên mất vài trăm đô la mỗi tháng và thay vì đặt nó vào một tài khoản tiết kiệm lãi suất thấp, hãy đầu tư vào một quỹ ETF hoặc một nhóm các quỹ ETF.
Có hai lợi thế lớn của đầu tư định kỳ như vậy cho người mới bắt đầu. Đầu tiên là nó truyền đạt một kỷ luật nhất định cho quy trình tiết kiệm. Như nhiều nhà hoạch định tài chính khuyên bạn, nên trả tiền cho bản thân trước, đó là điều bạn đạt được bằng cách tiết kiệm thường xuyên. Thứ hai là bằng cách đầu tư cùng số tiền cố định vào một quỹ ETF mỗi tháng, tiền đề cơ bản của tính năng tính trung bình chi phí bằng đô la, bạn sẽ tích lũy được nhiều đơn vị hơn khi giá ETF thấp và ít đơn vị hơn khi giá ETF cao, do đó tính trung bình chi phí nắm giữ của bạn. Theo thời gian, phương pháp này có thể trả hết tiền, miễn là một người tuân thủ kỷ luật.
Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư 500 đô la vào đầu mỗi tháng từ tháng 9 năm 2012 đến tháng 8 năm 2015 trong SPDR S & P 500 ETF (SPY), một quỹ ETF theo dõi chỉ số S & P 500. Do đó, khi các đơn vị SPY giao dịch ở mức 136, 16 đô la vào tháng 9 năm 2012, 500 đô la sẽ cung cấp cho bạn 3, 67 đơn vị, nhưng ba năm sau, khi các đơn vị giao dịch gần 200 đô la, khoản đầu tư 500 đô la hàng tháng sẽ cung cấp cho bạn 2, 53 đơn vị. Trong thời gian ba năm, bạn sẽ mua tổng cộng 103, 79 đơn vị SPY (dựa trên giá đóng cửa được điều chỉnh cho cổ tức và chia tách). Với mức giá đóng cửa là 210, 59 đô la vào ngày 17 tháng 8 năm 2015, các đơn vị này sẽ có giá trị 21.857, 14 đô la, cho lợi nhuận trung bình hàng năm gần 13%.
Phân bổ tài sản
Phân bổ tài sản, có nghĩa là phân bổ một phần của danh mục đầu tư cho các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và tiền mặt cho mục đích đa dạng hóa, là một công cụ đầu tư mạnh mẽ. Ngưỡng đầu tư thấp đối với hầu hết các quỹ ETF nói chung chỉ khoảng $ 50 mỗi tháng cho người mới bắt đầu thực hiện chiến lược phân bổ tài sản cơ bản, tùy thuộc vào thời gian đầu tư và khả năng chịu rủi ro của họ. Ví dụ, các nhà đầu tư trẻ có thể được đầu tư 100% vào các quỹ ETF vốn khi họ ở độ tuổi 20 vì thời gian đầu tư dài và khả năng chịu rủi ro cao. Nhưng khi họ bước vào tuổi 30 và bắt đầu những thay đổi lớn trong vòng đời như bắt đầu một gia đình và mua nhà, họ có thể chuyển sang một tổ hợp đầu tư ít tích cực hơn như 60% vào quỹ ETF và 40% trong quỹ ETF trái phiếu.
Giao dịch swing
Giao dịch swing là các giao dịch tìm cách tận dụng sự dao động lớn trong cổ phiếu hoặc các công cụ khác như tiền tệ hoặc hàng hóa. Họ có thể mất từ vài ngày đến vài tuần để giải quyết, không giống như các giao dịch trong ngày hiếm khi bị bỏ ngỏ qua đêm. (Xem Ưu và nhược điểm của giao dịch trong ngày so với giao dịch swing)
Các thuộc tính của ETF làm cho chúng phù hợp cho giao dịch swing là sự đa dạng hóa và chênh lệch giá mua / bán chặt chẽ của chúng. Ngoài ra, do các quỹ ETF có sẵn cho nhiều loại đầu tư khác nhau và nhiều lĩnh vực khác nhau, người mới bắt đầu có thể chọn giao dịch một quỹ ETF dựa trên một ngành hoặc loại tài sản nơi họ có chuyên môn hoặc kiến thức cụ thể. Ví dụ, một người có nền tảng công nghệ có thể có lợi thế trong giao dịch một quỹ ETF công nghệ như Invesco QQQ ETF (QQQ), theo dõi Nasdaq-100. Một nhà giao dịch mới theo dõi sát sao thị trường hàng hóa có thể thích giao dịch một trong nhiều quỹ ETF hàng hóa có sẵn, chẳng hạn như quỹ theo dõi hàng hóa Invesco DB (DBC). Bởi vì các quỹ ETF thường là các giỏ cổ phiếu hoặc tài sản khác, chúng có thể không thể hiện mức độ tăng giá tương tự như một cổ phiếu trong một thị trường tăng giá. Tương tự như vậy, sự đa dạng hóa của chúng cũng làm cho chúng ít bị ảnh hưởng hơn so với các cổ phiếu đơn lẻ đối với một động thái giảm giá lớn. Điều này cung cấp một số bảo vệ chống xói mòn vốn, đó là một xem xét quan trọng cho người mới bắt đầu.
Luân chuyển ngành
Các quỹ ETF cũng giúp người mới bắt đầu thực hiện luân chuyển ngành tương đối dễ dàng, dựa trên các giai đoạn khác nhau của chu kỳ kinh tế. (Xem: Xoay vòng ngành: Những điều cần thiết)
Ví dụ: giả sử một nhà đầu tư đã được đầu tư vào lĩnh vực công nghệ sinh học thông qua iShares Nasdaq Biotech ETF (IBB). Với IBB tăng 137% trong năm năm trước đó (kể từ ngày 31 tháng 1 năm 2018), nhà đầu tư có thể muốn kiếm lợi nhuận trong quỹ ETF này và chuyển sang lĩnh vực phòng thủ hơn như mặt hàng tiêu dùng thông qua Staples của người tiêu dùng Chọn ngành SPDR ETF (XLP).
Buôn bán ngắn hạn
Bán khống, bán một công cụ tài chính hoặc bảo mật mượn, thường là một nỗ lực khá rủi ro cho hầu hết các nhà đầu tư và do đó không phải là điều mà hầu hết những người mới bắt đầu nên thử. Tuy nhiên, bán khống thông qua các quỹ ETF tốt hơn là rút ngắn cổ phiếu riêng lẻ vì rủi ro bị siết ngắn hơn - một kịch bản giao dịch trong đó chứng khoán hoặc hàng hóa bị rút ngắn rất nhiều đột biến cao hơn - cũng như chi phí vay thấp hơn đáng kể (so với với chi phí phát sinh khi cố gắng rút ngắn một cổ phiếu với lãi suất ngắn cao). Những cân nhắc giảm thiểu rủi ro này rất quan trọng đối với người mới bắt đầu.
Bán khống thông qua các quỹ ETF cũng cho phép một nhà giao dịch tận dụng lợi thế của một chủ đề đầu tư rộng lớn. Do đó, một người mới bắt đầu nâng cao (nếu có một oxymoron rõ ràng như vậy), người đã quen với những rủi ro của việc rút ngắn và muốn bắt đầu một vị trí ngắn trong các thị trường mới nổi có thể làm như vậy thông qua Quỹ ETF (EEM) của iShares. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng chúng tôi đặc biệt khuyên người mới bắt đầu tránh xa các quỹ ETF nghịch đảo có đòn bẩy kép hoặc đòn bẩy ba, tìm kiếm kết quả bằng hai lần hoặc ba lần thay đổi giá trong một ngày của chỉ số, vì mức độ cao hơn đáng kể rủi ro cố hữu trong các quỹ ETF này.
Đặt cược theo xu hướng theo mùa
ETF cũng là công cụ tốt cho người mới bắt đầu tận dụng xu hướng theo mùa. Hãy xem xét hai xu hướng theo mùa nổi tiếng. Cái đầu tiên được gọi là bán vào tháng Năm và biến mất. Nó đề cập đến thực tế là cổ phiếu Hoa Kỳ trong lịch sử đã hoạt động kém hiệu quả trong khoảng thời gian sáu tháng-tháng mười, so với giai đoạn từ tháng 11 đến tháng 4. Xu hướng theo mùa khác là xu hướng vàng tăng trong tháng 9 và tháng 10, nhờ nhu cầu mạnh mẽ từ Ấn Độ trước mùa cưới và lễ hội ánh sáng Diwali, thường rơi vào giữa tháng 10 và giữa tháng 11. Xu hướng suy yếu thị trường rộng có thể được khai thác bằng cách rút ngắn SPDR S & P 500 ETF (SPY) vào khoảng cuối tháng 4 hoặc đầu tháng 5, và đóng cửa vị trí ngắn vào cuối tháng 10, ngay sau khi thị trường diễn ra vào tháng đó. Một người mới bắt đầu có thể tận dụng sức mạnh vàng theo mùa tương tự bằng cách mua các đơn vị của một quỹ ETF vàng phổ biến, như SPDR Gold Trust (GLD), vào cuối mùa hè và đóng cửa vị trí sau một vài tháng. Lưu ý rằng xu hướng theo mùa không phải lúc nào cũng xảy ra như dự đoán và các khoản dừng lỗ thường được khuyến nghị cho các vị trí giao dịch như vậy để tránh rủi ro thua lỗ lớn.
Bảo hiểm rủi ro
Một người mới bắt đầu đôi khi có thể cần phải phòng ngừa hoặc bảo vệ chống lại rủi ro giảm giá trong một danh mục đầu tư đáng kể, có lẽ là một thứ đã được mua do kết quả của một thừa kế. Giả sử bạn đã thừa hưởng một danh mục đầu tư lớn của các blue-chip Hoa Kỳ và lo ngại về nguy cơ sụt giảm lớn trong chứng khoán Mỹ. Một giải pháp là mua quyền chọn bán. Tuy nhiên, vì hầu hết những người mới bắt đầu không quen thuộc với các chiến lược giao dịch quyền chọn, nên một chiến lược thay thế là bắt đầu một vị trí ngắn trong các quỹ ETF thị trường rộng như SPDR S & P 500 (SPY) hoặc SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Nếu thị trường sụt giảm như mong đợi, vị thế vốn chủ sở hữu blue-chip của bạn sẽ được phòng ngừa một cách hiệu quả do sự sụt giảm trong danh mục đầu tư của bạn sẽ được bù đắp bằng lợi nhuận ở vị trí ETF ngắn. Lưu ý rằng lợi nhuận của bạn cũng sẽ bị giới hạn nếu thị trường tiến lên, vì lợi nhuận trong danh mục đầu tư của bạn sẽ được bù đắp bằng các khoản lỗ ở vị trí ETF ngắn. Tuy nhiên, ETF cung cấp cho người mới bắt đầu một phương pháp phòng ngừa rủi ro tương đối dễ dàng và hiệu quả.
Điểm mấu chốt
Các quỹ giao dịch trao đổi có nhiều tính năng khiến chúng trở thành công cụ lý tưởng cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư mới bắt đầu. Một số chiến lược giao dịch ETF đặc biệt phù hợp cho người mới bắt đầu là trung bình chi phí bằng đô la, phân bổ tài sản, giao dịch xoay vòng, luân chuyển ngành, bán khống, xu hướng theo mùa và phòng ngừa rủi ro.
