Một tổng đại lý môi giới là gì?
Một tổng đại lý môi giới là một công ty độc lập hoặc nhà thầu làm việc cho một công ty bảo hiểm. Vai trò chính của đại lý môi giới là bán một hoặc nhiều sản phẩm bảo hiểm cho các nhà môi giới bảo hiểm. Các nhà môi giới sau đó bán các chính sách cho khách hàng của họ. Các đại lý môi giới có thể chuyên về một phân khúc của ngành bảo hiểm hoặc bán các chính sách trên một loạt các công ty bảo hiểm.
Ngoài các chính sách bán hàng, nhiều tổng đại lý môi giới cung cấp nhiều dịch vụ hỗ trợ cho từng nhà môi giới: lấy đơn trực tuyến, theo dõi các trường hợp, cung cấp báo giá chính sách ngay lập tức và trả lời các câu hỏi yêu cầu bảo lãnh phát hành.
Tổng đại lý môi giới cũng có thể cung cấp hỗ trợ cho các vấn đề phát sinh trong quá trình làm kinh doanh với khách hàng. Họ thường có những người liên hệ là chuyên gia trong các loại bảo hiểm cụ thể mà họ có thể giới thiệu đến một đại lý độc lập để lấp đầy bất kỳ lỗ hổng kiến thức nào. Thông thường, các đại lý độc lập hợp tác chặt chẽ với các tổng đại lý môi giới.
Chìa khóa chính
- Vai trò chính của một tổng đại lý môi giới là bán sản phẩm bảo hiểm cho các nhà môi giới và tư vấn cho các nhà môi giới độc lập, cá nhân. Các tổng đại lý môi giới có thể chuyên về một phân khúc của ngành bảo hiểm hoặc bán các chính sách cho một loạt các công ty bảo hiểm. Các tổng đại lý môi giới có thể là một phần của các hiệp hội như Hiệp hội Cố vấn tài chính và bảo hiểm quốc gia (NAIFA), Cơ quan môi giới quốc gia, hoặc Đại lý và môi giới bảo hiểm độc lập của Mỹ.
Làm thế nào một môi giới tổng đại lý làm việc
Một tổng đại lý môi giới cũng hoạt động như một nhà bán buôn bảo hiểm có thẩm quyền chấp nhận và đặt các ứng dụng từ, và có thể chỉ định các đại lý độc lập thay mặt cho một hãng bảo hiểm. Họ thường cung cấp bảo lãnh phát hành và dịch vụ hành chính thay mặt cho các công ty bảo hiểm mà họ đại diện.
Thông thường, một tổng đại lý môi giới có thể tiếp thị bảo hiểm và các dịch vụ đòi hỏi kiến thức chuyên môn để bảo lãnh. Họ có lợi cho cả đại lý và công ty bảo hiểm vì chuyên môn như vậy rất khó tìm, và sẽ tốn kém hơn khi phát triển năng khiếu liên quan trong nhà.
Một cơ quan tổng hợp môi giới đầy đủ dịch vụ về cơ bản có thể hoạt động như một văn phòng hỗ trợ hoàn chỉnh của một đại lý bảo hiểm độc lập, với sự hỗ trợ của họ chỉ bị giới hạn bởi quyết định của một đại lý sử dụng chúng cho tiềm năng của họ. Vai trò chính của họ là cung cấp một cách hiệu quả, tiết kiệm chi phí và có lợi nhuận để giải quyết mọi thách thức bảo hiểm mà một đại lý không muốn tự mình giải quyết.
Làm thế nào môi giới tổng đại lý hỗ trợ đại lý độc lập
- Dịch vụ khách hàng: Cung cấp dịch vụ khách hàng tiền tuyến. Trả lời cuộc gọi và email. Trả lời các yêu cầu trạng thái chờ xử lý của bạn và thay đổi trường hợp công việc và yêu cầu trường hợp. Doanh nghiệp mới: Xử lý các ứng dụng mới, kiểm tra các biểu mẫu thích hợp, thông tin còn thiếu, chữ ký và yêu cầu đặt hàng các bài kiểm tra và tuyên bố của bác sĩ. Xử lý yêu cầu: Nhập tất cả dữ liệu ứng dụng bao gồm các yêu cầu còn thiếu và bổ sung nhận được sau khi nhận được đơn đăng ký ban đầu Đại lý cấp phép: Xử lý tất cả các vấn đề hợp đồng của đại lý và đại lý cho các đại lý sẽ viết doanh nghiệp thông qua tổng đại lý môi giới.
Môi giới tổng đại lý hiệp hội thương mại
Có rất nhiều hiệp hội và nhóm lợi ích chung phục vụ các tổng đại lý môi giới, bao gồm Hiệp hội Cố vấn tài chính và bảo hiểm quốc gia (NAIFA), Cơ quan môi giới quốc gia, và Đại lý và môi giới bảo hiểm độc lập của Mỹ. Các hiệp hội này vận động thay mặt cho lợi ích của các thành viên, cung cấp các cơ hội đào tạo chuyên nghiệp và thúc đẩy các hoạt động tốt nhất trong ngành.
Các tổng đại lý môi giới cũng có thể thuộc các nhóm thương mại thích hợp nhắm vào trọng tâm ngành cụ thể của họ, chẳng hạn như Hiệp hội môi giới bảo lãnh phát hành (SUB) cho bảo hiểm nhân thọ hoặc Hiệp hội bảo lãnh y tế quốc gia (NAHU) cho bảo hiểm y tế. Nhiều hiệp hội quốc gia cũng có các chương khu vực, tiểu bang hoặc địa phương.
