Nhìn chung, có hai lý do để mua một thực tiễn tư vấn tài chính, theo Michael Kitces trong blog Nerd's Eye View của anh ấy, đó là Mua một thực hành lập kế hoạch tài chính một cách tốt để bắt đầu như một nhà hoạch định tài chính? một công ty khác để tăng doanh thu và quy mô. Điều này thường áp dụng cho một thực tiễn hoặc tổ chức lớn hơn. Lý do thứ hai là một nhà lập kế hoạch mới đang lo lắng để có được một doanh nghiệp và hoạt động, và không muốn xây dựng một thực tiễn từ đầu. Mua một công ty có thể phổ biến hơn trong số những người thay đổi nghề nghiệp với nghĩa vụ tài chính hiện có.
Trong cả hai trường hợp, có bằng chứng cho thấy việc giữ chân khách hàng và thu được lợi ích đầy đủ trong và trực tiếp sau khi mua lại rất khó thực hiện. Jason Carroll, của Live Oak Bank, trong một bài báo Tin tức đầu tư mô tả những cạm bẫy phổ biến xảy ra khi có được một thực tiễn tư vấn tài chính. Chúng bao gồm nhân viên quan trọng bỏ việc, khách hàng hướng đến cửa, người bán quay trở lại giao dịch và lợi ích thực tế của việc mua lại hóa ra không đáng giá. Carroll tiếp tục báo cáo kết quả của cuộc khảo sát năm 2012 của Tập đoàn tư vấn Aite trong đó nêu rõ rằng 33% cố vấn mua một thực hành thành lập thừa nhận rằng họ giữ lại ít hơn 50% cơ sở khách hàng của người bán.
Thực hiện kiểm toán văn hóa
Mỗi doanh nghiệp có văn hóa, giá trị, phong cách làm việc và chiến thuật riêng. Những người tìm mua một doanh nghiệp cũng có những kỳ vọng của riêng họ về cách quản lý công ty, do đó có khả năng xảy ra xung đột ngay cả trước khi giao dịch bắt đầu.
Bên cạnh khả năng bất đồng do các triết lý quản lý khác nhau, có những tiêu cực khác đi kèm với ý tưởng bán hàng. Sáp nhập và mua lại làm sợ khách hàng và nhân viên hiện có. Các nhân viên sợ rằng họ sẽ mất việc. Các khách hàng, đã ký hợp đồng với một công ty, phải đối mặt với suy nghĩ về việc xử lý tài khoản của họ bởi một công ty mà họ không chọn.
Rõ ràng giao tiếp và kiên nhẫn là rất quan trọng để xử lý quá trình này. Người mua phải gặp người bán và nhân viên để xác định nguyên tắc của công ty trong công ty. Tiếp theo, người thâu tóm phải hoàn toàn nắm bắt các giao thức máy khách và đánh giá các quy trình hiện có. Tất cả các bên liên quan phải hiểu giai đoạn mua lại là gì và mọi thứ đang diễn ra như thế nào. Sự minh bạch sẽ giảm thiểu những nỗi sợ hãi và lo lắng của nhân viên và khách hàng. Nếu văn hóa không phù hợp, đừng ngại bỏ đi.
Xác minh tài chính âm thanh ở cả hai đầu
Cả người bán và người mua đều phải ở trong tình trạng tài chính mạnh mẽ. Nếu việc mua được tài trợ bằng nợ, thì cần phải có đủ dòng tiền của công ty để phục vụ cho các khoản thanh toán nợ. Người thâu tóm nên thuê một kế toán để kiểm tra sổ sách và tìm kiếm thu nhập bền vững cũng như bất kỳ lá cờ đỏ nào. Kịch bản what-if là chính. Khi mua lại một công ty, hãy xem xét giới hạn về số lượng khách hàng có thể bị mất trong khi vẫn giữ được dung môi thỏa thuận. Ví dụ: nếu thỏa thuận trở nên tồi tệ với việc mất 25% khách hàng của thực tiễn, thì người mua có thể thấy các cách để bù đắp kết quả là mất doanh thu.
Khi kiểm tra tài chính, hãy tìm hiểu và hiểu cách công ty kiếm tiền. Họ có tính phí phần trăm dựa trên tài sản thuộc quyền quản lý, tỷ lệ hàng giờ hoặc họ có được bồi thường theo mô hình dựa trên hoa hồng không? Nhìn vào xu hướng tăng trưởng thu nhập và chi phí. Nghiên cứu tính bền vững của dòng thu nhập hiện tại. (Để biết thêm, hãy xem: Lời khuyên hàng đầu cho nhân viên Thực hành tư vấn tài chính của bạn.)
Kiểm tra bất kỳ và tất cả các chi phí cẩn thận. Tự hỏi bản thân xem chúng có hợp lý không và liệu chúng có khả năng tăng không. Các cấu trúc bồi thường, chi phí hoạt động và chi phí hoạt động của công ty có thể sẽ không thay đổi hoặc tăng? Khi mua lại một công ty tư vấn tài chính, điều rất quan trọng là đảm bảo khoản đầu tư sẽ có giá trị bằng cách xem xét tài chính giống như khi bạn mua một cổ phiếu riêng lẻ hoặc bất kỳ loại hình kinh doanh nào khác.
Tạo một kế hoạch chuyển đổi
Một khi bạn đã quyết định rằng bạn chắc chắn muốn mua, hãy chắc chắn rằng giấy tờ được xem xét bởi một luật sư có kinh nghiệm trong việc mua lại. Viết ra những kỳ vọng của mỗi bên. Thu hút nhân viên và các cố vấn khác trong giai đoạn này để đảm bảo rằng họ cảm thấy thoải mái với tổ chức mới. Các mục cần xem xét là; xác định rõ nhiệm vụ của nhân viên, thực hành kinh doanh sửa đổi và phân cấp nhân viên. Khi tất cả các bên liên quan làm việc cùng nhau, bạn có nhiều khả năng có sự chuyển đổi suôn sẻ.
Nếu người bán rời khỏi công ty, họ phải cung cấp cho chủ sở hữu mới một giới thiệu phù hợp cho từng khách hàng hiện tại. Giữ chân khách hàng là chìa khóa để duy trì dòng tiền. Giống như các nhân viên và cố vấn hiện tại phải là một phần của cuộc thảo luận chuyển đổi, khách hàng phải cảm thấy tự tin rằng chất lượng dịch vụ mà họ nhận được sẽ tiếp tục hoặc cải thiện dưới sự quản lý mới. Hãy chắc chắn rằng họ cảm thấy được chăm sóc và đảm bảo rằng họ được thông báo đầy đủ. Yêu cầu khách hàng chia sẻ bất kỳ câu hỏi hoặc mối quan tâm nào họ có thể có, để bạn có thể tránh né và giảm thiểu các lối thoát tiềm năng.
Điểm mấu chốt
Để mua lại đúng, bạn cần dành thời gian. Đừng bỏ qua cờ đỏ, dù nhỏ đến đâu. Hãy chắc chắn rằng bạn kiểm tra lại các phát hiện và giả định của mình với các liên hệ chuyên nghiệp đáng tin cậy. Cuối cùng, đừng quên rằng bạn luôn có thể rút lui khỏi thỏa thuận và tìm kiếm một doanh nghiệp khác nếu bạn không chắc chắn về việc mua lại.
