CFA so với Series 7: Tổng quan
Nói tóm lại, giấy phép Series 7 về cơ bản dễ dàng có được hơn so với chứng nhận CFA (Chartered Financial Analyst (CFA). Sê-ri 7 chỉ mất một phần nhỏ thời gian để chuẩn bị so với các kỳ thi CFA. Các tài liệu trong Series 7 gần như không khó khăn hay rộng rãi. Sê-ri 7 có thể đạt được sau khi vượt qua hai bài kiểm tra tương đối ngắn trong khi CFA yêu cầu ba bài kiểm tra dài.
Chỉ định CFA và Series 7 thường sẽ đưa bạn xuống những con đường sự nghiệp khác nhau trong ngành tài chính. Nhìn chung, Series 7 là cần thiết cho việc mua và bán các sản phẩm chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, tùy chọn, chương trình tham gia trực tiếp và hợp đồng biến. CFA không được ủy quyền bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào cho vị trí ngành tài chính. CFA chủ yếu là một chứng nhận, có thể so sánh với bằng thạc sĩ, làm tăng uy tín của các chuyên gia đầu tư và cũng cải thiện triển vọng thăng tiến nghề nghiệp.
Chìa khóa chính
- Giấy phép Series 7 và chứng nhận Nhà phân tích tài chính Chartered là hai chỉ định trong ngành tài chính thường dẫn đến các con đường sự nghiệp khác nhau. Series 7 được FINRA quản lý và được yêu cầu cho các cá nhân mua và bán một danh sách chứng khoán cụ thể trong công việc của họ. CFA được quản lý bởi Viện CFA và thường được xem là chứng nhận cấp cao tương tự như bằng thạc sĩ. Các chủ điều lệ củaFA thường làm việc chủ yếu trong các lĩnh vực phân tích danh mục đầu tư, tư vấn đầu tư, phân tích chứng khoán, ngân hàng đầu tư, kinh tế và học thuật.
CFA
Viện CFA ban hành điều lệ CFA cho những người có thể vượt qua các yêu cầu khắt khe của nó. Mọi người đôi khi so sánh chương trình nghiên cứu CFA với việc lấy bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) ngoại trừ việc nó chuyên sâu hơn nhiều trong lĩnh vực đầu tư.
Để có được CFA, một cá nhân phải đáp ứng tất cả các yêu cầu được đặt ra bởi Viện CFA, bao gồm:
- Vượt qua cả ba cấp độ của kỳ thi CFA Đạt được bằng cử nhân hoặc thể hiện bốn năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp có thể chấp nhận. Một thành viên của Viện CFA, yêu cầu liên kết với một chương địa phương
Một bản phân tích của chương trình giảng dạy chương trình CFA có thể được tìm thấy tại trang web của Viện CFA.
Những người nắm giữ CFA cảm thấy rằng khía cạnh thách thức nhất của chương trình đang đáp ứng yêu cầu giáo dục. Thí sinh phải vượt qua ba kỳ thi khó khăn tiến bộ. Viện CFA đề nghị tối thiểu 250 giờ thời gian nghiên cứu cho mỗi bài kiểm tra. Nó cung cấp kỳ thi Cấp I hai lần một năm vào tháng Sáu và tháng Mười Hai. Nó cung cấp các kỳ thi Cấp II và III chỉ một lần mỗi năm vào tháng Sáu. Thực tế, thí sinh chỉ có thể vượt qua một bài kiểm tra mỗi năm do ngày thi. Không có giới hạn về số lần thí sinh có thể làm lại bài kiểm tra. Các ứng viên cấp I có khả năng có thể kiểm tra vào tháng Sáu và tháng Mười Hai. Các ứng cử viên cấp II và III phải chờ cả năm để làm lại các bài kiểm tra vì chúng chỉ có sẵn vào tháng Sáu. Lệ phí được tính bao gồm phí đăng ký và lệ phí thi từ $ 650 đến $ 1.380.
Tỷ lệ đậu thấp của chương trình CFA cho thấy độ khó của các kỳ thi. Thống kê trung bình mười năm cho thấy 44% người đăng ký hoàn thành chương trình. Đối với các bài kiểm tra riêng lẻ, 41% vượt qua Cấp I, 44% vượt qua Cấp II và 52% vượt qua Cấp III.
CFA được coi là một trong những chứng chỉ phân tích đầu tư chuyên biệt nhất trong ngành tài chính. CFA có thể giúp cải thiện đáng kể sự thăng tiến nghề nghiệp của một cá nhân, chủ yếu trong các lĩnh vực:
- Quản lý đầu tư Phân tích danh mục đầu tư Giao dịch bên mua Phân tích nghiên cứu bên bán Ngân hàng đầu tưAcademiaEconomics Tư vấn tài chính
Dòng 7
Sự khác biệt chính giữa Sê-ri 7 và CFA là một là giấy phép trong khi một là giấy chứng nhận. Giấy phép Series 7 là cần thiết cho các cá nhân có công việc liên quan đến chào mời, mua hoặc bán chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quyền chọn, chương trình tham gia trực tiếp và hợp đồng biến. Kể từ tháng 10 năm 2018, vượt qua kỳ thi Series 7 không phải là yêu cầu duy nhất đối với những người được cấp phép FINRA mới. Các ứng cử viên cấp phép mới cũng phải vượt qua kỳ thi SIE).
SIE là một bài kiểm tra 75 câu hỏi, trắc nghiệm. Thí sinh có một giờ 45 phút để làm bài kiểm tra. Một số điểm vượt qua là 70 được yêu cầu. Kỳ thi SIE được FINRA thiết kế để đảm bảo rằng những người được cấp giấy phép FINRA thể hiện sự hiểu biết thấu đáo về kiến thức cơ bản của ngành chứng khoán.
Bài kiểm tra Series 7 được quản lý bởi FINRA. Nó có 125 câu hỏi bao gồm bốn chức năng công việc chính của đại diện được cấp phép Series 7. Bài kiểm tra phải được hoàn thành trong 225 phút.
Bốn chức năng công việc chính bao gồm:
- Chức năng 1: Tìm kiếm doanh nghiệp cho đại lý môi giới thông qua khách hàng và khách hàng tiềm năng Chức năng 2: Mở tài khoản sau khi có được và đánh giá hồ sơ tài chính và mục tiêu đầu tư của khách hàng. 4: Có được và xác minh các hướng dẫn và thỏa thuận mua bán của khách hàng; xử lý, hoàn thành và xác nhận giao dịch
Hầu hết các khóa luyện thi Series 7 gợi ý 80 đến 100 giờ thời gian học, bao gồm các bài kiểm tra thực hành trực tiếp và ít nhất 1.000 câu hỏi thực hành. Không giống như các kỳ thi CFA, bao gồm các nghiên cứu trường hợp, lý thuyết tài chính và đầu tư và toán định lượng, kỳ thi Series 7 liên quan đến việc ghi nhớ các quy định của SEC và một số môn toán cơ bản. Một số điểm 72% là cần thiết để vượt qua kỳ thi, và tỷ lệ đậu của nó lớn hơn 70%.
Để có được đầy đủ giấy phép Series 7, các ứng cử viên phải:
- Được liên kết và tài trợ bởi một công ty thành viên FINRA hoặc công ty thành viên tự điều hành (SRO) hiện hành khác Đăng ký với FINRAPass SIE thiComply có đủ điều kiện theo Quy tắc FINRA 1220 (b) (2)
Sự khác biệt chính
Giấy phép Series 7 và chứng chỉ CFA thường được mua cho các ngành nghề khác nhau trong ngành tài chính. Đại diện được cấp phép của Series 7 có xu hướng làm việc trong bán hàng trên thị trường tài chính, thường là một nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn tài chính dựa trên giao dịch. Hãy nhớ rằng Series 7 là bắt buộc để thu hút, mua và bán cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, tùy chọn, chương trình tham gia trực tiếp và hợp đồng biến đổi trong bất kỳ vị trí tài chính nào. Giấy phép Series 7 có thể hết hạn nếu một đại diện không được tuyển dụng với một tổ chức đã đăng ký FINRA trong hai năm.
Mặc dù một số cố vấn đầu tư được cấp phép Series 7 cũng có điều lệ CFA, hầu hết các nghề nghiệp yêu cầu CFA không yêu cầu giấy phép Series 7. Không giống như Series 7, chứng chỉ CFA không hết hạn. Như vậy, nó là một chứng nhận có thể được sử dụng để tiếp thị các kỹ năng cá nhân của bạn trong suốt sự nghiệp của bạn. Với điều lệ CFA và là thành viên với Viện CFA, chủ hợp đồng có cơ hội tiếp tục giáo dục hàng năm thông qua các khóa học giáo dục thường xuyên. Nhìn chung, CFA có thể là một sự phân chia tốt cho một công việc được trả lương cao hơn với vĩ độ lớn hơn cho trách nhiệm và quyền quản lý.
Về chương trình giảng dạy và độ khó, có một sự khác biệt lớn giữa Series 7 và CFA. Giấy phép Series 7 bao gồm các thuật ngữ, sản phẩm và chức năng thị trường chứng khoán cơ bản thông qua cả kỳ thi SIE và kỳ thi Series 7. Chương trình giảng dạy CFA mang tính định lượng và lý thuyết hơn nhiều, bao gồm các lĩnh vực phân tích định lượng, định giá chứng khoán, kinh tế, báo cáo tài chính, kế toán, v.v.
