Khuyến nghị chăn là gì?
Đề xuất chăn là đề xuất được gửi bởi một chuyên gia tài chính hoặc tổ chức cho tất cả khách hàng mua hoặc bán một sản phẩm hoặc bảo mật cụ thể, bất kể tài sản cụ thể đó có tương thích với mục tiêu đầu tư hoặc chấp nhận rủi ro hay không.
Chìa khóa chính
- Đề xuất chăn là một khuyến nghị cho tất cả khách hàng mua hoặc bán một loại bảo mật cụ thể. Những điều này thường không được khuyến khích vì các nhà đầu tư có hồ sơ rủi ro và hoàn cảnh khác nhau. Mục tiêu thường là để cảnh báo khách hàng rằng một cổ phiếu sẽ tạo ra một bước chuyển lớn trong tương lai gần.
Khuyến nghị chăn giải thích
Thông thường, một đề xuất chăn sẽ đưa ra lời khuyên về việc nên mua hoặc bán một cổ phiếu hoặc lĩnh vực cụ thể. Mục tiêu có thể là để cảnh báo khách hàng rằng nghiên cứu của chuyên gia tài chính hoặc tổ chức cho thấy cổ phiếu hoặc lĩnh vực đang được đề cập có khả năng tạo ra một bước chuyển lớn theo một hướng nhất định. Nếu động thái được báo trước này là đi lên, các nhà đầu tư có thể nghĩ rằng nên mua cổ phiếu của một cổ phiếu hoặc quỹ để cố gắng tận dụng nó. Nếu động thái dự kiến là nhược điểm, họ có thể cân nhắc hoặc được khuyên nên bán một bảo mật cụ thể hoặc cố gắng thực hiện chiến lược rút ngắn.
Khuyến nghị chăn không xem xét hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư, thời gian, cũng như mục tiêu đầu tư của họ.
Giao tiếp với khách hàng thông qua một đề xuất chăn thường không được khuyến khích vì người nhận sẽ có hồ sơ đầu tư khác nhau. Chẳng hạn, một người về hưu không đủ khả năng để mất nhiều tiền và một chuyên gia trẻ tuổi có khả năng chịu rủi ro cao hơn nhiều có thể là những người nhận được khuyến nghị về việc xem xét đầu tư vào một cổ phiếu đầu cơ. Mặc dù chuyên gia trẻ tuổi có thể chịu đựng được rủi ro cao hơn liên quan đến nó, nhưng rủi ro về hưu mất một phần tiền tiết kiệm phải mất nhiều năm để tích lũy và khó có thể bổ sung trong thời gian hạn chế hơn.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cơ quan quản lý các cố vấn tài chính, cấm các khuyến nghị về chăn.
Người nhận đề xuất chăn nên xem xét cẩn thận cách nó phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của họ, và tiến hành nghiên cứu của riêng họ trước khi thực hiện.
