Quỹ cộng tiền mặt là gì
Tiền mặt cộng với quỹ là một loại quỹ, thường được tìm thấy ở Úc, được hình thành cho các nhà đầu tư bảo thủ muốn bảo toàn vốn và lợi nhuận đầu tư hợp lý. Tiền mặt cộng với tiền được thiết kế cho các nhà đầu tư có thời hạn đầu tư ngắn hạn.
Tiền mặt cộng với tiền nhằm vào các nhà đầu tư không thích rủi ro.
Khái niệm cơ bản về quỹ tiền mặt
Các nhà quản lý danh mục đầu tư của tiền mặt cộng với các quỹ đầu tư vào hỗn hợp các chứng khoán có thu nhập cao, cố định và chứng khoán thị trường tiền tệ. Các chuyên gia tài chính thường so sánh sự thành công của các quỹ này với Chỉ số Bill Bank của UBS Australia và các khoản phí thường ít ỏi.
Tiền mặt cộng với tiền thường nhằm mục đích cung cấp quyền truy cập vào chứng khoán và trái phiếu chất lượng cao do chính phủ, các tổ chức liên quan đến chính phủ và các tổ chức tại Úc phát hành với chi phí thấp hơn mức có thể. Các quỹ này thường cung cấp một hỗn hợp giữa chứng khoán nợ ngắn hạn và đầu tư trên thị trường tiền tệ mang lại cơ hội đạt được lợi suất cao hơn so với các quỹ tiền mặt truyền thống.
Tiền mặt cộng với tiền được ước tính tương đương với A- (dài hạn) bởi cơ quan xếp hạng, Standard & Poor's Services Services LLC. Triển vọng thời gian thường là khoảng bảy hoặc tám tháng, nhưng có thể chạy ngắn hơn hoặc dài hơn tùy thuộc vào chi tiết cụ thể của một quỹ tiền mặt riêng lẻ.
Cũng giống như các rủi ro liên quan đến tiền mặt cộng với tiền, lợi nhuận của các quỹ này cũng thấp.
Những lợi thế khác của quỹ Cash Plus
Mặc dù các nhà quản lý danh mục đầu tư tiền mặt cộng với tiền thường thiết kế chúng cho các chân trời đầu tư ngắn hạn, các nhà đầu tư thường có thể mong đợi hiệu suất cạnh tranh trong dài hạn nếu họ chọn để lại tiền của mình trong quỹ cộng với tiền trong thời gian dài hơn. Hiệu suất ngang bằng này xảy ra do hỗn hợp các khoản đầu tư vào quỹ được thiết kế để mang lại rủi ro thấp, hiệu suất ổn định và loại chiến lược đầu tư đó có thể hoạt động cho nhiều mục tiêu khác nhau.
Tiền mặt cộng với tiền cũng khá đa dạng trong nắm giữ của họ. Nếu một nhà đầu tư cần đa dạng hóa danh mục đầu tư lớn hơn, quỹ có thể chứng minh là một cách thông minh để đạt được mục tiêu đó. Loại đa dạng hóa thường có sẵn trong quỹ cộng với tiền mặt thường sẽ hạn chế sự tiếp xúc của nhà đầu tư đối với sự biến động của chứng khoán hoặc ngành riêng lẻ.
Bởi vì tiền mặt cộng với tiền được thiết kế để có chi phí thấp, phí quản lý và vận hành được theo dõi và kiểm soát rất cẩn thận. Hầu hết tiền mặt cộng với tiền có thể giữ chi phí luôn thấp so với các loại đầu tư khác có hồ sơ đầu tư tương tự.
Rủi ro của quỹ Cash Plus
Mặc dù tiền mặt cộng với tiền được coi là bảo thủ hơn, đầu tư ít rủi ro hơn, nhưng nhà đầu tư vẫn có thể mất một phần đáng kể, hoặc thậm chí là tất cả, tiền đầu tư. Cũng có những rủi ro pháp lý đáng kể. Chính phủ hoặc cơ quan quản lý có thể thông qua luật, tạo chính sách hoặc thực hiện quy định mâu thuẫn với việc nắm giữ cụ thể trong quỹ hoặc một số loại đầu tư nhất định trong quỹ. Những phát triển như vậy có thể dẫn đến việc quỹ không đạt được các mục tiêu đầu tư của mình. Ngoài ra, đầu tư vào một quỹ được quản lý có thể dẫn đến kết quả thu nhập và lãi vốn khác nhau khi so sánh với đầu tư trực tiếp vào chứng khoán. Tùy thuộc vào mục tiêu của nhà đầu tư, điều này có thể hoặc không phải là một điểm đáng quan tâm.
Chìa khóa chính
- Tiền mặt cộng với tiền thường cung cấp một hỗn hợp chứng khoán nợ ngắn hạn và đầu tư thị trường tiền tệ cho các nhà đầu tư ở Úc. Các khoản tiền cộng với giám sát và kiểm soát và quản lý và phí hoạt động rất cẩn thận. Các khoản tiền cộng cũng khá đa dạng trong nắm giữ của họ. cho các nhà đầu tư bảo thủ, những người không thích rủi ro.
